Oficiální doporučení KAPITOL - 2. modelová situace

Ženatý muž, 30 let, 1 dítě (2 roky), a na mateřské dovolené, vysokoškolský učitel (asistent), plat 18 tisíc, auto, družstevní byt. Má sjednáno 3x stavební spoření s cílovou částkou 100 000 Kč, které sjednal před 2 roky, na každém z nich doposud našetřil 35 000. Chtěl by zabezpečit rodinu a zkusit investovat v horizontu 3 roky. Měsíčně dokáže uspořit 2 000 Kč.

Pro zajištění rodiny doporučujeme klientovi životní kapitálové pojištění - velké krytí rizik (nemoc, úraz, invalidita, smrt). Dále pak stavební spoření a výnos ze stavebního spoření investovat do vkladového životního pojištění na zajištění rodiny, s velkou flexibilitou(možnost vkladu a výběru) a s  daňovým zvýhodněním (daň z příjmu a daňový odpočet).