Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Diskuse k článku

Test finančních poradců v Česku: Někteří se jako experti jen tváří

Mezi finančními poradci jsou propastné rozdíly. Někteří si na poradce jen hrají, ozdravit finanční plány klienta nemíní a ohánějí se přitom zkušenostmi. Ve velkém testu finančních poradců nejlépe uspěly společnosti Broker Consulting a Partners, na opačném konci žebříčku skončili poradci z OVB.

Upozornění

Litujeme, ale tato diskuse byla uzavřena a již do ní nelze vkládat nové příspěvky.
Děkujeme za pochopení.

Zobrazit příspěvky: Všechny podle vláken Všechny podle času

krakra

Poradce

Někde jsem slyšel zajímavý názor - v republice jsou asi tak tři kvalitní finační poradci, zbytek jsou prodavači pojištění.

0/0
9.7.2011 19:11

krakra

OVB

Mám jenom zkušenosti s poradci firmy OVB, a musím říct že jsem měl pouze dojem že jim jde o novou smlouvu na životní nebo kapitálové pojištění, prostě klasika, nabízejí jenom to od čeho mají nejvyšší provize.

Pryč s nima.

0/0
9.7.2011 19:09

Tamifl

Poradce

No u mně by se takový poradce neuživil. Nedovedu si představit poradce, který by dokázal najít investiční příležitost ( nějaké debilní životko či otevřený fond za to rozhodně nepovažuji - ikdyž u fondů díky krizi to nebylo špatné ).

Dobré investiční příležitosti se učím hledat a následně tipy prodávat

0/0
5.7.2011 16:41

davidha

naivita

Snad nikdo neveri, ze hodnoceni financnich poradcu snad muze byt nezavisle :)

0/0
2.7.2011 12:10

Lev---z---Rožmitálu

poradce do domu

hůl do ruky

0/0
1.7.2011 20:14

sombreri

Zajimalo by me, kolik tento clanek stal...

Jinak nez placena reklama to popsat nejde...

0/0
1.7.2011 17:33

lion62

Poradci

Se svými penězi si nejlépe poradím sám. A s případnými přebytky moje drahá polovička, tak na co poradce ? 8-o ;-D

0/0
1.7.2011 16:29

loupáci

autoři článku jsou lidé co manipulují s klienty

0/0
1.7.2011 16:29

lucky_24

Broker Consulting

je první, ale asi jen na první dojem. V tomto testu už totiž není vidět, že pokud poradce ukončí spolupráci s firmou, pošlou se za jeho klienty nové tváře, jejichž úkolem je vysvětlit lidem, že to co mají je špatné, a je to třeba nahradit novými produkty od této úžasné firmy, jaksi zapomínajíc dodat, že to co jste tam milý kliente vložil je nenávratně pryč a to, že jste měl finanční plán sestavený na dlouhou dobu s těmito produkty vůbec neřešte. Já a nadřízení totiž potřebujeme prachy.

0/0
30.6.2011 23:47

sombreri

To je teda clanek...

Muzete natrefit na blbeho poradce a dobreho poradce...Jako vsude...Je to jen o lidech nejen o spolecnosti..

Nicmene jeste by me zajimala podobna informace, ale ze strany poradce-poradenska spolecnost. Tzn. podminky za kterych pracuji. Ani ne tak pro mou informaci, ale pro informaci lidi, aby vedeli jak je s temito poradci zachazeno jak s nejvetsi spinou i v te firme, ikdyz naoko se vsichni tvari, ze ne.. A co oci nevidi, to srdce neboli.

Pro rypalky, ne nepracuji v zadne nezavisle maklerske/poradenske spolecnosti. Nicmene zkusenosti par mam a znamych v podobnych spolecnostech take hodne.

0/0
30.6.2011 22:24

qwe111

Re: To je teda clanek...

no a proc tam teda pracuji a nejdou delat radsi neco uzitecneho?

0/0
30.6.2011 22:38

sombreri

Re: To je teda clanek...

