Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Metodika a zadání testu finančních poradců

aktualizováno 

Kdo a jak hodnotil:

Jak již bylo zmíněno, byly posuzovány výsledky testu v podobě finančního plánu. Toto objektivní hodnocení představuje komentář MF Dnes.

Subjektivní hodnocení obstarala naše testovatelka, která z pozice klienta komentovala dojem, který v ní konkrétní poradce (a případně i celá firma) zanechali.

Charakteristika klientky: 

Věk, 
rodinný stav:

mladá žena, 26 let, VŠ, svobodná, bezdětná, bez přítele

Zaměstnání:

účetní (délka současného zaměstnání 2 roky),
 čistý plat 15 tisíc Kč

Sjednané produkty:

smlouva o stavebním spoření uzavřená na konci roku 2003, na ní cca 1000 Kč, cílová částka 300 tisíc

Úspory:

100 000 Kč na běžném účtu

Typ investora:

spíše rizikovější (odvážnější) přístup k investování (dokáže pro vidinu výnosů unést kolísání hodnoty investice)

Ručitel:

jeden z rodičů (oba dohromady čistý příjem 30 000 Kč čistého)

Nemovitost, kterou lze  ručit:

ne, pouze pořizovaná v rámci cílů

Cíle:

1/ garsoniéra v Praze - 30 m2 za cca 900 000 Kč, do 5 let - do té doby ani manžel, ani děti

2/ naspořit 100 000 Kč (na vybavení bytu), za 5 let

Momentální měsíční náklady:

podnájem 

5 000 Kč

doprava

500 Kč

jídlo

2 500 Kč

ostatní náklady

4 000 Kč

Úspora měsíčně:

3 000 Kč


Autor:


Hypotéční kalkulačka

let %
Vypočítat
Měsíční splátka Zjistit přesnější výpočet


Hlavní zprávy

Další z rubriky

Jiří Grund, výkonný ředitel APMS
Placení esemeskami se stává terčem útoků podvodníků, varuje expert

Zaplatit za službu či zboží prostřednictví SMS je pohodlné a rychlé. Platíme takto třeba parkovné a jízdenky na MHD, kupujeme si hudbu a videa na internetu a...  celý článek

Ilustrační snímek
Kolik mají české domácnosti peněz a kam je investují?

Bohatneme, nebo jsme na tom hůře než v minulosti? A kupujeme raději nemovitosti, nebo akcie? Finanční a majetkovou situaci českých domácností v loňském roce...  celý článek

Ilustrační snímek
Štědré státní benefity nečerpá naplno zatím moc lidí, ztrácejí tisíce

Penzijní připojištění, doplňkové penzijní spoření a životní pojištění podporuje stát různými výhodami. Které to jsou a jak vydělat co nejvíce, vysvětluje Lukáš...  celý článek

Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.