Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Jaké jsou výhody investice do fondů?

aktualizováno 
Podílové fondy jako forma investování a zhodnocování peněžních prostředků se v poslední době těší stále větší oblibě, což je dáno kromě úspěšného minulého roku také řadou výhod, které tato forma investice obnáší. Co tedy investory vede k rozhodnutí vložit prostředky do fondů?

Lidé si v současnosti stále více uvědomují, že držet úspory na termínovaném (nebo dokonce běžném) účtu už není tak výhodné, jak tomu bývalo kdysi. Úroky jsou mizerné a navíc jsou zdaněny 15% daní, což ještě více snižuje už i tak ubohý výnos, který přináší.

Jednou z možností dosažení rozumnějšího zhodnocení jsou tak podílové fondy. Kapitálový výnos, dosažený při prodeji podílových listů po minimálně půlročním držení se nedaní, což je také velkým plusem této formy investice. Co se týče výše výnosů, i ty nejméně výnosné fondy peněžního trhu vám vydělají více peněz, než termínovaný vklad. Samozřejmě, u některých druhů podílových fondů, (např. akciové fondy) to může být i několik desítek procent ročně, s rostoucími výnosy však roste také riziko ztráty a v takových fondech se doporučuje držet prostředky delší dobu.

Další nespornou výhodou fondů oproti „termíňákům“, je jejich likvidita (schopnost proměnit určité aktivum na peněžní prostředky). Ta je zabezpečena tím, že investiční společnosti, resp. podílové fondy jsou povinny odkoupit od vás podílové listy za jejich aktuální cenu. Odkup a peněžní vyrovnání v současnosti proběhne v řádu několika dnů, nanejvýš do jednoho týdne a není omezován výpovědní lhůtou.

Mnoho investorů oceňuje na podílových fondech hlavně to, že jim tento způsob  dovoluje vydělávat na různých trzích a investovat do různých druhů cenných papírů. Můžete tedy spekulovat na růst akcií na asijských trzích a současně nakupovat

Nemovitostní fondy - investice do jistoty?
Více ZDE.

dluhopisy významných společností ve Velké Británii, nebo v USA. Kolektivní investování ve formě podílového fondu tak investorům zpřístupňuje nástroje, ke kterým by jinak neměly možnost se dostat.

S tím, že mají investoři přístup k mnoha trhům, je spojena také možnost diverzifikace, kterou si individuální investoři nemohou dovolit. Jednotlivec totiž vzhledem k množství disponibilních prostředků nikdy nemůže rozdělit finance tak, aby dosáhl dostatečného rozložení rizika do vícerých, na sobě nezávislých finančních produktů. Tím, že fondy shromažďují prostředky od mnoha investorů, jsou schopny tyto jejich peníze efektivněji rozdělovat a snižovat tak potenciální riziko ztráty.

Kromě snižování rizika umožňuje kolektivní investování také snižování nákladů jednotlivcům. Při obchodování třeba na akciových trzích musíte platit obchodníkovi s cennými papíry za každý zrealizovaný obchod a každá transakce se tak značně předražuje. Fondy naproti tomu tím, že disponují velkými objemy peněz, dosahují při obchodování výrazných slev a poplatky se rozmělní mezi velké množství investorů.

Na závěr je nutno zmínit ještě jednu nezanedbatelnou výhodu a tou je profesionální správa prostředků, kterou ocení zejména nezkušení, začínající investoři. Prostředky

Warranty: Obrovský zisk, nebo nic.
Čtěte ZDE.

ve fondech jsou totiž obhospodařovány odborníky, kteří mají zkušenosti a zázemí k provádění kvalifikovaných rozhodnutí, které si individuální investor jednoduše nemůže dovolit.

I když je investování do podílových fondů vzhledem ke zmíněným výhodám zajímavou formou investování volných peněžních prostředků, má tento způsob také řadu nevýhod. Mohou sem patřit netransparentnost a složitost poplatkové struktury některých fondů, nemožnost ovlivňovat kam, resp. do jakých instrumentů se svěřené peníze investují a v neposlední řadě také relativně velké rozdíly v poplatcích u některých skupin fondů.

Co je podle vás největší výhodou podílových fondů oproti ostatním investičním produktům? Investujete i vy do podílových fondů, nebo upřednostňujete jiné způsoby zhodnocení peněžních prostředků?

Autor:



Nejčtenější

Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

Nechceme programátory tady, my jim práci přivezeme, říká manažer ajťáků

Lukáš Zrzavý

Sehnat nové zaměstnance jim prý nečiní velký problém. V době, kdy je trh práce vyčerpán a většina firem marně pátrá po...



PENÍZE 2038: Euro v Česku nebude a hotovost jen okrajově, míní experti

(Ilustrační snímek)

Když se řekne peníze, určitě si umíte spočítat, kolik jich máte, jak s nimi nakládáte a co pro vás znamenají. Ale...

Podnikáte? Zabezpečte osobní údaje. Poradíme, jak na GDPR

Ilustrační snímek

Nejen podnikatelé jsou v panice. Stejně tak třeba party místních hasičů, kluby aktivních důchodců či útulky pro psy se...

Nežeň se, do důchodu času dost. Jak se vyhnout zklamání z nové práce

Ilustrační snímek

Nastupujete do prvního zaměstnání, těšíte se na kolegy, pracovní náplň a vhod přijdou i peníze pravidelně na účtu....

Další z rubriky

Komentář analytika: Bitcoin je hra pro dobrodruhy

Václav Pech, investiční analytik společnosti Broker Trust

Ve světě financí se už několik let skloňuje pojem bitcoin. Tato takzvaná kryptoměna letos pokořuje rekordy a z lidí...

Na přímém půjčování lidí lidem se dá vydělat za rok 7 % i více

Ilustrační snímek

Spořicí účty a termínované vklady až na výjimky nenesou ani jedno procento ročně. Lidé využívají finanční produkty se...

KOMENTÁŘ: Investoři do akcií prožívají další vítězný rok

Ilustrační snímek

Investice do akcií se neobejdou bez určité dávky rizika. Očekávaného zhodnocení nemusíte dosáhnout a můžete i prodělat....

Švédsko ukazuje, kde je hranice mezi pomocí uprchlíkům a sebedestrukcí v přímém ...

Švédsko ukazuje, kde je hranice mezi pomocí uprchlíkům a sebedestrukcí v přímém ...

Kurzy.cz Švédsko je známo díky některým hudebním skupinám a zpěvákům, světu dalo společnost IKEA a ukazuje, jak může vypadat stá...

Najdete na iDNES.cz