Test probíhal v průběhu dubna až června a zapojila se do něj laická veřejnost ve čtyřech velkých městech – v Plzni, Liberci, Praze a v Brně. "Lidé řešili s poradci skutečné finanční potřeby svých rodin. Na schůzku přišli vždy s konkrétními požadavky a snažili se od poradců získat finanční plán, který by jim pomohl," říká Martin Viktora, iniciátor testu a zakladatel webu Poradci-sobě.cz.
Účastníci testu pak zhodnotili kvalitu předložených řešení, sběr dat poradců pro přípravu finančního plánu, ale rovněž to, jak poradci během jednání působili. Tedy zda byli vstřícní, dokázali hovořit o financích srozumitelně a logicky, zda klienty netahali za nos a nezkoušeli s nimi manipulovat.
Místo odborných rad dostávali klienti instrukce
Někdy byly výsledky překvapivé. Někteří poradci totiž zaujali jasnou strategii: "Hned je třeba uzavřít první obchod a neztrácet čas." Místo odborných rad tak dostávali hodnotitelé instrukce: "K vyřízení potřebuji smlouvu o stavebním spoření, kterou spolu vypíšeme, dále kopii občanského průkazu, potvrzení o příjmu…"
Hodnocení:"Vystupování lehce arogantní, jednání nemělo spád, působilo unavujícím dojmem." |
"Když jsem se zeptala na konkrétní parametry produktů, dostala jsem hned odpověď, že smlouvy mi připraví poradkyně k podpisu na příští schůzku. Ostatně s tím vyrukovala hned na začátku schůzky. Informace jsem prostě vůbec nezískala," říká jedna z účastnic testu o poradci OVB z Plzně.
"Poradce OVB z Liberce věděl z našeho telefonátu, že potřebuji finanční zajištění dětí. Finanční plán mi ale během jednání vůbec nenabídl," říká jiná testerka a další hodnotitel, kterému radil poradce Broker Consulting v Plzni, dodává: "Vystupování lehce arogantní, jednání při první schůzce nemělo spád, působilo unavujícím dojmem."
V testu zklamali i bankovní poradci vybraných bank. Místo finančního poradenství dokázali většinou jen popsat produkty své banky a reagovat na dílčí problém a nikoliv na celou finanční situaci klienta, který se přišel poradit. "Finanční plány neděláme," zaznělo dokonce.
Špičkoví poradci předložili zajímavé finanční plány
Někteří poradci však odvedli profesionální výkon. Ve finančních plánech, které připravili, dokázali jasně ozdravit finance klienta a ochránit jeho rodinu před riziky, která mohou domácnost finančně srazit na kolena. Zkontrolovali a doporučili úpravy majetkových pojištění, navrhovali konkrétní řešení, jak konsolidovat stávající půjčky, jak postupně zabezpečit děti a zajistit se na penzi. Své návrhy pak dokázali srozumitelně vysvětlit.
"Jednání s poradkyní mělo spád a bylo příjemné. Neměla jsem pocit, že odbíhá k nepodstatným věcem. Mluvila jasně, konkrétně o důležitých věcech," popisuje setkání s plzeňským poradcem Partners další z klientek. "Finanční plán, který poradce zpracoval, jsem se rozhodl nakonec přijmout, požádal jsem jen o drobné úpravy. Hodně příjemným zjištěním bylo snížení ceny povinného ručení zhruba na polovinu," dodává pražský hodnotitel o poradci Broker Consulting.
Podprůměrný výkon podali celkově poradci z OVB
Během testu se uskutečnilo více než 60 schůzek se sedmadvaceti poradci. Hodnocení probíhalo stejnou formou jako známkování ve škole, tedy od jedničky do pětky. "Test prokázal, že kvalita finančních poradců je značně kolísavá a od bankovních poradců pak klienti nemohou očekávat komplexní poradenství," poznamenává Martin Viktora.
Podtrženo a sečteno. Nejlepší dojem udělali na klienty poradci z Broker Consulting. V celkovém hodnocení obstáli na výbornou a odnesli si tak nejlepší vysvědčení. Na druhém a třetím místě skončily společnosti Partners a AWD, které dostaly chvalitebné hodnocení. Trojku dali hodnotitelé společnostem Fincentrum a SMS. Podprůměrný výkon pak podle laické veřejnosti podala OVB, přitom jde o jednu z největších poradenských společností v Česku. Její poradci si z testu odnesli vysvědčení s celkovou známkou tři minus. Obdobnou známku dostali také poradci bank.
| Společnost | Plzeň | Liberec | Praha | Brno | Známka | Pořadí |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Broker Consulting | 1,5 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1. |
| Partners | 1 | 1 | 3 | 3 | 2 | 2. |
| AWD | 2,5 | 2 | 3,5 | 3 | 2,5 | 3. |
| Fincentrum | 3,5 | 1,5 | 3,5 | 3 | 3 | 4.-5. |
| SMS | 3,5 | 4 | 3 | 1 | 3 | 4.-5. |
| OVB | 4 | 4 | 3 | 2,5 | 3,5 | 6.-7. |
| banky | 3,5 | 3 | 4 | -/* | 3,5 | 6.-7. |
| zdroj: Poradci-sobě.cz, /*test bankovních poradců se v Brně neuskutečnil | ||||||
Jednotlivé poradce a kvalitu předložených finančních plánů posuzovala také odborná porota složená z českých analytiků, odborných ekonomických novinářů a specialistů na finanční poradenství. Jejich hodnocení v konečném výsledku potvrdilo názory laické veřejnosti a celkové pořadí se liší jen nepatrně.
| Společnost | Zjištění dat | Dojem | Finanční plán | Celková známka | Pořadí |
|---|---|---|---|---|---|
| Broker Consulting | 1,5 | 1 | 1,5 | 1,5 | 1. |
| Partners | 2,5 | 2 | 2 | 2 | 2.-3. |
| AWD | 2 | 2,5 | 2 | 2 | 2-.3. |
| Fincentrum | 3 | 3 | 3 | 3 | 4.-5. |
| SMS | 3 | 3 | 3 | 3 | 4.-5. |
| OVB | 3,5 | 3,5 | 4 | 4 | 6.-7. |
| banky | 4 | 3,5 | 3,5 | 4 | 6.-7. |
| Zdroj: odborná porota (organizátor testu Poradci-sobě.cz, Finance iDNES.cz, Měšec.cz, časopis Finanční poradce, společnost KFP, E-konzultant.cz) | |||||
Jaké máte zkušenosti s finančními poradci?
Hlasování skončilo
Čtenáři hlasovali do 0:00 neděle 17. července 2011. Anketa je uzavřena.
