Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Fincentrum, a. s.

aktualizováno 
Finanční společnost Fincentrum, a. s., jsme ohodnotili školní známkou 1-.
(ilustrační snímek)

(ilustrační snímek)

Stručný návrh řešení
Bydlení: hypoteční úvěr ve výši 1,45 milionu Kč, splatnost 30 let, úroková sazba 5,25 % s fixací na 5 let, výše splátky 8 307 Kč měsíčně (včetně rizikového životního pojištění)

Spoření na penzi: vkládat po dobu 30 let 1 850 Kč měsíčně do kombinace investičních fondů vybraných na základě klientova sklonu k riziku (40 % dluhopisový fond, 20 % zajištěný fond, 40 % akciový fond) a s ohledem na potřebnou částku v penzi

Pojištění: pojištění pro případ trvalých následků úrazu, plné invalidity úrazem nebo nemocí a dále program pojištění bytu, domácnosti a občanské odpovědnosti (náhrada způsobené škody)

Hodnocení Petra Šafránka

Jako jediná nenabízí do řešení investiční životní pojištění.

Neřeší pojištění pro případ přirozené smrti – klientka má jistě dědice, kterým by nebylo vhodné nechat nesplacený úvěr.

Přehledné zpracování navrhovaných smluv.

Hodnocení Petra Syrového

Velice dobrý finanční plán. Řeší zadané požadavky klienta: bydlení, vybavení bytu, koupi auta a důchod. Kromě toho řeší finanční stabilitu – pojistky a likvidní rezervu. Všechny tyto požadavky řeší správně: neopomíjí žádná rizika, navrhuje vhodné pojistné částky a navrhuje typově správné produkty. Pro řešení penze doporučuje použít otevřené podílové fondy.

Jediná věc, která je spíše k diskusi, je složení portfolia pro pravidelnou investici 1 850 Kč měsíčně. Plán doporučuje 60 % portfolia dávat do konzervativních investic (dluhopisový fond a zajištěný fond).

Výsledné doporučení obsahuje rady, jak naložit se všemi penězi, které klientka má. A to jak na straně jednorázových investic, tak na straně pravidelných investic.




Nejčtenější

Jak ukončit zaměstnání. Stáhněte si vzor výpovědi

Ilustrační snímek

Výpověď z pracovního poměru je základním a nejrozšířenějším způsobem odchodu ze zaměstnání. A protože lidé mění práci...

Nový trend v práci Čechů. Konec dřiny, čtyři hodiny a domů

Ilustrační snímek

Práce na méně než osm hodin denně už není výsadou jen v kancelářích. Kvůli nedostatku lidí na trhu práce hledají firmy...



Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

Nežeň se, do důchodu času dost. Jak se vyhnout zklamání z nové práce

Ilustrační snímek

Nastupujete do prvního zaměstnání, těšíte se na kolegy, pracovní náplň a vhod přijdou i peníze pravidelně na účtu....

Podnikáte? Zabezpečte osobní údaje. Poradíme, jak na GDPR

Ilustrační snímek

Nejen podnikatelé jsou v panice. Stejně tak třeba party místních hasičů, kluby aktivních důchodců či útulky pro psy se...

Další z rubriky

Tři pohledy na stavební spoření: kdy se vyplácí a kdy už ne?

Ilustrační snímek

Stavební spoření patří ke stálicím finančních produktů českých domácností. Přinášíme tři aktuální pohledy na stavení...

Kvíz: Víte jak, kde a za kolik letos získat nový cestovní pas?

Ilustrační snímek

Cestování do zahraničí je dnes jednodušší, než bylo před lety. Stačí koupit letenku nebo sednout do auta, vlaku či...

Kvíz: Víte, jak se správně pojistit na cestu do zahraničí?

Ilustrační snímek

Jedete k moři, chcete vylézt na Mount Everest anebo musíte na zahraniční služební cestu? Ve všech těchto případech...

Tři absurdně levné akcie

Tři absurdně levné akcie

Kurzy.cz Nadpis jsem si vypůjčil z investičních stránek Fool.com, za ním se skrýval článek o akciích General Motors, Cirrus Logi...

Najdete na iDNES.cz