Poradenská firma: Sophia Finance

Počet schůzek: 2
Náklady: 2900 Kč

Výběr ze tří variant (doporučena tato):

  • jednorázový vklad 90 000 Kč na již existující stavební spoření
  • zbývajících 10 000 Kč vložit do otevřeného podílového fondu peněžního trhu (základ rezervy pro nepředvídané události i základ pro zařízení bytu + možno po čase část prostředků vložit jako mimořádný vklad do stavebního spoření – doplnění vkladů na 120 tisíc, tj. 40% cílové částky a tím urychlit přidělení řádného úvěru – cca po 4 letech spoření; zbytek - hypotéka); plán doplněn předběžnou kalkulací zatížení splácením úvěru
  • při splácení úvěru rizikové pojištění s klesající pojistnou částkou

Objektivní hodnocení:

Poměrně dobré řešení
     + věnuje se plně zadání + dalším disciplínám plánování
     + zvážení rychlejšího řešení
     + řešení stabilizace příjmu a majetku klienta je dobré. Rizikové pojištění s klesající pojistnou částkou je vhodný produkt.

Varianty financování bydlení jsou možné i vhodné
V oblasti investic není navržené přesné portfolio, ale v komentáři je řečeno, že se bude jednat o fondy (akcie, dluhopisy a peněžní trh). Řešení obsahuje investiční dotazník, který naznačuje, že poradce oblast investic zvládne dobře.
 
Subjektivní:

+ velmi profesionální přístup, bez výhrad; - problém se zasláním informací e-mailem – prý není standard, muselo být zasláno poštou=> zdržení

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS