Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: ZFP

aktualizováno 

Počet schůzek: 2
Náklady: 0 Kč

Doporučení: 

  • 100 tisíc uložit hned na mimořádný účet kapitálového životního pojištění ČSOB (rizikové zajištění plus ručení k budoucímu úvěru na bydlení; ročně cca 2% slibovaný průměrný výnos) + 500 Kč na běžný účet kapitálového životního pojištění u ČSOB (slibovaný výnos cca 2,6% p.a.; celkem tedy slíbeno cca 5% p.a.)
  • 1.500 Kč na stávající stavební spoření
  • 500 Kč na penzijní připojištění (založit)
  • 500 Kč na „Program daňových úlev“ (důchodové pojištění)
  • každý druhý rok navíc založit novou smlouvu o stavebním spoření a provádět „kolečko“ ; první již do konce roku 2004


Objektivní komentář: nedostatečné
- vůbec neřeší problém bydlení
- životní pojištění: 
     - zhodnocení 5% p.a. je nadhodnoceno
     - vklad na 100 000 Kč do KŽP je chybou, lepší je portfolio 
     - doporučení vkladu ze SS do KŽP: existuje výnosnější varianta 
- použití stavebního spoření - má doporučit spořit 1500 Kč/mesíc do starého SS a čerpat podporu 4500 Kč
? použití pp je dobré, jen je otázkou, zda jej klientka potřebuje a zda tím neohrozí cíl bydlení

samotné kolečko: „spousta práce s minimálním efektem“ (nepřinese další státní podporu, jen umožní použít státní podporu a nevázat prostředky, je nutné platit poplatky za více smluv o SS, k první „kolečkové“ smlouvě již nyní není důvod
                                      

Subjektivní hodnocení:
- tazatelce přišel poradce méně univerzální
- pocit „uhánění“ (snaha hned uzavírat smlouvy)

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

 

 

Autor:


Hlavní zprávy

Další z rubriky

Ilustrační snímek
O kolik peněz přijdete na nemocenské a jak finanční ztrátu zvládnout

Onemocnění nebo úraz jsou nepříjemné záležitosti. A když se jejich léčba prodlouží, situace se ještě víc komplikuje, a to po finanční stránce. Jak se připravit...  celý článek

Ilustrační snímek
Léčíte se? Komplikace na dovolené vám pojištění nezaplatí

Dovolená je zaplacená, rodina se těší, ale kromě balení a zařizování provozu opuštěné domácnosti je třeba dodělat spoustu věcí v práci. Dovolenou si člověk...  celý článek

Ilustrační snímek
Rádce: Pojistěte si auto jen na dovolenou. Jak na to a za kolik

Přijde vám havarijní pojištění zbytečně drahé? Možná je. Ale chystáte-li se na cestu do zahraničí, může se hodit. Navíc vůz si můžete pojistit třeba jen na pár...  celý článek

Další nabídka

Kurzy.cz

V září se 60 miliard korun octne „na ulici“
V září se 60 miliard korun octne „na ulici“

České ministerstvo financí včera oznámilo, že v září neprodá žádné nové pokladniční poukázky a jen 16 miliard korun dlu... celý článek

Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.