Píšou tam min. 100 Kč mesíčně, když již několik let je minimální výše 300 Kč.

Hlavně by si každý měl uvědomit, že jestli se mu penzijní/životní spoření vyplatí, nebo ne, se ukáže teprve v okamžiku "uzavření pozice", tedy v momentu vyplacení peněz. Vzhledem k tomu, že ten nastane ve většině případů až za několik desetiletí, nelze dnes udělat vůbec žádný soud o tom, jestli se takové spoření vyplatí, nebo ne. A v tom spočívá hlavní trik prodejců, ať už "poctivých" nebo ne: ve vyvolávání dojmu, že mají křišťálovou kouli a že jsou schopni zaručit výhodnost investice v horizontu několika desetiletí.

zrovna řeším plnění z úrazového, až po úrazu jsem zjistila, že pojišťovna zranění kolene neplní podle lékařských zpráv, ale má podmínku potvrzení z CT nebo MRI, a jelikož to v naší nemocnici nepředepisují (mají tu jednodenní chirurgii, tak lidi tlačí do arthroskopie), tak můžu mít urvané, co chci, a stejně mi zaplatí jen "zvrtnutí nohy".

jo, ČSOB Pojišťovna je to... jejich podmínky nejsou bohužel v souladu s realitou zdravotní péče u nás.

Přečetl jsem si titulek a řekl jsem si: "O co, že ten článek napsal Partners?".Rozklikl jsem ho, sjel jsem dolů a samozřejmě - článek od Partners :-)

Text jsem nečetl, neboť mi tím pádem postrádá smysl.

jste hrdina. jiste sklidite potlesk a udelate nejake plusove body od podobnych dutohlavcu ;)

Je triskní číst názory typu životko je lepší než penzijko a penzijko je lepší než stavebko, když pisatel nemá potuchy, proč si jeho oponent vybral ten druhý produkt. Ve většině případů se jednoznačně jedná o porovnávání jablek, kotlet a chleba.

Jasně, bez masa i bez jablek se dá žít a jiný zase přežije bez chleba, ale zdravá a vyvážená strava vyžaduje podíl všeho. A absolutně totéž vyžaduje tvorba rezerv. Různá životní období vyžadují trochu rozdílnou skladbu tvorby a správy úspor a finanční produkty nemají nikdy univerzální vlastnosti, aby byly v každém okamžiku ideálně využitelné se stále stejnými vlastnostmi. Toto je třeba mít na paměti ponejprv, než se pustíte do jakékoliv oponentury stran výhodnosti a nevýhodnosti jednotlivých typů spořících či investičních nástrojů. Ba dokonce co pro jednoho může být zásadní nevýhodou, pro jiného se může jevit tou hlavní motivační výhodou. Ale k tomu je třeba daleko víc, než jedna nalejvárna na školení pro provizní prodavače.

to je vždy závislé na tom, jak je člověk bystrej, někdo pochopí co je pro něj dobrý hned a někdo vůbec

S ohledem na hustou praxi velkého množství dealerů od Partners, OVB, Fincentra, BC a dalších se dost divím, že jim jejich vlastní člověk takhle namaže schody a popíše ty produkty docela bez obalu.

Asi to není úplný pěšák, tak si to může dovolit.

V bodě 7 nemá autor pravdu. Nemusím čekat do důchodu a mohu peníze kdykoliv vybrat. Mám starý penzijní plán do 50 let.

to můžete a pokud vám něco platí zaměstnavatel, tak z toho zaplatíte daň a to že jste dal + na to že to tak není na tom nemůže nic změnit

spořím peníze na životním pojištění i na penzijním, zaměstnaval mě posílá na životní dvě tisícovky a já jsem pojištěn na to nejmenší částku, tedy 50 tisíc korun, poplatky jsou minimální a když životko skončí, nemusím při výběru platit státu 15% daň, jako bych musel v případě penzijního pojištění, životko se mě podle výpočtů vyplatí víc

Akorat ten vynos tam muze byt i dost zaporny...

Tak mi životní pojištění ( spoření ) platí zaměstnavatel. Takže v mém případě je to buď mít tohle, nebo nic ( penzijko mám samozřejmě taky )...

Z pohledu zamestnavatele je jedno,. zda prispevek posila na zivotko ci penzijko. pokud trva na tom, ze vam to bude posilat jen na zivotko, pak zrejme vas zamestnavatel dostal zajimavy financni bonus za toto omezeni :-)

Takže penzijko se vyplatí každému? A co tu pohádku o Karkulce?

Když přestanu penzijko platit třena z důvodu ztráty zaměstnání, tak budou ty peníze chcít po mě zpět? Nikde se nemohu dočíst co by se stalo...