Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: FiM

aktualizováno 

Počet schůzek: 1
Náklady: 2000 Kč

Doporučení:

  • 1500 Kč měsíčně na stávající stavební spoření (za 8 let a 4 měsíce nárok na řádný úvěr se sazbou 4,9%, měsíční splátka max. 1140 Kč/měsíc, dle konkrétního tarifu)
  • 1500 Kč měsíčně na ínvestiční životní pojištění (Generali): 20% riziková složka, zbývajících 80%: 40% do smíšených fondů, 60% do akciových – doporučený poměr), slibované zhodnocení 8% p.a.
  • 100 000 Kč: jednorázová investice do programu Immofinanz – investice do cenných papírů, slibován garantovaný výnos 9,24% p.a.
  • v horizontu 5 let hypotéka: předpokládaná výše úvěru 740 tisíc (min. 160 tisíc k dispozici z Immofinanz), doporučena na 25 let s 3-letou dobou fixace (za 8 let a 4 měsíce vznikne nárok na úvěr ze stavebního spoření, tj. cílovou částku 300 tisíc bude možné použít na mimořádnou splátku hypotéky (k plánu přidána kalkulace splátek úvěru)

Objektivní hodnocení:

     - zhodnocení v investičním životním pojištění v konzervativní strategii: 8 % je nepravděpodobné
     - produkt Immofinanz není tak konzervativní produkt, jak předkládáno - jedná se o akciový titul obchodovaný na burze, skrývá v sobě riziko, o garanci 9,24% nemůže být řeč
     - investiční životní pojištění není pravý produkt na 5 let (krátký časový horizont), produkt Immofinanz je příliš rizikový.
     + z oblasti pojištění vybrán produkt lepší, než jakým by bylo kapitálové životní pojištění
     + doporučení obsahuje návrh pokračovat ve spoření do SS
     + řešení bydlení v kombinaci hypotéky se stavebním spořením

Subjektivní:

     - domluva na schůzku rychlá, po schůzce zaslán „souhrn bodů“, které budou v plánu zahrnuty
     - trvalo měsíc, než byl plán zaslán, klientka musela urgovat jaho dodání na centrále (pozitivum: vstřícný přístup firmy k řešení stížnosti)

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

 

Autor:


Hlavní zprávy

Další z rubriky

Ilustrační snímek
Povinné ručení pro cyklisty neexistuje, škody vyřeší jiné pojistky

Když způsobí nehodu na silnici řidič auta, uhradí škody pojišťovna z jeho povinného ručení. Na cyklisty se ale nic takového nevztahuje. Přitom jsou cyklisté...  celý článek

Ilustrační snímek
Častý omyl Čechů: evidenční list důchodového pojištění je k ničemu

Ne každý doklad patří do koše. Pokud jste zaměstnaní a vyhodíte evidenční list důchodového pojištění, který vám vystaví každý rok váš zaměstnavatel, děláte...  celý článek

Ilustrační snímek
Životní pojistku má více než polovina Čechů. Jaké jsou letošní novinky

Celkem 53 procent Čechů, kteří se dostali do vážné životní situace, přiznává, že to mělo výrazný vliv na jejich domácí rozpočet a finanční situaci rodiny. V...  celý článek

DUMREALIT
Nový obor podnikání - majitel nové pobočky

DUMREALIT
Praha, Jihočeský kraj, Jihomoravský kraj, Karlovarský kraj, Královéhradecký kraj, Liberecký kraj, Moravskoslezský kraj, Olomoucký kraj, Pardubický kraj, Plzeňský kraj, Středočeský kraj, Ústecký kraj, Kraj Vysočina, Zlínský kraj

Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.