Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Fincentrum, a. s.

aktualizováno 
Finanční společnost Fincentrum, a. s., jsme ohodnotili školní známkou 1-.
Ilustrační snímek

Ilustrační snímek

Stručný návrh řešení
Bydlení: hypoteční úvěr ve výši 1,45 milionu Kč, splatnost 30 let, úroková sazba 5,25 % s fixací na 5 let, výše splátky 8 307 Kč měsíčně (včetně rizikového životního pojištění)

Spoření na penzi: vkládat po dobu 30 let 1 850 Kč měsíčně do kombinace investičních fondů vybraných na základě klientova sklonu k riziku (40 % dluhopisový fond, 20 % zajištěný fond, 40 % akciový fond) a s ohledem na potřebnou částku v penzi

Pojištění: pojištění pro případ trvalých následků úrazu, plné invalidity úrazem nebo nemocí a dále program pojištění bytu, domácnosti a občanské odpovědnosti (náhrada způsobené škody)

Hodnocení Petra Šafránka

Jako jediná nenabízí do řešení investiční životní pojištění.

Neřeší pojištění pro případ přirozené smrti – klientka má jistě dědice, kterým by nebylo vhodné nechat nesplacený úvěr.

Přehledné zpracování navrhovaných smluv.

Hodnocení Petra Syrového

Velice dobrý finanční plán. Řeší zadané požadavky klienta: bydlení, vybavení bytu, koupi auta a důchod. Kromě toho řeší finanční stabilitu – pojistky a likvidní rezervu. Všechny tyto požadavky řeší správně: neopomíjí žádná rizika, navrhuje vhodné pojistné částky a navrhuje typově správné produkty. Pro řešení penze doporučuje použít otevřené podílové fondy.

Jediná věc, která je spíše k diskusi, je složení portfolia pro pravidelnou investici 1 850 Kč měsíčně. Plán doporučuje 60 % portfolia dávat do konzervativních investic (dluhopisový fond a zajištěný fond).

Výsledné doporučení obsahuje rady, jak naložit se všemi penězi, které klientka má. A to jak na straně jednorázových investic, tak na straně pravidelných investic.



Nejčtenější

Platební karty dostávají nové funkce. Podívejte se, co už umí

Ilustrační snímek

Bezhotovostní placení „pípacími“ kartami strmě roste. Počet bezkontaktních transakcí v porovnání s loňskem stoupl o 28...

KOMENTÁŘ: Uplynulo deset let od krize, připravme se na tu příští

Václav Pech, investiční analytik společnosti Broker Trust

Každá krize přináší finanční pády i nové investiční příležitosti. Krize před deseti lety, která vyvrcholila pádem banky...



Rozpoutá nová regulace národní banky od října hypoteční šílenství?

Ilustrační snímek

Česká národní banka zaznamenala nárůst objemu poskytnutých hypotečních úvěrů. Za mírným růstem stojí zřejmě i takzvané...

Ekonomka Lipovská: Délku pracovní doby a výši mezd by měl určit trh

Hana Lipovská je autorkou knihy „Kdo chce naše peníze? - Ekonomie bez politické...

Průměrná mzda v Česku roste, ve 2. čtvrtletí se vyhoupla na 31 851 korun. Platy ve veřejném sektoru však stoupají...

Jak být dobrým šéfem? Přiznávám, že jsem jen člověk, říká manažerka

Diana Rádl Rogerová

Jsou šéfové a pak ti druzí, co strhnou kolegy tak, že se do projektů pouštějí po hlavě a srdcem. Jedním z těch druhých...

Další z rubriky

U pojištění dětí neřešte prkotiny, zaměřte se na vážná rizika

Ilustrační snímek

Na internetových srovnávačích cen povinného ručení tráví mnozí každoročně spoustu času a zjišťují, kde se pojistit...

Kvíz: Znáte výhody finančních produktů, na které přispívá stát?

Ilustrační snímek

Některé finanční produkty přinášejí výhody, jako jsou státní příspěvek či daňové odpočty. Na druhou stranu, pokud...

Peníze od státu: které dávky a kolik peněz můžete dostat při nemoci

Ilustrační snímek

Když je člověku zle a ještě má obavy, z čeho zaplatí složenky, je to opravdu zlé. O to horší, že lidem ve stresu léčba...

Fed bude zvyšovat sazby. Nastal čas shortovat dolar?

Fed bude zvyšovat sazby. Nastal čas shortovat dolar?

Kurzy.cz Americká centrální banka bude tento měsíc zvyšovat sazby. Jde o krok, který obecně bývá impulsem pro nákup „zasažené“ m...

Najdete na iDNES.cz