Poradenská firma: SLON

  • 1

Počet schůzek: 1
Náklady: 0 Kč

Doporučení:

  • měsíční úspora 3.000 Kč:
    a) 1.500 Kč na stávající stavební spoření
    b) 1.500 Kč rozložit mezi portfolio fondů (peněžní, smíšené, akciové)
  • eventuelně (dle zájmu klientky) možno část peněz směřovat na zajištění důchodového věku, konkrétně pp (1000 Kč nebo méně)
  • 100.000 Kč: vložit do portfolia fondů v poměru: 25% akciové fondy, 25% smíšené, 50% peněžní trh
  • samotného bydlení -  řešení později; odhad: po 5 letech by stávající stavební spoření mohlo sloužit jako 30% akontace k 70% úvěru

Objektivní komentář:

+  rozložení spoření, zvážení důchodového věku, investice 100 000 Kč
-    chybí zajištění příjmu při budoucím splácení úvěru (invalidita + pracovní neschopnost)

Subjektivní komentář:

+ velmi dobré, pocit šití na míru
- první den nebylo opakovaně možné se do firmy dovolat

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS