Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Jak dosáhnout větší provizi na několik způsobů, aneb co agenti říkají a co si při tom myslí

aktualizováno 

Situace: Životní pojistka pro mladého, svobodného a bohatého klienta, který by rád někde pravidelně ukládal větší sumu peněz ze své vysoké výplaty

Agent říká: S Vašimi příjmy se rozhodně zabezpečte na částku vyšší než 500 000 Kč, doporučoval bych 1 000 000 až 2 000 000 Kč. Až se oženíte, budete mít dostatečné zajištění a v šedesáti pěknou sumičku na penzi.

Agent si myslí: Přece se u tak bohatého kořena nespokojím se sedmi tisíci korun provize, když jej můžu stáhnout o dvacet nebo třicet. (Efektivní zhodnocení prostředků na penzi u takto vysoké pojistné částky bude v poměru k vloženým prostředkům velmi mizivé - pozn. redakce)


Situace: Stavební spoření u klienta, který je rozhodnutý pouze spořit

Agent říká: Cílovou částku bych doporučoval nejméně 300 000 Kč. Nemůžete přece vyloučit, že si budete brát úvěr.

Agent si myslí: Co bych tomu důvěřivci sděloval, že cílovou částku by mohl později navýšit, když se moje provize počítá právě z její hodnoty ve smlouvě sjednané.


Situace: Klient chce pravidelně ukládat 3 000 Kč a zajímá se o otevřené podílové fondy

Agent říká: Co říkáte, že jste slyšel o výhodnosti investování do podílových fondů? To je přece příliš riskantní. Kapitálová životní pojistka Vám poskytne větší bezpečí a mnohem komplexnější zajištění. Buďte si jistý, že pro Vaše 3 000 Kč měsíčně sestavíme pěknou smlouvičku.

Agent si myslí: Investování do nějakých fondů je pro mě zaprvé španělská vesnice a provize z kapitálového životního pojištění je nesrovnatelně vyšší. (např. z investování do fondů peněžního trhu, nebo některých dluhopisových fondů může být i nulová – pozn. redakce).


Situace: Klient, kterému do důchodu zbývá 35 let, chce spořit 1 500 Kč a nemá žádný finanční produkt se setkává s agentem penzijního fondu.

Agent říká: Chcete spořit 1 500 Kč měsíčně? Ideálním řešením bude využití penzijního připojištění. Do 500 Kč Vám stát přispěje příspěvkem 150 Kč a dalších 1000 Kč měsíčně, tedy 12 000 Kč si můžete odečíst z daňového základu.

Agent si myslí: Pěkných 3 500 Kč provize (agenti penzijního připojištění běžně inkasují 200 – 250 % měsíční úložky – pozn. redakce). Co bych tak asi tomu ťulpasovi poradil, když jediné co prodávám je náš ctihodný penzijní fond Solidní jistota (např. stavební spoření by bylo pro klienta mnohem výhodnější – pozn. redakce).

Který poradce byl nejlepší a který byl naopak až moc ovlivněn při svých doporučeních výší provize? Jak vůbec poznat poctivého finančního poradce od obyčejného agenta? Čtěte téma, které se zabývá prvním testem finančních poradců v České republice.
TEST FINANČNÍCH PORADCŮ V ČR

 

Autor:



Nejčtenější

Jak ukončit zaměstnání. Stáhněte si vzor výpovědi

Ilustrační snímek

Výpověď z pracovního poměru je základním a nejrozšířenějším způsobem odchodu ze zaměstnání. A protože lidé mění práci...

Nový trend v práci Čechů. Konec dřiny, čtyři hodiny a domů

Ilustrační snímek

Práce na méně než osm hodin denně už není výsadou jen v kancelářích. Kvůli nedostatku lidí na trhu práce hledají firmy...



Firmy musí navýšit a srovnat mzdy, jinak neobstojí, ukázal průzkum

Ilustrační snímek

Trh práce je na dně. Firmy, které ještě nezvýšily mzdy, tak budou muset rychle učinit a dorovnat je svým zaměstnancům...

Nežeň se, do důchodu času dost. Jak se vyhnout zklamání z nové práce

Ilustrační snímek

Nastupujete do prvního zaměstnání, těšíte se na kolegy, pracovní náplň a vhod přijdou i peníze pravidelně na účtu....

Nepřipravujeme děti na život, ony už jej žijí, tvrdí zakladatel školky Bambíno

Tomáš Trnka, zakladatel školky a jeslí Bambíno

Do vzdělávacího sektoru přišel ze zcela jiného oboru. Ještě nedávno Tomáš Trnka pracoval v developerské firmě. Prvotní...

Další z rubriky

Pozor na úvěrové firmy bez licence, od konce května platí nové podmínky

Ilustrační snímek

Na konci května se úvěrový trh změní. Zmizí z něj definitivně mnoho společností, které poskytovaly spotřebitelské úvěry...

Kvíz: Víte, jak se správně pojistit na cestu do zahraničí?

Ilustrační snímek

Jedete k moři, chcete vylézt na Mount Everest anebo musíte na zahraniční služební cestu? Ve všech těchto případech...

Kvíz: Vyznáte se v reklamacích?

Ilustrační snímek

Asi všichni víme, že vadné zboží můžeme v záruční době reklamovat. Znáte však svá práva a povinnosti při uplatnění...

Z býka medvědem. Londýnská banka předvídá oslabení koruny

Z býka medvědem. Londýnská banka předvídá oslabení koruny

Kurzy.cz Koruna v posledních dnech testuje svá únorová maxima. I přesto, že je posun k silnějším hodnotám pomalý, většina trhu s...

Najdete na iDNES.cz