Počet schůzek: 3
Náklady: 0 Kč
Doporučení:
-
1500 Kč měsíčně na stávající stavební spoření, cč 300 tisíc=> po 4 letech naspořeno 146 tisíc Kč, možnost čerpání úvěru 70 tisíc/ 154 tisíc se zajištěním
Celkem možno až 300 tisíc -
založit penzijní připojištění, na něj 1500 Kč za měsíc, jednorázový vklad 13 500 Kč; výsledná částka 98 000 Kč
-
založit novou smlouvu o ss, jednorázový vklad 86 500 Kč (měsíčně 0 Kč) => po 4 letech naspořeno 90 000 Kč, možnost čerpání úvěru bez zajištění 135 tisíc Kč (lze zvýšit až na 200 tisíc převodem části prostředků z pp a zvýšením cč – dle situace)
V horizontu 4 let naspoří klientka 334 tisíc korun, dalších 205 tisíc lze získat bez zajištění
Úvěry dle situace na trhu (hú nebo ze ss) – 666 tisíc, orientační splátka 4300-3800 Kč/měsíc
160 kč/měsíčně na úrazovou pojistku
Objektivní hodnocení:
+ přehledné vypracování plánu
+ oblast pojištění v pořádku
+ staré SS, případné použití HÚ
+ spoření prostřednictvím PP => finančně výhodné, vynalézavé, právně čisté (využívá mezery v zákonech)
- založení nového SS - vložené prostředky jsou úročeny minimálně (fondy lepší)
Subjektivní hodnocení:
+ pocit šití na míru
+ mezischůzka, kde ukázána kostra dvou návrhů a dáno vybrat; možnost vybrat si konkrétní penzijní fond; na poslední schůzce přineseny vzory smluv, aby klient věděl, co podepisuje
| Tabulka výsledků | ||
| I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře | II. Firmy, které v testu obstály | III. Firmy, které v testu neobstály |
| SLON | FiM | ZFP |
| Sophia Finance | Broker Consulting | |
| Fincentrum | MBI | OVB |
| IFS | ||
