Bankovní skupina ABN Amro byla založena v roce 1824 a dnes patří tato společnost se sídlem v Nizozemí k největším v Evropě. Skupina je zastoupena po celém světě ve více než 60 zemích. Vlastní jmění skupiny ABN AMRO dosahuje téměř 32 mld. EUR a aktiva přesahují 600 mld. EUR. Skupina se též může pochlubit dobrým investičním ratingem AA od Standard & Poor´s.
V české republice působí ABN Amro od roku 1995. V České republice ABN Amro sice má i bankovní zastoupení, ale daleko známější jsou ABN Amro Penzijní fond a ABN Amro Asset Management. Právě ten nabízí podílové fondy a aktivní správu portfolií cenných papírů fyzickým i právnickým osobám, tedy klasické služby asset managementu, jak je známe i u jiných společností. V ČR vložili investoři do produktů ABN Amro více než 7 miliard Kč. Celosvětově spravuje ABN Amro Asset Management finanční prostředky přesahující 166 mld. EUR.
Největší evropské bankovní skupiny podle celkových aktiv:
Pořadí |
Bankovní skupina |
1 |
Deutsche Bank |
2 |
UBS |
3 |
BNP Paribas |
4 |
HSBC Holdings |
5 |
HypoVereinsbank |
6 |
Credit Suisse Group |
7 |
ABN AMRO |
8 |
Royal Bank of Scotland |
9 |
Barclays Bank |
10 |
Crédit Agricole Groupe |
V minulých komentářích jsme se věnovali těmto investičním společnostem: |
Parvest |
Capital Invest |
KBC AM |
ABN Amro – Investiční řešení pro životní situace
ABN Amro stejně jako jiné společnosti připravila pro své klienty investiční programy. Od června nabízí investorům do podílových fondů produkt, jehož složení, rizikovost, likvidita i výnos odpovídá konkrétním životním situacím, které se objevují v životě každého člověka. Jedná se o tři základní období života, která lze předvídat a která vyžadují větší investice. Lze je popsat následovně:
1. Plánuji bydlet ve větším.
2. Plánuji pomoci svým dětem postavit se na vlastní nohy.
3. Plánuji nezávislý život i v důchodu.
Pro tyto situace jsou připraveny programy Prostor, Start a Úroda. Základními kritérii jsou účel investice a časový horizont, kdy má být účel splněn. Investice není omezena jen na doporučné investiční horizonty jednotlivých fondů, ale mohou přesáhnout i hranici 15 let. Právě v tomto bodě se liší od jiných společností. Pro investice fond využívá svých 6 Modelových fondů. Jedná se o smíšené fondy s různým zastoupením jednotlivých instrumentů.
Mezi najzajímavější podílové fondy ABN Amro patří:
Název fondu |
Výkonnost (k 29. 7. 2002) |
Vlastní jmění | ||
od počátku roku |
1 rok |
3 roky |
( v mil. ) | |
ABN Amro Czech Crown Bond Fund |
5,63 % |
N/A |
N/A |
495,95 Kč |
ABN Amro Global Emerging Markets Equity Fund |
-1,51 % |
4,82 % |
0,63% |
659,4 USD |
ABN Amro Model Fund 4 |
-14,3 % |
-14,2 % |
N/A |
90,93 USD |
ABN Amro Czech Crown Bond Fund – jeden z dvojice fondů denominovaných v českých korunách. Objemem spravovaného majetku sice nepatří k největším dluhopisovým fondům se zaměřením na Českou republiku. Tento fond však byl založen teprve koncem října roku 2001. Pokud bychom tedy měřili velikost fondu podle čistých prodejů za posledních 6 měsíců, tak by se fond umístil jen s mírným odstupem na největší české hráče v tomto segmentu.
Cílem fondu je překonávat benchmark, kterým je šestiměsíční sazba PRIBID. Přibližně stejné zastoupení v portfoliu fondu mají státní a korporátní dluhopisy. Nevýhodou oproti jiným dluhopisovým fondům je vstupní poplatek ve výši 2%. U mnohých českých fondů se lze totiž setkat s jeho nulovou výší. Vstupní poplatek klesá se zvyšující se investicí, např. od jednoho milionu korun činí již jen 1%.
ABN Amro Global Emerging Markets Equity Fund – nejvyšším
Více nejen o zahraničních, ale i českých fondech se dozvíte ZDE.
vlastním jměním z fondů s povolením KCP je poněkud překvapivě právě tento fond, zaměřený na investice na rozvíjejících se trzích, tzv. emerging markets. V současnosti fond investuje v Asii (57% portfolia), východní Evropě a evropských státech u Středozemního moře (23,2%) a latinské Americe (12%). Investice probíhají především na regulovaných trzích, maximálně 10% investic směřuje na neregulované trhy. Výkonnost fondu je značně volatilní, neboť manažer fondu musí navíc počítat i s politickými aspekty, které mohou výrazně ovlivnit výsledek investice. Rizikovosti investice odpovídá i vstupní poplatek, stanovený na úrovni 5,25%. Stejně jako v předchozím případě, i zde klesá se zvyšující se investicí, např. od jednoho milionu korun činí již jen 2%.
ABN Amro Model Fund 4 – největší ze smíšených fondů s mírně vyšším rizikem. Nejméně rizikový je Model Fund 1, nejvíce Model Fund 6. Podíl akcií činí v současnosti 48%, dluhopisů 34% a instrumentů peněžního trhu 8%. Mezi nejvýznamnějšími tituly v portfoliu lze nalézt jen americké blue chips, např. General Electric a Exxon Mobil Corporation. Vstupní poplatek je v případě tohoto fondu stanoven ve výši 4% a opět se zvyšující se investicí klesá.
Jaký je Váš názor na fondy ABN Amro? Dali byste jim přednost před fondy českých správců? Těšíme se na vaše názory!