Jak poznat dobrého / špatného poradce

Radit se s někým o svých financích a jejich použití je velmi citlivá záležitost. Snad každý zažije chvilku pochybností, zda je poradce dobrým odborníkem a opravdu mu doporučí to nejlepší. V opačném případě lze totiž přijít o tisíce. Jak tedy poznat skutečně kvalitního poradce?

Jak se chová správný poradce a jak se odlišuje od špatného? Již při úvodním setkání by měl splňovat některá základní kritéria. Prvním je dochvilnost. Nechá-li vás zástupce poradenské společnosti čekat již na první schůzce, můžete se dočkat nemilých překvapení i později.

Rovněž vzhled může o serióznosti leccos nenapovědět. Samozřejmostí je i příprava - poradce, který hledá po kapsách tužku a zapisuje si vaše potřeby na účtenku z obchodu, zřejmě nebude tím pravým. Zástupce poradenské společnosti by vám měl také na sebe dát kontakt, nejlépe v podobě vizitky.

Nyní se dostáváme k jádru jednání. Jak poznáte, že to s vámi poradce myslí dobře? Co by vás naopak mělo varovat?

Nebezpečně bezpečných 15 %.
Více ZDE.

+ poradce projevuje zájem o plány a potřeby klienta, zjišťuje jeho současnou finanční situaci /
- nabízí a vychvaluje konkrétní produkt bez finanční analýzy
 
+ naslouchá, nespěchá, vede dialog, snaží se vidět i očima klienta, respektuje jeho názor, ocení, pochválí, povzbudí, uklidní...srozumitelně vysvětlí, nenutí a nepřemlouvá, ani se nesnaží vkládat klientovi slova do úst - co by měl chtít /
- ignoruje potřeby a možnosti klienta, předvádí se a poučuje, přesvědčuje a  používá nesrozumitelné výrazy, přehnaně slibuje a  předpovídá, "tlačí" a naléhá
 
+ poskytuje úplné informace - o situaci na trhu,  výhody a rizika, možnost kombinace a provázanost /
- pomlouvá konkurenci, vyjadřuje se opovržlivě o jiných poradcích, produktech...
 
+ vybírá produkty vhodné pro klienta /
- hledá klienta pro své produkty
 
+ FP poskytuje dlouhodobou spolupráci, servis, konzultuje s klientem i bez dalších nových smluv /- cílem je rychlý obchod


Čím se může poradce prokázat?

Poradce by měl mít u sebe aktuální kopie příslušných oprávnění společnosti, o kterých klienta informuje:

  • oprávnění k podnikání (například živnostenský list)
  • registraci na Úřadu pro ochranu osobních údajů
  • registraci na Komisi pro cenné papíry – pokud se zabývá i investicemi
  • makléřskou licenci
  • jiná oficiální oprávnění – certifikáty finančních institucí
  • doplňkové certifikace
Autor:
  • Nejčtenější

Podnikání střídaly chyby i ztráty. V Babicích dnes mají úspěšné České tropy

23. března 2024

Podnikatelský příběh Pavlíny Molkové začal před více než třicet lety ve Švýcarsku. „Všimli jsme si...

Vyzkoušeli jsme v testu Partners Banku. Obstála skoro na jedničku

21. března 2024

Na bankovním trhu začala v březnu fungovat nová ryze česká Partners Banka. Na startu oznámila, že...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Ignoruje vás kolega v práci? Jak poznat pasivního agresora a jak se mu bránit

25. března 2024

Očekáváte a potřebujete od kolegy spolupráci, místo toho se setkáváte jen s tím, že nedodržuje...

Pravidla pro předčasné splacení hypotéky se mění. K lepšímu, či horšímu?

22. března 2024

Stěhování, rozvod, vážná nemoc nebo jen možnost ušetřit na splátkách, to jsou důvody, proč se...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Akciové trhy i kryptoměny jsou na maximech. Ale vydrží tam?

26. března 2024

Mohlo by se zdát, že globální ekonomika jenom vzkvétá a geopolitická rizika v podobě válek a...

Nákup stavebního pozemku na úvěr a bez zástavy? Pomůže stavební spořitelna

28. března 2024

Pořízení stavebního pozemku je dobrá investice. Ať už jako startovací pozice pro děti, pro uchování...

Vyjednávací síla mladých na trhu práce roste, říká personální expertka

27. března 2024

Premium Vyhlídky absolventů jsou nadějné, říká v rozhovoru personální odbornice Jaroslava Rezlerová. Komu...

Akciové trhy i kryptoměny jsou na maximech. Ale vydrží tam?

26. března 2024

Mohlo by se zdát, že globální ekonomika jenom vzkvétá a geopolitická rizika v podobě válek a...

Ignoruje vás kolega v práci? Jak poznat pasivního agresora a jak se mu bránit

25. března 2024

Očekáváte a potřebujete od kolegy spolupráci, místo toho se setkáváte jen s tím, že nedodržuje...

Rána pro britskou monarchii. Princezna Kate má rakovinu, chodí na chemoterapii

Britská princezna z Walesu Kate (42) se léčí s rakovinou. Oznámila to sama ve videu na sociálních sítích poté, co se...

Smoljak nechtěl Sobotu v Jáchymovi. Zničil jsi nám film, řekl mu

Příběh naivního vesnického mladíka Františka, který získá v Praze díky kondiciogramu nejen pracovní místo, ale i...

Rejžo, jdu do naha! Balzerová vzpomínala na nahou scénu v Zlatých úhořích

Eliška Balzerová (74) v 7 pádech Honzy Dědka přiznala, že dodnes neví, ve který den se narodila. Kromě toho, že...

Kam pro filmy bez Ulož.to? Přinášíme další várku streamovacích služeb do TV

S vhodnou aplikací na vás mohou v televizoru na stisk tlačítka čekat tisíce filmů, seriálů nebo divadelních...

Stále víc hráčů dobrovolně opouští Survivor. Je znamením doby zhýčkanost?

Letošní ročník reality show Survivor je zatím nejkritizovanějším v celé historii soutěže. Může za to fakt, že už...