Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: Sophia Finance

aktualizováno 

Počet schůzek: 2
Náklady: 2900 Kč

Výběr ze tří variant (doporučena tato):

  • jednorázový vklad 90 000 Kč na již existující stavební spoření
  • zbývajících 10 000 Kč vložit do otevřeného podílového fondu peněžního trhu (základ rezervy pro nepředvídané události i základ pro zařízení bytu + možno po čase část prostředků vložit jako mimořádný vklad do stavebního spoření – doplnění vkladů na 120 tisíc, tj. 40% cílové částky a tím urychlit přidělení řádného úvěru – cca po 4 letech spoření; zbytek - hypotéka); plán doplněn předběžnou kalkulací zatížení splácením úvěru
  • při splácení úvěru rizikové pojištění s klesající pojistnou částkou

Objektivní hodnocení:

Poměrně dobré řešení
     + věnuje se plně zadání + dalším disciplínám plánování
     + zvážení rychlejšího řešení
     + řešení stabilizace příjmu a majetku klienta je dobré. Rizikové pojištění s klesající pojistnou částkou je vhodný produkt.

Varianty financování bydlení jsou možné i vhodné
V oblasti investic není navržené přesné portfolio, ale v komentáři je řečeno, že se bude jednat o fondy (akcie, dluhopisy a peněžní trh). Řešení obsahuje investiční dotazník, který naznačuje, že poradce oblast investic zvládne dobře.
 
Subjektivní:

+ velmi profesionální přístup, bez výhrad; - problém se zasláním informací e-mailem – prý není standard, muselo být zasláno poštou=> zdržení

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

 

Autor:


Můžete si ještě půjčit?

%
Vypočítat
Zjistit přesnější výpočet


Hlavní zprávy

Další z rubriky

„Mnoho mladých lidí dnes utrácí hlava nehlava a nemá žádný finanční plán do...
Hypotéku a úvěr splácí déle a dráž. Paradox? Ne, je to výhoda, míní

Existují dva přístupy ke splácení hypotéky. Jedním z nich je splatit hypotéku co možná nejrychleji, druhým pak snížit měsíční splátky na minimum a s...  celý článek

Ilustrační snímek
Sazby hypoték se dál zvedají, rostou však i objemy a počty žadatelů

Rok 2017 je zatím ve znamení rostoucích úrokových sazeb u hypotečních úvěrů. Lidé ale předpokládají, že sazby ještě porostou. Navíc dostupnost hypoték bude...  celý článek

Petr Borkovec
Názor: ČNB zvedá prst oprávněně, Češi si berou hypotéku „na krev“

Půjčit si a pořídit vlastní bydlení je trend dnešní doby. Za vhodnou investici to považuje podle průzkumu 76 procent Čechů. A není divu. Již několik let jsou...  celý článek

Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.