ČP Invest loví mezi velkými hráči
Dne 10. 10. 2002 nabylo právní moci rozhodnutí Komise pro cenné papíry ČR ze dne 30. 9. 2002, kterým schválila statut Výnosového fondu ČP INVEST. Na rozdíl od ostatních otevřených podílových fondů, které společnost spravuje, jsou dosažené výnosy vypláceny formou týdenních dividend.
Nejnižší částka pro první investici byla určena ve výši minimálně 3 mil. korun, nejmenší následný vklad byl stanoven na minimálně 300.000 Kč. Vstupní i výstupní poplatky jsou nulové.
Roční poplatek za správu fondu smí podle zákona činit nanejvýš 20% z dosaženého účetního zisku a jeho konečnou výši určí představenstvo společnosti v nejbližší době.
Investice do nového fondu lze doporučit zvláště právnickým osobám, kterým může posloužit k daňové optimalizaci. Dividendy jsou podle platných předpisů zdaněny maximálně 15% na rozdíl od zdanění ostatních finančních či kapitálových výnosů (např. z termínovaných vkladů apod.), které u právnických osob činí 31%. V tomto případě může daň může klesnout i pod 15% v závislosti na aktuálním složení portfolia fondu. Přijaté dividendy příjemce nedaní, protože daň je strhávána u zdroje.
Více nejen o českých, ale i zahraničních fondech se dozvíte ZDE.
Nejedná se o novou strategii mezi českými investičními společnostmi. Stejný postup používají např. fondy peněžního trhu ČSOB Výnosový nebo celkem nedávno spuštěný IKS Dividendový. Minimální investice u ČSOB Výnosového činí 5 mil. korun, což je výrazně výše než u fondu ČP Invest. ČSOB Výnosový je znám pravidelným čtenářům komentářů k podílovým fondům jako fond s nejvyššími výkyvy v hodnotě vlastního jmění. Týdně u něj dochází ke změnám oběma směry i pětkrát větším než u druhého nejvíce obchodovaného fondu – ISČS Sporoinvestu, který pravidelně týdně získává pod svou správu okolo 200 mil. korun. V současné době ČSOB Výnosový obhospodařuje necelých 7 mld. korun. Druhý fond je podstatně menší, což je dáno jeho krátkým působením na trhu. IKS Dividendový zatím získal prostředky v hodnotě 314 mil. Kč (údaje k 18.10.).
Obchodování podle UNISu
Z hlediska čistých prodejů zažily fondy vydařený týden. Nejvíce ztratil IKS Světových indexů, ale jednalo se o pouhých 20 mil. korun. Díky nízkým ztrátám se zvýšilo vlastní jmění členů Unie investičních společností o 496 mil. korun. Akciovým fondům se dařilo se střídavými úspěchy. Zato dluhopisové fondy zažily vydařený týden. To se týká zejména ISČS Trendbondu a IKS Plus bondového, které nadmíru profitovaly z nečekaného a razantního snížení klíčových úrokových sazeb polskou centrální bankou. Díky dluhopisové složce se smíšené fondy pohybovaly v intervalu ± 1%.
|
Druh fondu |
Nejlepší |
Nejhorší | ||
|
název fondu |
výsledek |
název fondu |
výsledek | |
|
Čisté prodeje |
ISČS Sporoinvest |
206 mil. |
IKS Světvých indexů |
- 20 mil. |
|
IKS Peněžní trh |
134 mil. |
ČSOB Výnosový |
- 17 mil. | |
|
ISČS Sporobond |
133 mil. |
1.IN Restituční |
- 11 mil. | |
|
Akciové fondy |
ISČS Sporotrend |
2,1% |
ČPI Farmacie a biotechnologie |
- 3,4% |
|
ČPI Nové ekonomiky |
1,7% |
ISČS Eurotrend |
- 2,2% | |
|
Akro Eurotech |
1,4% |
ČSOB Evropský akciový |
- 1,9% | |
|
Dluhopisové fondy |
ISČS Trendbond |
2,3% |
1.IN Dluhopisový |
- 0,25% |
|
IKS Plus bondový |
1,8% |
Živnobanka - OF |
0,0% | |
|
IKS Dluhopisový |
0,34% |
ČPI Státních dluhopisů |
0,01% | |
|
Fondy peněžního trhu |
ISČS Sporoinvest |
0,19% |
1. IN Peněžní trh |
- 0,03% |
| ČSOB Český peněžní trh |
0,13% |
J&T Perspektiva – P |
0,0% | |
| ISČS Merkur |
0,11% |
Živnobanka Sporokonto |
0,04% | |
|
Fondy fondů |
1. IN Fond fondů |
0,9% |
|
|
|
IKS Fond fondů |
0,6% |
|
| |
|
ISČS Globaltrend |
0,5% |
|
| |
|
Smíšené fondy |
investAGe AG 2000 |
7,4% |
Pioneer Trust |
- 0,39% |
| 1. IN Středoevropský |
6,9% |
Akro Mezin. balancovaný |
- 0,24% | |
| IKS Globální |
6,6% |
ISČS Sporomix 5 |
- 0,22% | |
