Test finančních poradců v Česku: Někteří se jako experti jen tváří

Mezi finančními poradci jsou propastné rozdíly. Někteří si na poradce jen hrají, ozdravit finanční plány klienta nemíní a ohánějí se přitom zkušenostmi. Ve velkém testu finančních poradců nejlépe uspěly společnosti Broker Consulting a Partners, na opačném konci žebříčku skončili poradci z OVB.
Test probíhal ve čtyřech velkých městech a hodnotitelé absolvovali s poradci přes 60 schůzek. Ilustrační snímek

Test probíhal ve čtyřech velkých městech a hodnotitelé absolvovali s poradci přes 60 schůzek. Ilustrační snímek | foto: Profimedia.cz

Test probíhal v průběhu dubna až června a zapojila se do něj laická veřejnost ve čtyřech velkých městech – v Plzni, Liberci, Praze a v Brně. "Lidé řešili s poradci skutečné finanční potřeby svých rodin. Na schůzku přišli vždy s konkrétními požadavky a snažili se od poradců získat finanční plán, který by jim pomohl," říká Martin Viktora, iniciátor testu a zakladatel webu Poradci-sobě.cz.

Účastníci testu pak zhodnotili kvalitu předložených řešení, sběr dat poradců pro přípravu finančního plánu, ale rovněž to, jak poradci během jednání působili. Tedy zda byli vstřícní, dokázali hovořit o financích srozumitelně a logicky, zda klienty netahali za nos a nezkoušeli s nimi manipulovat.

Místo odborných rad dostávali klienti instrukce

Někdy byly výsledky překvapivé. Někteří poradci totiž zaujali jasnou strategii: "Hned je třeba uzavřít první obchod a neztrácet čas." Místo odborných rad tak dostávali hodnotitelé instrukce: "K vyřízení potřebuji smlouvu o stavebním spoření, kterou spolu vypíšeme, dále kopii občanského průkazu, potvrzení o příjmu…"

Hodnocení:

"Vystupování lehce arogantní, jednání nemělo spád, působilo unavujícím dojmem."

"Když jsem se zeptala na konkrétní parametry produktů, dostala jsem hned odpověď, že smlouvy mi připraví poradkyně k podpisu na příští schůzku. Ostatně s tím vyrukovala hned na začátku schůzky. Informace jsem prostě vůbec nezískala," říká jedna z účastnic testu o poradci OVB z Plzně.

"Poradce OVB z Liberce věděl z našeho telefonátu, že potřebuji finanční zajištění dětí. Finanční plán mi ale během jednání vůbec nenabídl," říká jiná testerka a další hodnotitel, kterému radil poradce Broker Consulting v Plzni, dodává: "Vystupování lehce arogantní, jednání při první schůzce nemělo spád, působilo unavujícím dojmem."

V testu zklamali i bankovní poradci vybraných bank. Místo finančního poradenství dokázali většinou jen popsat produkty své banky a reagovat na dílčí problém a nikoliv na celou finanční situaci klienta, který se přišel poradit. "Finanční plány neděláme," zaznělo dokonce.

Špičkoví poradci předložili zajímavé finanční plány

Někteří poradci však odvedli profesionální výkon. Ve finančních plánech, které připravili, dokázali jasně ozdravit finance klienta a ochránit jeho rodinu před riziky, která mohou domácnost finančně srazit na kolena. Zkontrolovali a doporučili úpravy majetkových pojištění, navrhovali konkrétní řešení, jak konsolidovat stávající půjčky, jak postupně zabezpečit děti a zajistit se na penzi. Své návrhy pak dokázali srozumitelně vysvětlit.

"Jednání s poradkyní mělo spád a bylo příjemné. Neměla jsem pocit, že odbíhá k nepodstatným věcem. Mluvila jasně, konkrétně o důležitých věcech," popisuje setkání s plzeňským poradcem Partners další z klientek. "Finanční plán, který poradce zpracoval, jsem se rozhodl nakonec přijmout, požádal jsem jen o drobné úpravy. Hodně příjemným zjištěním bylo snížení ceny povinného ručení zhruba na polovinu," dodává pražský hodnotitel o poradci Broker Consulting.

Podprůměrný výkon podali celkově poradci z OVB

Během testu se uskutečnilo více než 60 schůzek se sedmadvaceti poradci. Hodnocení probíhalo stejnou formou jako známkování ve škole, tedy od jedničky do pětky. "Test prokázal, že kvalita finančních poradců je značně kolísavá a od bankovních poradců pak klienti nemohou očekávat komplexní poradenství," poznamenává Martin Viktora.

Podtrženo a sečteno. Nejlepší dojem udělali na klienty poradci z Broker Consulting. V celkovém hodnocení obstáli na výbornou a odnesli si tak nejlepší vysvědčení. Na druhém a třetím místě skončily společnosti Partners a AWD, které dostaly chvalitebné hodnocení. Trojku dali hodnotitelé společnostem Fincentrum a SMS. Podprůměrný výkon pak podle laické veřejnosti podala OVB, přitom jde o jednu z největších poradenských společností v Česku. Její poradci si z testu odnesli vysvědčení s celkovou známkou tři minus. Obdobnou známku dostali také poradci bank.

