Pozor na rady některých finančních poradců

  • 20
V časopise, který se věnuje osobním financím, byla uveřejněna rada od finanční poradenské společnosti. Pokud by se klienti touto radou řídili, mohlo by to pro ně znamenat negativní finanční následky!

V časopise Osobní finance byla uveřejněna rada společnosti FiM – Finanční marketing zabývající se poradenskou činností. Na dotaz jednoho čtenáře, zda je možné spořit na dvě smlouvy o penzijním připojištění, uvedla zástupkyně této společnosti, že to možné je. Uvedená rada společnosti FiM spočívala v tom, že je možné spořit na vlastní smlouvě penzijního připojištění a k této smlouvě doporučuje tato poradenská společnost ještě jednu, na kterou by klientovi přispíval jeho zaměstnavatel.

                                                      

Chtěli bychom upozornit naše čtenáře, že tyto veřejně prezentované rady společnosti FiM, jsou v rozporu s platnou legislativou. Dle současné právní úpravy penzijního připojištění není možné mít v jednom okamžiku uzavřenu více než jednu „aktivní“ smlouvu o penzijním připojištění. Pokud klienti mají vlastní smlouvu penzijního připojištění a jejich zaměstnavatel jim chce přispívat i u jiného fondu, je možné převést prostředky z původního fondu do nového, nebo lze jednoduše vlastní penzijní připojištění „zakonzervovat“ – tj. písemně oznámit původnímu penzijnímu fondu, že se přerušuje placení penzijního připojištění. Část svých peněz

Hledáte další informace o penzijním připojištění? Pak určitě navštivte tuto sekci.

 (nadále zhodnocovaných) si klient může ponechat u původního fondu, a zaměstnavatel mu může přispívat k fondu jinému. Není však možné spořit na dvě smlouvy o penzijním připojištění, jak svým klientům radí společnost FiM.

 

Podrobněji tuto záležitost stanovuje § 19 odst. 3 zákona č. 42/1994 Sb., o penzijním připojištění se státním příspěvkem:

 

„Další smlouvu o penzijním připojištění lze uzavřít, pokud a) dříve vzniklé penzijní připojištění zaniklo způsobem uvedeným v odstavci 1 písm. a) až e), b) dříve vzniklé penzijní připojištění bylo přerušeno podle odstavce 2, nebo c) účastník, kterému vznikl nárok na dávky penzijního připojištění podle § 20 odst. 1, požádal o výplatu dávky; další smlouvu lze uzavřít nejdříve k prvnímu dni kalendářního měsíce následujícího po doručení písemné žádosti o výplatu dávky penzijnímu fondu."

 

Co si myslíte o úrovni firem působících v oblasti osobního finančního poradenství? Jaké s nimi máte zkušenosti?