Mluvite, jako kdyby tady na kazdem rohu bylo 5 volnych pracovnich mist... Proc tam asi pracuji?...nenasli jinou praci a tady berou kazdeho... To je 90% vsech co tam pracuji, tech 10% jsou ti vysoci manazeri, kteri ty penize maji. Bohuzel je to pro ne v drtive vetsine pripadu prace tak na dva mesice max. pul roku, nez je vysaji z jejich kontaktu a zase vyhodi.

0/0
1.7.2011 7:59

qazqaz

Já mám velmi dobrou zkušenost

s poradcem od Starmax finance. Asi to nebude nic pro ty, kteří mají rádi  bílé límečky a naškrobená saka. Ale pán (nechci jmenovat, nemám svolení), který se nám stará o pojištění, spoření a zajišťoval nám hypotéku, ví o čem mluví a vždy nám dobře poradil.

0/0
30.6.2011 21:15

Mesmeric

Re: Já mám velmi dobrou zkušenost

To nemá smysl, podle místních fanatiků by měl asi vzniknout zákon, který povoluje odstřel finančních poradců, páč jedna paní říkala, že tamten ji to jako nastavil špatně jooooo????;-D

0/0
30.6.2011 21:26

nejchytrejsi

Re: Já mám velmi dobrou zkušenost

a vypucoval si aspon pohorky nez vam vlez na travnik ??

0/0
30.6.2011 23:30

Plamatny

O co jde?

Mám finančního poradce, bylo to jako u vsech, kamarad me oslovil a ja se s nim ze vstricnosti sesel. Ve zkratce ukaz mi, co mas a ja se podivam, co se da zlepsit. Mel jsem klasiku smlouvu Dinamic na 650 bez sporici castky, on mi nabidl od Uniqa za 390 s dvojnasobne lepsimi podminky. Tak rikam okej. Vzdyt vetsina z nas ma smlouvy, tak, ze proste prisla ke svyma bance a nechala si tam dat neco od pani u prepazky. Pak se me ptal na duchod, preci jenom je mi 25 pracuju, neco bokem proc ne, rikam, co pro me mas, rikam hlavne zadny izp ard..nabidl mi investice do podilovych fondu, ktere muzu pres internet sledovat a kdykoliv vybrat, rekl mi kolik bych mel v 65 kdybych si odkladal tolik a tolik, podle me mnohem zajimavejsi nez stavebko, ktery mam sest let a vydelalo mi asi dvacitku nebo penzijko na ktery nesmis 15 let sahnout.

0/0
30.6.2011 20:43

van23

Re: O co jde?

hmm sice investice do fondu je totez co izp do fondu, akorat misto 10 -20 procent je jen max 3-5 procent poplatek ,nedani se to a za 5 dni jsou prachy v doma, ale az o budete chtit vybrat tak budete muset cekat na rok kdy akcie budou rust.

pokud totiz budete x let kupovat jen drahe akcie a ke konci doby vam budou klesat trhy tak prodelate majlant.

0/0
1.7.2011 0:39

rodriguezz

Re: O co jde?

Určitě to není totéž. Záleží na zvolené strategii investice. Navíc pokud je to na důchod měla by tam být možnost uzamykání výnosů, aby pokud ke konci jak říkáte "klesaly trhy" člověk neprodělal...navíc na dlouhodobém horizontu člověk vždy vydělá.

0/0
1.7.2011 9:32

kunta_kinte - padly u Bydzova

Jo u Partners jsem na schuzce byl..

celkem jsem se bavil, nez jsem zjistil, ze to je asi mysleno vazne.:-P

Litaly tak grafiky ( stoupajici ) miliony, slova jako "uspory", "vydelate", "dostanete".. Mno vymejvarna ukrutna. Do druheho kola uz jsem nesel, ale onen vlezly poradce me dohanel asi mesic. Asi cejtil prachy, choval jsem se jako naivni hejl.

0/0
30.6.2011 18:05

sombreri

Re: Jo u Partners jsem na schuzce byl..

