Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Jak poznat dobrého / špatného poradce

aktualizováno 
Radit se s někým o svých financích a jejich použití je velmi citlivá záležitost. Snad každý zažije chvilku pochybností, zda je poradce dobrým odborníkem a opravdu mu doporučí to nejlepší. V opačném případě lze totiž přijít o tisíce. Jak tedy poznat skutečně kvalitního poradce?

Jak se chová správný poradce a jak se odlišuje od špatného? Již při úvodním setkání by měl splňovat některá základní kritéria. Prvním je dochvilnost. Nechá-li vás zástupce poradenské společnosti čekat již na první schůzce, můžete se dočkat nemilých překvapení i později.

Rovněž vzhled může o serióznosti leccos nenapovědět. Samozřejmostí je i příprava - poradce, který hledá po kapsách tužku a zapisuje si vaše potřeby na účtenku z obchodu, zřejmě nebude tím pravým. Zástupce poradenské společnosti by vám měl také na sebe dát kontakt, nejlépe v podobě vizitky.

Nyní se dostáváme k jádru jednání. Jak poznáte, že to s vámi poradce myslí dobře? Co by vás naopak mělo varovat?

Nebezpečně bezpečných 15 %.
Více ZDE.

+ poradce projevuje zájem o plány a potřeby klienta, zjišťuje jeho současnou finanční situaci /
- nabízí a vychvaluje konkrétní produkt bez finanční analýzy
 
+ naslouchá, nespěchá, vede dialog, snaží se vidět i očima klienta, respektuje jeho názor, ocení, pochválí, povzbudí, uklidní...srozumitelně vysvětlí, nenutí a nepřemlouvá, ani se nesnaží vkládat klientovi slova do úst - co by měl chtít /
- ignoruje potřeby a možnosti klienta, předvádí se a poučuje, přesvědčuje a  používá nesrozumitelné výrazy, přehnaně slibuje a  předpovídá, "tlačí" a naléhá
 
+ poskytuje úplné informace - o situaci na trhu,  výhody a rizika, možnost kombinace a provázanost /
- pomlouvá konkurenci, vyjadřuje se opovržlivě o jiných poradcích, produktech...
 
+ vybírá produkty vhodné pro klienta /
- hledá klienta pro své produkty
 
+ FP poskytuje dlouhodobou spolupráci, servis, konzultuje s klientem i bez dalších nových smluv /- cílem je rychlý obchod


Čím se může poradce prokázat?

Poradce by měl mít u sebe aktuální kopie příslušných oprávnění společnosti, o kterých klienta informuje:

  • oprávnění k podnikání (například živnostenský list)
  • registraci na Úřadu pro ochranu osobních údajů
  • registraci na Komisi pro cenné papíry – pokud se zabývá i investicemi
  • makléřskou licenci
  • jiná oficiální oprávnění – certifikáty finančních institucí
  • doplňkové certifikace
Autor:


Hypotéční kalkulačka

let %
Vypočítat
Měsíční splátka Zjistit přesnější výpočet


Hlavní zprávy

Další z rubriky

Ilustrační snímek
Víte, jak přejít k jiné bance? Otestujte svoje znalosti

Asi většina z nás má u některé z bank běžný účet. Třeba jen proto, aby měla kam chodit výplata nebo abychom mohli platit kartou. Vyznáte se v bankovních...  celý článek

Ilustrační snímek
Unikátní sonda do hospodaření: v čem chybují rodiče a děti

Ve vytváření finanční rezervy Češi za poslední rok polevili. Počet lidí, kteří mají finanční polštář, poklesl oproti loňskému roku o 11 %. Zhruba polovina...  celý článek

Ilustrační snímek
Peníze od státu: Na co máte nárok a kolik dostanete, když dítě onemocní

Začala škola a už máte děti nemocné? Poradíme, co vám musí zaměstnavatel umožnit a na jakou finanční kompenzaci máte při pracovní absenci kvůli ošetřování...  celý článek

Další nabídka

Kurzy.cz

Volby startují. Jaké jsou hlavní priority stran, kandidáti, jaké byly výsledky s...
Volby startují. Jaké jsou hlavní priority stran, kandidáti, jaké byly výsledky s...

Dnes ve 14 hodin se otevřou volební místnosti a voliči budou moci hlasovat o tom, kdo by měl příští čtyři roky vést Čes... celý článek

Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.