Další pohroma v prodejích fondů

aktualizováno 
Uplynulý týden znamenal opět pohromu pro domácí podílové fondy, u kterých rozdíl mezi prodeji a nákupy tvořil hrozivých -1,4 mld Kč. Akciové trhy si naproti tomu vedly celkem úspěšně. Dobrou zprávou pro konzervativní investory je zase uvedení dvou nových zajištěných fondů od společnosti HSBC.

Světové trhy na začátku týdne pokračovaly v růstových náladách z předchozího týdne, čemuž přispěla stabilní cena ropy i uklidňující se bezpečnostní situace ve světě. Pokles nastal až ve středu, když po oznámeném zhoršení ziskového cíle společnosti Coca Cola nastala na trhu nejistota kolem vývoje hospodářských výsledků firem za tento kvartál.

Výraznějšímu pádu trhu ale zabránila makroekonomická data a data ze zaměstnaneckého sektoru. Z mikrosféry pomohly trhu zejména společnosti Oracle a Ford a ani růst ceny ropy se už neodráží na cenách akcií tak, jako tomu bylo v předchozích obdobích.

Na domácím trhu pokračovaly v růstu zejména akcie ČEZu, který stoupal i přes nepovedený tendr Slovenských elektráren a opět dosáhl na svá historická maxima. Zajímavý růst zaznamenal také Philip Morris, který se opět přehoupl přes hranici 15 000 Kč, nezaostávala ani Erste Bank, Komerční banka a na dlouhodobém vrcholu se ocitl také Unipetrol. Není tedy divu, že hlavní indexy se dostaly na svá desetiletá maxima.

Fondům se uplynulý týden výkonnostně dařilo, podle statistik Unie investičních společností (UNIS) si zápornou výkonnost připsalo jen 5 fondů, z toho tři fondy smíšené - ČSOB Kvanto Kombinovaný (-0,16 %), ČSOB  Fond obchodu (-0,12 %) a Živnobanka dynamický (-0,01 %). Naopak nejvyšší výkonnost mezi smíšenými fondy zaznamenaly fondy IKS Balancovaný (+1,40 %) a J&T OPPORTUNITY CZK (+1,06 %).

Více než jedno procento si připsal také akciový fond ČPI nové ekonomiky (+1,97 %), dobře dopadly také další dva akciové fondy ze společnosti ČP Invest: ČPI globálních značek (+0,91 %) a ČPI Fond farmacie a biotechnologie (+0,79 %). Na opačné straně výkonnostní tabulky se u akciových fondů nachází fond ČSOB Akciový Mix s výkonností - 0,21 %.

Všechno o fondech - speciální příloha Podílové Fondy

Dobře si vedly fondy dluhopisové. Nejlépe z nich dopadly fondy ISČS-Trendbond (+0,39 %) a ISČS-ČS korporátní dluhopisový (+0,36 %). Z fondů peněžního trhu si nejlepší týdenní výkonnost připsaly fondy IKS Peněžní trh (+0,09 %), ČPI Peněžní (+0,05 %) a ČSOB výnosový (+0,04 %).

Mnohem horší situace je na poli čistých prodejů. Jen za uplynulý týden se z nich ztratily prostředky v celkové výši 1,36 mld. Kč. Byl to jeden z nejhorších týdnů v tomto roce vůbec. Největší podíl na tomto špatném výsledku mají smíšené fondy (-1,31 mld. Kč) a z nich pak konkrétně fondy ČSOB bohatství (-950,5 mil. Kč) a IKS Global konzervativní (-269,9 mil. Kč).

Tyto dva fondy měly nejhorší bilanci čistých prodejů také v měsíci srpnu (čisté prodeje fondu ČSOB bohatství za poslední tři měsíce dokonce dosáhly hodnoty -3,08 mld. Kč) a jejich výsledky mají největší podíl na tom, že majetek podílových fondů členských společností UNISu klesl v měsíci srpnu ze 108,7 mld. Kč na 107,8 mld. Kč. Přestože fondy v srpnu dosáhly pozitivního zhodnocení, čisté prodeje všech fondů byly záporné - ve výši -1,1 mld. Kč a tudíž celkový majetek klesl téměř o miliardu Kč.

Druh fondu

Nejlepší

 

Nejhorší

 

Název fondu

Výsledek

Název fondu

Výsledek

Akciové 

ČPI nové ekonomiky

1,97%

ČSOB Akciový Mix

-0,21%

ČPI globál.značek

0,91%

IKS Světových indexů

0,04%

ČPI farmacie a biotech.

0,79%

ISČS-EUROTREND

0,21%

Dluhopisové  

ISČS-TRENDBOND

0,39%

ČSOB Kvanto kor. dluhop.

0,02%

ISČS-ČS korp. dluhopis.

0,36%

ISČS-BONDINVEST

0,03%

ČPI korp. dluhopisů

0,21%

ČPI stát. dluhopisů

0,07%

Fondy fondů

IKS Fond fondů

0,08%

   

ISČS-GLOBALTREND

-0,82%

   
Peněžního trhu 

IKS Peněžní trh

0,09%

ISČS-SPOROINVEST

0,03%

ČPI Peněžní

0,05%

Živnobanka-Sporokonto

0,01%

ČSOB výnosový

0,04%

   
Smíšené  

IKS Balancovaný

1,40%

ČSOB KVANTO Kombin.

-0,16%

J&T Opportunity CZK

1,06%

ČSOB  Fond obchodu

-0,12%

IKS Global konzervat.