Njn, citil penizky...to se mu zachtelo...kdepak, zajmy klienta jsou az na poslenim miste. Konkretne v Partners Vam odpapouskuji co je nekdo jiny nauci a tim to pro ne konci...Neumi myslet vlastni hlavou..Bohuzel.

0/0
30.6.2011 22:25

eurogo

Jednou

mi takhle z nějaký volali a přesto, že jsem tvrdil, že nemam příjem a mam malé finanční prostředky, tak mi bylo sděleno, že přesto ušetřím. Matně přemýšlím co to může být za produkt, co mi chtěli nabídnout, leda "abych neutrácel" ;-D

+1/0
30.6.2011 18:00

kunta_kinte - padly u Bydzova

Re: Jednou

Kukla a bouchacka.:-P

+1/0
30.6.2011 18:05

m4!_luke

Re: Jednou

Dneska se da investovat i s 500,- mesicne... Ovsem miliony z toho tezko vydelate...

0/0
30.6.2011 19:57

jana.vda

Re: Jednou

To není milý kolego žádný produkt, ale to už úspora peněz na tom, co už platíte.

0/0
30.6.2011 20:26

Feralo1

Peníze?

Nejlepší je co nejdříve si zajistit pasivní příjem ve výši, která pokryje životní náklady a pak už na peníze nemusíte myslet, můžete si užívat života a rozhodně nepotřebujete tyhle prodejce nesmyslných "finančních produktů", kterým jde jen o provize.

0/0
30.6.2011 17:56

lovermann

Re: Peníze?

Pasivní a stabilní příjem bez rizik a problémů je natolik vzácná věc, že se o takovém modelu lze mluvit jako o modelu. No a právě ten model hodně poradců prodává jako sen... A lidí z neznalosti tomu věří..

0/0
3.7.2011 16:43

G-Los

O lidech

Nikoho se nezastávám. Mám špatné a i dobré zkušenosti se všemi poradenskými firmami jako Pertners, OVB, apod.. Vše je pouze o lidech a mentalitě poradce, jak to dělá. Proto se školí, aby dokázali jednat s lidmi. Nicméně řeknu to jinak. Když Vás nabourá oktávka? Budete nadávat na společnost Škoda nebo na řidiče?

0/0
30.6.2011 17:42

dobro

Re: O lidech

Porovnání nesedí. Prodejci aut řidiče neučí jak řídit auto. Poradenské firmy ale poradce učí jak prodat nasmlouvané prodkty - a žádné jiné, i kdyby byly v dané situaci pro klienta výhodnějši. Místo poradce je u těchto firem přesnější označení podomní prodejce bankovních produktů. Naučí je pouze několik triků - např. "tři varianty" - klintovi navrhnout 1.variantu s vkladem tam nízkým, že úroky ani nezaplatí poplatky, 2. variantu, kterou chce prodat - na hranici jejich možností, 3. variantu, na kterou ze svého příjmu nemají ani náhodou. Klient má dojem, že si sám vybral tu nejvhodnější(tu co chce prodat poradce). 90% vybere dvojku. Když chce někdo vypadat, že na to má, vybere trojku. K tomu je naučí pár manipulativních frází. Poradci jsou placeni procenty z naslmouvaných částek. A vedoucí nové poradce posílají do terénu heslem: nepotřebujeme žádné chytré inženýry, ale lidi s tahem na peníze. Jedině tak budete úspěšní.