Vysvědčení pro finanční poradce – laická veřejnost
SpolečnostPlzeňLiberecPrahaBrnoZnámkaPořadí
Broker Consulting1,511111.
Partners113322.
AWD2,523,532,53.
Fincentrum3,51,53,5334.-5.
SMS3,543134.-5.
OVB4432,53,56.-7.
banky3,534-/*3,56.-7.
zdroj: Poradci-sobě.cz, /*test bankovních poradců se v Brně neuskutečnil

Jednotlivé poradce a kvalitu předložených finančních plánů posuzovala také odborná porota složená z českých analytiků, odborných ekonomických novinářů a specialistů na finanční poradenství. Jejich hodnocení v konečném výsledku potvrdilo názory laické veřejnosti a celkové pořadí se liší jen nepatrně.

Vysvědčení pro finanční poradce – odborníci
SpolečnostZjištění datDojemFinanční plánCelková známkaPořadí
Broker Consulting1,511,51,51.
Partners2,52222.-3.
AWD22,5222-.3.
Fincentrum33334.-5.
SMS33334.-5.
OVB3,53,5446.-7.
banky43,53,546.-7.
Zdroj: odborná porota (organizátor testu Poradci-sobě.cz, Finance iDNES.cz, Měšec.cz, časopis Finanční poradce, společnost KFP, E-konzultant.cz)

Jaké máte zkušenosti s finančními poradci?

celkem hlasů: 3946

Hlasování skončilo

Čtenáři hlasovali do 0:00 neděle 17. července 2011. Anketa je uzavřena.

Špatné
Špatné 2388
Dobré
Dobré 955
Žádné
Žádné 603
Autor:
  • Nejčtenější

Podnikání střídaly chyby i ztráty. V Babicích dnes mají úspěšné České tropy

23. března 2024

Podnikatelský příběh Pavlíny Molkové začal před více než třicet lety ve Švýcarsku. „Všimli jsme si...

Vyzkoušeli jsme v testu Partners Banku. Obstála skoro na jedničku

21. března 2024

Na bankovním trhu začala v březnu fungovat nová ryze česká Partners Banka. Na startu oznámila, že...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Ignoruje vás kolega v práci? Jak poznat pasivního agresora a jak se mu bránit

25. března 2024

Očekáváte a potřebujete od kolegy spolupráci, místo toho se setkáváte jen s tím, že nedodržuje...

Pravidla pro předčasné splacení hypotéky se mění. K lepšímu, či horšímu?

22. března 2024

Stěhování, rozvod, vážná nemoc nebo jen možnost ušetřit na splátkách, to jsou důvody, proč se...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Akciové trhy i kryptoměny jsou na maximech. Ale vydrží tam?

26. března 2024

Mohlo by se zdát, že globální ekonomika jenom vzkvétá a geopolitická rizika v podobě válek a...

Nákup stavebního pozemku na úvěr a bez zástavy? Pomůže stavební spořitelna

28. března 2024

Pořízení stavebního pozemku je dobrá investice. Ať už jako startovací pozice pro děti, pro uchování...

Vyjednávací síla mladých na trhu práce roste, říká personální expertka

27. března 2024

Premium Vyhlídky absolventů jsou nadějné, říká v rozhovoru personální odbornice Jaroslava Rezlerová. Komu...

Akciové trhy i kryptoměny jsou na maximech. Ale vydrží tam?

26. března 2024

Mohlo by se zdát, že globální ekonomika jenom vzkvétá a geopolitická rizika v podobě válek a...

Ignoruje vás kolega v práci? Jak poznat pasivního agresora a jak se mu bránit

25. března 2024

Očekáváte a potřebujete od kolegy spolupráci, místo toho se setkáváte jen s tím, že nedodržuje...

Rána pro britskou monarchii. Princezna Kate má rakovinu, chodí na chemoterapii

Britská princezna z Walesu Kate (42) se léčí s rakovinou. Oznámila to sama ve videu na sociálních sítích poté, co se...

Smoljak nechtěl Sobotu v Jáchymovi. Zničil jsi nám film, řekl mu

Příběh naivního vesnického mladíka Františka, který získá v Praze díky kondiciogramu nejen pracovní místo, ale i...

Rejžo, jdu do naha! Balzerová vzpomínala na nahou scénu v Zlatých úhořích

Eliška Balzerová (74) v 7 pádech Honzy Dědka přiznala, že dodnes neví, ve který den se narodila. Kromě toho, že...

Kam pro filmy bez Ulož.to? Přinášíme další várku streamovacích služeb do TV

S vhodnou aplikací na vás mohou v televizoru na stisk tlačítka čekat tisíce filmů, seriálů nebo divadelních...

Stále víc hráčů dobrovolně opouští Survivor. Je znamením doby zhýčkanost?

Letošní ročník reality show Survivor je zatím nejkritizovanějším v celé historii soutěže. Může za to fakt, že už...