Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Fincentrum, a. s.

aktualizováno 
Finanční společnost Fincentrum, a. s., jsme ohodnotili školní známkou 1-.
(ilustrační snímek)

(ilustrační snímek)

Stručný návrh řešení
Bydlení: hypoteční úvěr ve výši 1,45 milionu Kč, splatnost 30 let, úroková sazba 5,25 % s fixací na 5 let, výše splátky 8 307 Kč měsíčně (včetně rizikového životního pojištění)

Spoření na penzi: vkládat po dobu 30 let 1 850 Kč měsíčně do kombinace investičních fondů vybraných na základě klientova sklonu k riziku (40 % dluhopisový fond, 20 % zajištěný fond, 40 % akciový fond) a s ohledem na potřebnou částku v penzi

Pojištění: pojištění pro případ trvalých následků úrazu, plné invalidity úrazem nebo nemocí a dále program pojištění bytu, domácnosti a občanské odpovědnosti (náhrada způsobené škody)

Hodnocení Petra Šafránka

Jako jediná nenabízí do řešení investiční životní pojištění.

Neřeší pojištění pro případ přirozené smrti – klientka má jistě dědice, kterým by nebylo vhodné nechat nesplacený úvěr.

Přehledné zpracování navrhovaných smluv.

Hodnocení Petra Syrového

Velice dobrý finanční plán. Řeší zadané požadavky klienta: bydlení, vybavení bytu, koupi auta a důchod. Kromě toho řeší finanční stabilitu – pojistky a likvidní rezervu. Všechny tyto požadavky řeší správně: neopomíjí žádná rizika, navrhuje vhodné pojistné částky a navrhuje typově správné produkty. Pro řešení penze doporučuje použít otevřené podílové fondy.

Jediná věc, která je spíše k diskusi, je složení portfolia pro pravidelnou investici 1 850 Kč měsíčně. Plán doporučuje 60 % portfolia dávat do konzervativních investic (dluhopisový fond a zajištěný fond).

Výsledné doporučení obsahuje rady, jak naložit se všemi penězi, které klientka má. A to jak na straně jednorázových investic, tak na straně pravidelných investic.




Nejčtenější

Chtěl utáhnout nájem, tak začal podnikat a už má sedmičlenný tým

Radek Danč, provozovatel brněnské společnosti Internesto

Radka Danče dovedla k podnikání před pár lety tak trochu finanční nouze. Jako student bydlel v centru Brna a kamarád z...

Proč jsou kanály kulaté? Obvyklé i nezvyklé otázky padající u pohovorů

Ilustrační snímek

Při pracovním pohovoru čelí uchazeči různým otázkám personalistů. Třeba dotaz „Jaké jsou vaše silné a slabé stránky?“...



Zažil úspěch i pád. Dnes mluví o renesanci podnikání se zážitky

Jan Hájek

Před deseti lety založil firmu na zážitky. Lidem nabízí lety balonem, jízdu v rychlém autě, adrenalin ve větrném tunelu...

Kvíz: volno na svatbu či stěhování. Kdy ho musí firma proplatit?

Ilustrační snímek

Pokud jste zaměstnaní, pak určitě víte, že máte nárok na dovolenou. Jak je to ale v případech, kdy do práce nemůžete...

Tři osvědčené zásady, jak se vyhnout pracovnímu stresu z termínů

Ilustrační snímek

Stresuje vás, že máte před sebou úkol s pevně stanoveným termínem, o kterém víte, že je šibeniční? Nebo se umíte...

Další z rubriky

Češi na důchod nemyslí. Spoří si, až když je pozdě, říká odbornice

Marie Zemanová

Říká se, že na smrt a na důchod se nikomu nechce moc myslet. A to podle ředitelky ČSOB Penzijní společnosti a...

Průzkum: učitelé si půjčují, nejvíc spoří zdravotníci a finančníci

Ilustrační snímek

Jak hospodaří s penězi vybrané profese, zjišťoval průzkum Kantar TNS pro společnost KRUK, která pořádá 13. a 15....

Vyznáte se v reklamacích? Otestujte svoje znalosti

Ilustrační snímek

Pokud krátce po nákupu zjistíme, že náš nový fén, vysavač či rádio fungují s poruchami nebo nefungují vůbec, máme jako...

Další nabídka

Kurzy.cz

MONETA v hledáčku Société Générale? Francouzi nakoupili již 1% akcií
MONETA v hledáčku Société Générale? Francouzi nakoupili již 1% akcií

Mateřská společnost Komerční banky francouzská Société Générale kapitálově vstoupila do další domácí banky - MONETA Mon... celý článek



Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.