0/0
30.6.2011 19:17

Hurvinekk

Objektivnost

Za prvé bych chtěl podotknout, že se testovalo pouhých 27 poradčů ze všech makléřských firem. To mi přijde dosti malé číslo, když pro jedu firmu pracuje kolem 1000 a více lidi. Záleži na konkrétním poradci, Určitě ne na společenosti u které pracuje. Navíc testovalo se jenom ve 4 městech ČR. Já si myslím, že lidé si nechávají radit po celé republice, ne jenom ve 4 městech. Jak tento test můžete považovat za objektivní? U každé firmy najdete dobré i špatné poradce. Měli jste spíš testovat mnohem větší množství poradců od všech firem nebo již stávajíci klienty a jejich spokojenost s poradci i s finančnímy plány, které jim byli připraveny. Sám pracuji pro OVB a mám jenom spokojené klienty. Nikomu nic nenutím, nejsem pojišťovák. Snažím se o to, aby lidi viděli to co jim pomůže za splněním jejich snů. Špatné zkušenosti budou vždycky. Navíc většína poradců jsou vedeni v registru, který vede ČNB. Lituji lidí, kteří narazili na špatné poradce nebo rádoby poradce.

0/0
30.6.2011 17:03

Tic-Tac

Re: Objektivnost

No nic kolego nic si z toho nedělejte. Sice jsem od konkurence, nicméně sem tam si pro přehled nechám vypracovat něco i od "protivníků". Celkem jsem překvapený výsledkem testu a nejvíce z toho jak je hodnocen BC a P. Čekal bych to tedy úplně naopak a SMS nedostalo ani jednu pětku? Ti jejich poradci jsou alespoň tady na Ostravsku bezkonkurenčně nejhorší a divím se, že to dopadlo, jak to dopadlo. No nic, nedával bych tomu nějakou váhu.

0/0
30.6.2011 17:58

van23

Re: Objektivnost

myslite splnene sny s 8 procenty rocne co radi malujete s pioneer fondy ? ze se takovadle firma jeste muze producirovat na trhu kdyz okradla klienty a vytunelovala fond ve Svycarsku. . to vam neni trochu trapne ?

chtel bych vedet ktere produkty nabizite na rizika, na investice, na sporeni, na auta, na majetek a kde vsude jinde se da usetrit.

0/0
1.7.2011 0:51

lloyds

Partners?

to je sand vtip ne?:-) to je parta mladých poblouzněných šášulů, kteří běhají po trhu po obytných domech aby splnili svoje plány, motivováni partičkou šéfů, kteří jim vymyli patřičně mozky jak snadno a rychle zbohatnout:-), typické letadlo, 20kluků má příjmy v řádech milionů zatímco 500 set členná lůza maká:-) tak, že ohlupuje klienty, hlavně prodat....znám několik takových a hlavně jsou mezi nimi i moji kamarádi....:-/

0/0
30.6.2011 16:30

vypsanafixa

Chi

Dobrého poradce nepoznáte podle nějakých blbých testů, ale podle toho, kolik peněz vám za 10 či 20 let vydělá. Takže na jeho výběr musíte použít svůj nos a nic jiného! Ty miliony šašků, kteří se vydávají za finanční poradce, z vás mají jen za úkol tahat peníze. Po letech zjistíte, že jste si měli raději dávat peníze pod polštář než na pojistku, až vám třeba za utrhnutou ruku vyplatí směšných 50 tisíc. Nebo, že jste si měli sami raději uříznout ruku než investovat do spoření, kde za 20 let budete mít teprve, co jste tam vložili; nebo do fondů, kde vám nezbude třeba vůbec nic :-))).

Někteří poradci mají tak natrénovanou strategii odpovědí na vaše odpovědi, že vlastně nemáte šanci neuzavřít smlouvu, a to i v případě, že ji nechcete. Takže až se vám do telefonu někdo představí třeba jako expert AWD, rychle vytrhněte telefonní šňůru ze zásuvky, dokonale ji rozžvýkejte, vyplivněte do záchodu a 3x spláchněte! A pokud zavolají na mobil, bude nejlépe skočit do nejbližší tůně i s mobilem!

