Investiční limity pro penzijní fondy

Penzijní fondy mohou investovat pouze do následujících instrumentů:

1. Státní dluhopisy a dluhopisy se státní zárukou
2. Hypoteční zástavní listy
3. Dluhopisy vydané Českou národní bankou a jinými bankami
4. Dluhopisy vydané obchodními společnostmi a přijaté k obchodování na hlavním nebo vedlejším trhu burzy cenných papírů
5. Akcie a podílové listy přijaté k obchodování na hlavním nebo vedlejším trhu burzy cenných papírů
6. Komunální obligace, za které převzala záruku banka nebo byly vydány bankami
7. Dluhopisy, jejichž emitenty jsou členské státy Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj nebo centrální banky těchto států
8. Movité věci představující záruku bezpečného uložení peněžních prostředků
9. Nemovitosti přinášející stálý výnos a sloužící zcela nebo převážně k podnikání nebo bydlení
10. Vkladové účty u bank (u jedné banky může být uloženo maximálně 10% majetku fondu)

Dále jsou penzijní fondy vázány následujícími pravidly:

1. Hodnota cenných papírů jednoho emitenta obchodovatelných na burze cenných papírů nesmí tvořit více než 10 % majetku penzijního fondu. Toto omezení se nevztahuje na státní dluhopisy.
2. Hodnota akcií a podílových listů nesmí tvořit více než 25 % majetku penzijního fondu.
3. Hodnota jedné nemovitosti nebo movité věci nesmí tvořit více než 5 % majetku penzijního fondu.
4. V majetku penzijního fondu nesmí být více než 20 % z celkové jmenovité hodnoty cenných papírů vydaných stejným emitentem a obchodovatelných na burze cenných papírů.