Minulé pondělí představila společnost HSBC novou tranši zajištěných fondů. Celkem se jedná o tři nové fondy, které investorům garantují návratnost vložené investice bez ohledu na vývoj kapitálových trhů v příštích letech. Dva z nich dokonce poskytují dodatečný minimální výnos, což pro může pro konzervativní investory znít jako rajská hudba. Charakteristiku všech fondů přináší následující tabulka:
|
|
Americký růstový fond Plus |
Sektorový růstový fond |
Nasdaq růstový fond Plus |
|
Měny |
USD |
GBP, USD |
GBP, EUR |
|
Trhy/Odvětví |
500 nejvýznamnějších společností USA |
4 tržní odvětví (bankovnictví, energie, zdravotnictví, veřejné služby) |
Zaměřený na technologie |
|
Vazba na index |
S&P 500 Index |
Dow Jones STOXX 600 Indices |
Nasdaq 100 |
|
Minimální návratnost |
Vložené peníze + 8% |
Vložené peníze |
Vložené peníze plus: 11% - GBP 6% - EUR |
|
Výše podílu na růstu indexu |
100% jakéhokoliv růstu |
85% pro GBP 75% pro USD z jakéhokoliv růstu koše indexů |
100% jakéhokoliv růstu |
|
Maximální výnos |
Vložené peníze + 80% |
Není limitováno |
Vložené peníze + 100% |
Pokud se rozhodnete investovat do některého z těchto fondů vězte, že investiční období je čtyřleté (nabídka končí 19. března) a minimální investice dosahuje hodnoty 5 000 GBP, EUR či USD. Z fondu můžete vystoupit i před koncem čtyřletého období, počítejte však s tím, že přijdete o pětiprocentní vstupní poplatek, a že aktuální hodnota investic může být pochopitelně menší než vložené prostředky.
IKS Plus Bondový - další hvězda na konvergenčním nebi?
Novinku pro podílníky připravila Investiční kapitálová společnost Komerční banky. Její IKS Plus balancovaný dostal nejen nové jméno, ale i nový statut, čímž se ze smíšeného fondu stal fond dluhopisový, nazvaný IKS Plus bondový. Kromě investování na vyspělých trzích (emitenti z EU a USA) se bude zaměřovat i na investiční příležitosti v kandidátských zemích o vstup do EU, u nichž lze počítat s postupným snižováním úrokových hladin.
Pokud vám tato investiční strategie něco připomíná, nemýlíte se. Podobný způsob investování lze totiž nalézt i u fondu Trendbond z dílny ISČS. Jisté rozdíly mezi těmito fondy však zde přece jen panují. Jedním z nejvýznamnějších je pak ten, že IKS Plus bondový se hodlá částečně zajistit proti kursovému riziku. Většinu z cenných papírů pak budou tvořit korporátní dluhopisy (ne však tuzemské), jejichž kreditní riziko (riziko nesplacení) bude rovněž kvantifikováno.
Od počátku ledna již došlo k částečné přeměně portfolia fondu, jež má v současnosti zainvestováno 40% v Polsku, 10% v západní Evropě, 10% v Americe a zbytek v ČR. V dohledné době by mělo dojít i k investicím na maďarský trh. I přesto, že ve fondu je více než miliarda korun, připravila IKS pro nové zájemce o vstup do tohoto fondu příjemné překvapení ve formě nulového vstupního poplatku.
Další novinky
Investory, čekající na otevírání investičních fondů z kupónové privatizace, jistě nepotěšil verdikt Nejvyššího soudu ČR, který vyhověl odvolání Jana Vokrouhleckého ohledně neplatnosti přeměny Rentiérského IF (podrobnosti viz ZDE). Celý proces otevírání tak dostává vážný skluz a není vyloučeno, že do konce roku 2002 se některé fondy nestihnou otevřít tak, jak jim to ukládá zákon. Pokud by to nestihli a zároveň by nedošlo ke změně příslušného zákona, hrozila by jim likvidace, jež je, jak pro akcionáře, tak i pro investiční společnosti spravující tyto fondy, velmi nevýhodná.
Mezi další novinky uplynulého týdne patří i otevření PIFu, bývalého investičního fondu (jeho současný název je 1. IN PIF a aktuální odkupní srážka činí 6%) či nástup nových portfoliomanažerů Martina Pátka a Petra Kaliny do fondů spravovaných investiční společností Newton Investment.
Statitstiky UNISu – další půl miliarda pro fondy
Pokud by pokračovalo lednové tempo růstu prostředků vložených do podílových fondů i v následujících měsících, měli by investoři v podílových fondech na konci letošní roku o 25 mld Kč více než na sklonku loňského roku. Jenom totiž dosáhly čisté prodeje více než 2 mld Kč. V posledním týdnu to pak bylo rovných 489 mil. Daleko vpředu pak nalezneme dvě nejvýznamnější tuzemské společnosti, ISČS a IKS, které na tomto růstu mají zdaleka největší podíl. Přehled statistik z minulého týdne pak naleznete v následující tabulce:
|
|
nejlepší |
nejhorší | ||
|
|
název fondu |
výsledek |
název fondu |
Výsledek |
|
čisté odkupy |
IKS Dluhopisový |
187 mil. |
1.IN Výnosový |
- 29 mil. |
|
ISČS Sporobond |
116 mil. |
ISČS Český OPF |
- 9 mil. | |
|
IKS Peněžní trh |
86 mil. |
1. IN Restituční |
- 8 mil. | |
|
akciové fondy |
AKRO Mezinárodní |
0,75% |
Akro Svět |
-5,34% |
|
ČP INVEST Globálních značek |
0,41% |
AKRO Eurotech |
-2,21% | |
|
IKS fond světových indexů |
0,39% |
ISČS Eurotrend |
-1,96% | |
|
dluhopisové fondy |
ČP- Korporátních dluhopisů |
0,21% |
ISČS Trendbond |
-0,11% |
|
IKS Dluhopisový |
0,17% |
Newton Kosíř |
-0,01% | |
|
ISČS Bondinvest |
0,11% |
ČP Státních dluhopisů |
0,02% | |
|
fondy peněžního trhu |
IKS Peněžní trh |
0,10% |
Akro Obligace |
-0,49% |
|
ISČS Merkur |
0,09% |
ČSOB peněžní |
0,02% | |
|
ČSOB Výnosový |
0,08% |
ČP- Peněžní |
0,04% | |
|
fondy fondů |
1.IN Fond fondů |
0,30% |
|
|
|
IKS Fond fondů |
-0,04% |
|
| |
|
ISČS Globaltrend |
-0,53% |
|
| |
|
smíšené fondy |
AKRO Výnosový |
4,95% |
Newton Euro |
-1,48% |
|
AKRO Mez. balancovaný |
2,53% |
ČP Smíšený |
-1,34% | |
|
AKRO Český |
1,73% |
Newton YSE akcionářů |
-1,04% | |
Jaké jsou vaše nejžhavější investiční tipy? Kolik procent z vašich úspor máte ve fondech zainvestováno?