0/0
30.6.2011 16:14

kunta_kinte - padly u Bydzova

Re: Chi

Na odpoved "Jdete do X" uz odpoved nenajde nikdo. :-)

0/0
30.6.2011 16:38

Alcatraz

Re: Chi

"Jste hloupy, kdyz nechcete usetrit zakoupenim vyhodneho produktu." :)

0/0
30.6.2011 17:59

kunta_kinte - padly u Bydzova

Re: Chi

Rad zakoupim, ale ten Vas to neni. Tato odpoved uz mi take byla polozena. ;-D

0/0
30.6.2011 18:06

Alcatraz

Re: Chi

no... poznat poradce az podle toho, kolik za 20 let vydela... to mi prijde ze uz bude pozde ne? :) Bych rekl, ze dobreho poradce poznate podle toho, ze je ochotny byt placen treba 20% toho co vam vydela navic, nez kdybyste ho nemel. Treba 4% uroku dostane kazdy, na to nepotrebujete ani poradce ani znalosti. Takze jestli veri, ze jeho investice vydela 8%, tak si muze jedno procento nechat. Stejny kriterium plati i pro fondy, nebot v podstate plni funkci poradcu. Poradcum a fondum placenych od hodiny/uzavrenych obchodu se proste verit neda.

0/0
30.6.2011 18:10

kajencik

reklama?

Nic proti, ale to hodnocení Broker Consulting mi prostě připadá až příliš jednoznačné.... Jinak podle mě to není o společnosti, ale o konkrétních lidech, jestli je to někdo s určitými zkušenostmi, vzděláním a rozhledem a nebo prodavačka kterou už nebaví sedět za kasou tak šla na týdenní školení na finančního poradce. Oba případy  znám osobně a je to opravdu nebe a dudy.....

+1/0
30.6.2011 14:51

optimi

Služba finančního lékaře.

Nejsme velká firma (Occam Consult) , ale máme vybudované zázemí se zkušenými poradci bez MLM, bez rychlokvašek a širokým spektrem služeb včetně cenných papírů. Jsme placeni honoráři za služby klientům. Tak vážná věc jakou jsou finance nelze řešit bez zkušeností a širokého spektra analýz a podkladů. Bohužel si většina poradců myslí, že jeho úkolem je získat klienta, ale jsme služba, takže sloužit a teprve spokojený klient nese výsledky, nikoli marketingové kampaně a líbivá hesla.

0/0
30.6.2011 14:22

JayVandermark

Finanční gramotnost

Stačil by nějaký vyučovací předmět (řekněme v 8. nebo 9. třídě na základní škole), díky kterému by mladí lidé získali alespoň základní znalosti ohledně financí (což dnes nemá dokonce ani mnoho vysokoškoláků!) a nepotřebovali by "finanční poradce". Amatérismus "bankéřů", jaký jsem zažil během mého působení v GE a mBank, nemá nikde ve světě obdoby.

+1/0
30.6.2011 13:43

Alcatraz

Re: Finanční gramotnost

naprosto zbytecne. Jeste v prvaku na stredni se v obcance berou veci jako volebni system a na to proste v tom veku neni kapacita. Takoveto veci musite ucit lidi, co uz se s problem financi potkali v realnem zivote. Nema smysl to vysvetlovat nekomu, o koho se staraji rodice a snazit se ho ucit resit problemy, ktere nevidel ani z vlaku. Bud to musi udelat rodice svym pristupem, nabadanim a motivaci k vlastni financni zodpovednosti, nebo s tim ve skole proste uz nic nenadelate. Financni gramotnost je jedna z tech veci, ktery patri zaradit do ucebniho planu az po peti odpracovanych letech :)

0/0
30.6.2011 14:46

van23

Re: Finanční gramotnost

financní gramotnost zacina a konci u procent , co se bere dal sice vetsina lidi nepouzije, ale ze procenta jim ukrajujou rachy z penezenky nikdo nevi.

0/0
1.7.2011 0:59

tomnika

Re: Finanční gramotnost

Skoro si troufám říci, že finanční gramotnost se pro dnešní systém moc nevyplatí lidi učit. Je lepší mít masu lidí, kteří jsou jako stádo, které financím nerozumí, řídí se pokyny a reklamou, a pokud možno moc nebohatne, pouze pracuje a pro samou práci pracuje ještě více. Jinak finanční gramotnost se jen tak získat nedá...chce to nadání a žádná škola ani ekonomka to nenaučí. Znám lidi se základkou , kteří strčí do kapsy kde jakého ekonoma...neznají ekonomické názvy a vzorce....ale přesně ví jak peníze fungují a jak se vydělávají.

