Počet schůzek: 2
Náklady: 2900 Kč
Výběr ze tří variant (doporučena tato):
- jednorázový vklad 90 000 Kč na již existující stavební spoření
- zbývajících 10 000 Kč vložit do otevřeného podílového fondu peněžního trhu (základ rezervy pro nepředvídané události i základ pro zařízení bytu + možno po čase část prostředků vložit jako mimořádný vklad do stavebního spoření – doplnění vkladů na 120 tisíc, tj. 40% cílové částky a tím urychlit přidělení řádného úvěru – cca po 4 letech spoření; zbytek - hypotéka); plán doplněn předběžnou kalkulací zatížení splácením úvěru
- při splácení úvěru rizikové pojištění s klesající pojistnou částkou
Objektivní hodnocení:
Poměrně dobré řešení
+ věnuje se plně zadání + dalším disciplínám plánování
+ zvážení rychlejšího řešení
+ řešení stabilizace příjmu a majetku klienta je dobré. Rizikové pojištění s klesající pojistnou částkou je vhodný produkt.
Varianty financování bydlení jsou možné i vhodné
V oblasti investic není navržené přesné portfolio, ale v komentáři je řečeno, že se bude jednat o fondy (akcie, dluhopisy a peněžní trh). Řešení obsahuje investiční dotazník, který naznačuje, že poradce oblast investic zvládne dobře.
Subjektivní:
+ velmi profesionální přístup, bez výhrad; - problém se zasláním informací e-mailem – prý není standard, muselo být zasláno poštou=> zdržení
| Tabulka výsledků | ||
| I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře | II. Firmy, které v testu obstály | III. Firmy, které v testu neobstály |
| SLON | FiM | ZFP |
| Sophia Finance | Broker Consulting | |
| Fincentrum | MBI | OVB |
| IFS | ||
