Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

OVB Allfinanz, a. s.

aktualizováno 
Finanční poradce OVB Allfinanz na smluvenou schůzku žádný finanční plán nedodal. Byl tedy ohodnocen školní známkou 5.
(ilustrační snímek)

(ilustrační snímek)

Stručný návrh řešení
Poradce pouze doporučuje ihned na místě sjednat smlouvy na čtyři finanční produkty.

Bydlení: založit novou smlouvu o stavebním spoření

Spoření na penzi: ukládat na penzijní připojištění 1 500 Kč měsíčně a na investiční životní pojištění 1 250 Kč, obě smlouvy uzavřít na 26 let, založit spořicí konto

Pojištění: v rámci investičního životního pojištění

Hodnocení Petra Šafránka

Od firmy 4 nebyl předán žádný oficiální materiál, pouze několik ručně psaných poznámek, podle kterých navíc firma vůbec neřešila problematiku financování bydlení, kterou klientka uvedla jako prioritu č. 1.

Za toto řešení nelze považovat poznámku o založení nového stavebního spoření, neboť v daném případě není vhodné řešit financování bydlení pouze překlenovacím úvěrem, který by díky povinnému dospořování představoval zbytečně vysokou měsíční finanční zátěž klienty (při čistém příjmu 21 500 Kč). O možné hypotéce se firma č. 4 vůbec nezmiňuje.

Hodnocení Petra Syrového

Firma 4 nepředvedla finanční plán. Jenom nabídla několik smluv, které ani nekorespondují se zadáním: bydlení, vybavení bytu, auto. Většinou to jsou dlouhodobé produkty na důchod.

Zde není moc co hodnotit: na individuální žádost přišlo univerzální řešení.



Hlavní zprávy

Další z rubriky

Ilustrační snímek
Pojistku změnil v pravý čas. Na boj s nemocí bude mít milion korun

Martinovi je 33 let a pracoval jako skladník. Teď je na rodičovské dovolené s malým synem. Zda se do práce vrátí, je nejisté. Jeho život totiž zkomplikovala...  celý článek

Ilustrační snímek
Když se sport stane neúmyslným viníkem. Situace, které stojí peníze

K nehodě dojde snadno. Stačí se vrhnout na sport a aktivity, na které je čas jen o dovolené či o víkendu. Škodu pak můžete způsobit nejen sobě, ale i jiným...  celý článek

Ilustrační snímek
Invalidů je přes 425 tisíc, kdo je ohrožený a jak srazit finanční dopad

Moderní životní pojištění řeší celou řadu zdravotních problémů, ale je důležité nastavit si ho na míru. Kdo ho opravdu potřebuje? Kdy z něj očekávat peníze a...  celý článek

Dumrealit.cz/Development
Obchodník - realitní specialista

Dumrealit.cz/Development
Zlínský kraj
nabízený plat: 35 000 - 100 000 Kč

Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.