0/0
30.6.2011 14:58

skoda-lasky

Re: Finanční gramotnost

To je sice pravda, ale základní pokyny typu půjčka není dar, tj. musí se vrátit, když nevíš, raději nepodepisuj, nebo kolik člověk celkem zaplatí na úrocích na hypotéku, by se děti učit mohly. To, jak s tím nakonec naloží, už je samozřejmě na nich.

0/0
30.6.2011 14:59

sama_pozitiva

Re: Finanční gramotnost

Souhlasím, místo multikulturních pavěd, hudebních a výtvarných výchov, by se rozhodně hodilo učit základům funkce trhu, umění nakládat s penězy a vyznat se naprosto základních věcech v oblasti finančního trhu (například úroková sazba, RPSN apod.) mnozí dospělí tomu vůbec nerozumí. Nehledě na to, že prostě motivace mít peníze je dneska pro mnoho žáků zásadní.

0/0
30.6.2011 16:59

musel.som.sa.registrovat

Re: Finanční gramotnost

nevidim dovod, preco by to malo byt NAMIESTO spominanych 'paved'.. aj tie maju svoje opodstatnenie.. nicmenej, financna gramotnost vo vhodnom formate patri uz do skoreho veku.

0/0
30.6.2011 20:06

eurogo

Re: Finanční gramotnost

Už se to učí. Je to dokonce ve vzdělávacím plánu pro 2. stupeň ZŠ, je však na každé ZŠ zda to zařadí do výuky.

0/0
30.6.2011 17:59

Xladi

Ten test měli udělat až teď někdy

protože je po maturitách a berou každé jelito co si podá inzerát že hledá brigádu, každému zavolají a berou kohokoli. Namažou jim med kolem huby jak se budou mít skvěle atd., ale na to se mít dobře je mít třeba hodně silný žaludek a nebát se dělat i prasárny. Každému koho umluví se snaží vnutit životní pojištění. Ve výsledku to dopadne tak že tyto rychlokvašky pojistí příbuzenstvo a známé a skončí protože nikoho jiného neseženou. Mám spoustu známých co do toho šli ale nikdo tam nevydržel. Možná jedna bývalá spoužačka ale ta to začala dělat, když to bylo na začátku, tak si stihla vytvořit kmen ale nevím jestli to dělá stále.

0/0
30.6.2011 13:41

Lam0r

heh

OVB jsou dobrý rádobyporadci. Dosud vzpomínám na jednoho spolužáka z VŠ, který všem už v prváku furt cpal, jak je úspěšný finanční poradce u OVB. Naháněl do systému další spolužáky s příslibem 50.000,-/měs a víc. Přitom neměl žádné odbrorné vzdělání, jenom nějaký jejich rychlokurz. Nakonec jsem od jeho bejvalky zjistil, že neměl ani na kafe a tak za něj musela všude platit ona ;-D Dnes prodává lacinou elektriku u jedné nejmenované firmy (ale stejnej aušus, jako OVB) a opět všem tvrdí, jak je úspěšný ;-D

0/0
30.6.2011 13:37

lovermann

Re: heh

Jevit se navenek jako úspěšný je součást práce :) Jsem si jist, že je tomu učí přímo na školení.

0/0
3.7.2011 16:47





Finance.iDNES.cz radí

Víte, že můžete nechat peníze úročit a zároveň je kdykoliv vybrat?

Další rady k nezaplacení

Dopřejte si vše a přesto utrácejte chytře!

V sekci osobni.finance.idnes.cz naleznete výhodné nabídky finančních produktů, energií a telefonování.

Vstupte do obchodu

Poraďte se s odborníkem

Nevíte si rady s finančními otázkami? Naši odborníci vám vždy poradí v každé životní situaci.

Vstoupit do poradny

Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.