Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

AWD Česká republika, s. r. o.

aktualizováno 
Poradenská společnost AWD Česká republika, s. r. o., získala v našem testu výslednou školní známku 2-.
Ilustrační snímek

Ilustrační snímek

Stručný návrh řešení
Bydlení: navrhuje hypoteční úvěr ve výši 1,7 milionu Kč, splatnost 30 let, úroková sazba 5,39 % s fixací na 3 roky, výše splátky činí 9 615 Kč

Spoření na penzi: po dobu 25 let investovat 1 600 Kč měsíčně do podílových fondů a 1 600 Kč měsíčně vkládat do investičního životního pojištění

Pojištění: uzavřít pojištění pro případ smrti a doplňková pojištění smrti úrazem, trvalých následků úrazu a denního odškodného

Hodnocení Petra Šafránka

Nepracuje se stávajícími úsporami a stavebním spořením – zbytečně vysoká hypotéka.

Koncept důchodu je počítán tak, jako by klientka odcházela do důchodu se stávajícím příjmem – nebere v úvahu časovou hodnotu peněz.

Předaný materiál není příliš přehledný.

Kladně hodnotím předání kopií návrhů smluv, které by měla klientka následně uzavřít.

Hodnocení Petra Syrového

Poměrně dobré řešení, které zvládá poradit v základních otázkách: řešení bydlení, řešení důchodu a zajištění.

V případě zajištění kryje nejdůležitější rizika, na rozumné pojistné částky a za přijatelnou cenu. Není cílem finančního plánu, aby klient utratil co nejvíce za pojištění.

V oblasti rizik vynechává oblast odpovědnosti za škodu a pojištění majetku (domácnost).

Nenabízí řešení krátkodobých cílů jako je vybavení domácnosti a auto. Rovněž chybí informace, kam investovat zbývající peníze, které byly na stavebním spoření, Sporoinvestu a běžném účtu. Doporučuje totiž hypotéku na 100 % ceny nemovitosti, tím pádem klientce zbudou její vlastní peníze. (Mají se nechat na těchto produktech i nadále?)

V případě financování důchodu zde chybí podrobnější informace o produktech, které se doporučují: Do jakého fondu se doporučuje investovat? Plán obsahuje informaci, že výnos fondu (7 % p. a.) bude nižší než výnos rezerv v životním pojištění (8 %). Plán doporučuje dávat na penzi 50 % do investičního životního pojištění a 50 % do fondů. Přitom fondy bývají výnosnější, protože mají nižší náklady.



Nejčtenější

Platební karty dostávají nové funkce. Podívejte se, co už umí

Ilustrační snímek

Bezhotovostní placení „pípacími“ kartami strmě roste. Počet bezkontaktních transakcí v porovnání s loňskem stoupl o 28...

KOMENTÁŘ: Uplynulo deset let od krize, připravme se na tu příští

Václav Pech, investiční analytik společnosti Broker Trust

Každá krize přináší finanční pády i nové investiční příležitosti. Krize před deseti lety, která vyvrcholila pádem banky...



Rozpoutá nová regulace národní banky od října hypoteční šílenství?

Ilustrační snímek

Česká národní banka zaznamenala nárůst objemu poskytnutých hypotečních úvěrů. Za mírným růstem stojí zřejmě i takzvané...

Ekonomka Lipovská: Délku pracovní doby a výši mezd by měl určit trh

Hana Lipovská je autorkou knihy „Kdo chce naše peníze? - Ekonomie bez politické...

Průměrná mzda v Česku roste, ve 2. čtvrtletí se vyhoupla na 31 851 korun. Platy ve veřejném sektoru však stoupají...

Jak být dobrým šéfem? Přiznávám, že jsem jen člověk, říká manažerka

Diana Rádl Rogerová

Jsou šéfové a pak ti druzí, co strhnou kolegy tak, že se do projektů pouštějí po hlavě a srdcem. Jedním z těch druhých...

Další z rubriky

U pojištění dětí neřešte prkotiny, zaměřte se na vážná rizika

Ilustrační snímek

Na internetových srovnávačích cen povinného ručení tráví mnozí každoročně spoustu času a zjišťují, kde se pojistit...

Kvíz: Znáte výhody finančních produktů, na které přispívá stát?

Ilustrační snímek

Některé finanční produkty přinášejí výhody, jako jsou státní příspěvek či daňové odpočty. Na druhou stranu, pokud...

Peníze od státu: které dávky a kolik peněz můžete dostat při nemoci

Ilustrační snímek

Když je člověku zle a ještě má obavy, z čeho zaplatí složenky, je to opravdu zlé. O to horší, že lidem ve stresu léčba...

Fed bude zvyšovat sazby. Nastal čas shortovat dolar?

Fed bude zvyšovat sazby. Nastal čas shortovat dolar?

Kurzy.cz Americká centrální banka bude tento měsíc zvyšovat sazby. Jde o krok, který obecně bývá impulsem pro nákup „zasažené“ m...

Najdete na iDNES.cz