0,58%

Živnobanka dynamický

-0,01%

Čisté prodeje mil. Kč  

ISČS-SPOROINVEST

166,1

ČSOB bohatství

-950,5

MAX svět. garantovaný

87,5

IKS Global konzervativní

-269,9

ISČS-SPOROTREND

23,3

ČSOB  Fond obchodu

-87,5

Zdroj: UNIS

Nové zajištěné růstové fondy HSBC

Společnost HSBC uvedla dne 16. září na trh dva nové zajištěné růstové fondy - Evropský bonusový fond a Americký růstový fond. Oba fondy mají investiční horizont pět let a nevyžadují žádné vstupní poplatky. Podobně jako předcházející zajištěné fondy této společnosti se prodávají současně ve 42 zemích světa. Nabídka fondů bude trvat do 2. listopadu, ale podobně, jako se to stalo už i v minulosti, může být ukončena dříve, pokud bude plně upsána. Zajištěné růstové fondy HSBC jsou typem "zastřešující" společnosti kolektivního investování založené v Irsku a podléhající dozoru irského úřadu pro dohled nad finančním trhem. V České republice jsou tyto fondy nabízeny na základě jednotné evropské licence.

Evropský bonusový fond nabízí možnost podílet se na oživení pěti evropských ekonomik prostřednictvím pěti akciových indexů: DAX 30 (Německo), FTSE 100 (Velká

Vyděláte tím, že půjčíte bance? Čtěte ZDE

Británie), CAC 40 (Francie), SMI (Švýcarsko) a AEX (Holandsko). Minimální investice do fondu je 5 000 eur, amerických dolarů, nebo britských liber. Maximální výnos fondu není omezen, minimální výnos je zajištěn ve výši 8,3 % v americkém dolaru, 10,5 % v britské libře a 7 % v euru. Roční výnos je vypočítáván tzv. uzamykáním. Jestliže nebude v některém z prvních čtyř let nejslabší měsíční výkonnost záporná, bude uzamčen minimálně celý roční bonus, což je vlastně minimální zajištěný celkový výnos. Pokud bude nejnižší měsíční výnos záporný, o tolik bude snížen i roční bonus, ten ovšem nemůže být nižší než nula.

Americký růstový fond bude odvozovat svoje výnosy od vývoje amerického akciového indexu S&P 500. Minimální investice do tohoto fondu je 5 000 amerických dolarů. Investoři mohou při investici do tohoto fondu zhodnotit své prostředky minimálně o 10 % a maximálně o 66 %. Výnosy se uzamykají čtvrtletně (max. 3,3 %) a na konci trvání fondu bude výnos odpovídat nejvyšší hodnotě součtu růstů a poklesů v investičním období. 

Kromě dvou zajištěných fondů společnost HSBC také začne nabízet zhodnocení peněžních prostředků ve dvou fondech zaměřených na asijské trhy a dosahují dlouhodobě kvalitní výkonnosti. Prvním je Indian Equity, růstově orientovaný fond zaměřený na indické akcie orientované na lokálních trzích, druhým je Chinese Equity, fond investující do společností, které působí zejména v kontinentální Číně. 

Sledujete vývoj domácích podílových fondů?  Kterým důvěřujete nejvíce? Napište nám, těšíme se na vaše názory a zkušenosti.



 

Autor:

Nejčtenější

Dovolená se bude počítat jinak, říká expertka na pracovní právo

Petra Sochorová, expertka na pracovní právo

Ministerstvo práce a sociálních věcí připravuje změny v čerpání dovolené. Nová úprava dovolených má platit od půlky...

Je králem vlašáku, letos počítá s tržbami kolem 30 milionů korun

Miroslav Volařík se letos stal už potřetí Vinařem roku.

Titul Vinař roku získal před nedávnem Miroslav Volařík z Mikulova. Soutěž vyhrál už potřetí. Přestože letos počítá s...

Roste nám obrat, brzdí nás však nedostatek lidí, říká personalistka

Monika Rousová, personální ředitelka společnosti 2N Telekomunikace

Trh práce kolabuje, nejsou na něm téměř žádní volní uchazeči o zaměstnání. Nezaměstnanost v Česku je přitom na novém...

Má smysl pořídit si nyní investiční byt? Odborníci radí nečekat

ilustrační snímek

Ceny nemovitostí jsou vyšroubované na maximum. Přesto realitní makléři doporučují pořízení investičního bytu...

O stavební spoření dál roste zájem, vylepšují se i akční nabídky

Ilustrační snímek

Stavební spoření patří k vyhledávaným spořicím produktům, počty uzavřených smluv narůstají. Díky státní podpoře je...

Další z rubriky

Má smysl pořídit si nyní investiční byt? Odborníci radí nečekat

ilustrační snímek

Ceny nemovitostí jsou vyšroubované na maximum. Přesto realitní makléři doporučují pořízení investičního bytu...

Koupil za sto tisíc, prodá za dva miliony. Kdy se vyplatí investice do aut

Lada Niva z roku 1979, na které její současný majitel vydělá zřejmě dva miliony...

Zájem o historická nebo unikátní vozidla v poslední době roste. Jde o alternativní investici, která většinou doplňuje...

Odborník radí, jak investovat peníze, aby vám vydělávaly

Vladimír Weiss

Dnes už si většina lidí může dávat stranou pár stokorun měsíčně. Vyplatí se to, protože pokud tyto peníze budete...

Lagarde (MMF): Současná situace se nepříjemně podobá světu před první světovou v...

Lagarde (MMF): Současná situace se nepříjemně podobá světu před první světovou v...

Kurzy.cz Šéfka Mezinárodního měnového fondu Christine Lagardeová při příležitosti stého výročí konce první světové války varuje ...

Najdete na iDNES.cz