Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Kdo je a co dělá

  10:50aktualizováno  10:50
Pokud patříte k lidem s vysokými příjmy a rozhodnete se svěřit své úspory bance ke zhodnocení, setkáte se pravděpodobně s privátním bankéřem. Ten po zjištění vašich finančních možností (většina bank vyžaduje od svých privátních klientů minimální částku alespoň 0,5 až 1 milion korun) stanoví s vaší pomocí strategii nejlepšího využití vašich peněz.

Úkolem privátního bankéře je prezentovat vám všechny dostupné produkty ­ karty, vedení účtů, možnost půjčky, někdy i pojištění nebo hypoteční úvěr, možnosti dlouhodobých investic do fondů a podobně. Privátní bankéř vám "ušije na míru" vaše vlastní portfolio, tedy skladbu vhodných investic, a připraví vám také dlouhodobý program jejich návratnosti, samozřejmě s ohledem na zdanění vašich zisků. U privátních bankéřů se předpokládá výborná znalost produktů, které nabízejí, ti nejlepší se slušně orientují na i kapitálových trzích. Dobré zvládnutí profese předpokládá navíc také neustálé sledování novinek na finančních trzích. Dokonalé vystupování, spolehlivost a důvěryhodnost spolu se znalostí cizích jazyků (zvláště pokud jde o zahraniční klientelu) ­ tak poznáte privátního bankéře. Na jeho výplatní pásce se objevuje měsíčně několik desítek tisíc korun, součástí jeho platu bývá zpravidla bonus. Ten je odrazem jeho úspěšnosti a movitosti jeho klientů.

Relationship Manager

Můžeme se také setkat s pojmenováním Account Manager nebo obchodní zástupce pro firemní klientelu. Jde o tutéž pozici ­ reprezentanta banky při jednání s jejími klienty ­ firmami, obchodními či výrobními společnostmi. Relationship Manager zná finanční situaci a potřeby svých zákazníků, navrhuje nejlepší řešení a využití řady bankovních produktů. Vyjednává podmínky vedení účtů, možnosti úvěrů, financování projektů klientů banky. Pokud zákazník využívá dalších služeb banky, zprostředkuje jednání se specialistou na tyto operace. Většinou se stará o více klientů (někdy až několik desítek).

Nedílnou součástí jeho práce bývá i akviziční činnost ­ kontaktování nových zákazníků. Banky vyžadují na tyto pozice většinou kandidáty s vysokoškolským vzděláním (nejlépe ekonomickým), dokonalým vystupováním a dobrými analytickými schopnostmi. U juniorských pozic se dá počítat s platem okolo dvaceti tisíc, zkušení a úspěšní manažeři si přijdou na několikanásobek.

autor je manažer divize Banking and Finance společnosti Robert Half International

Co jsme psali a co si přečtete:

Finance Manager
Credit Analyst
Treasury Manager
Financial Controller
Private Banker
Relationship Manager
Tax Advisor
Unit Manager
Category Manager
Country Manager

Autor:



Nejčtenější

Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

PENÍZE 2038: Euro v Česku nebude a hotovost jen okrajově, míní experti

(Ilustrační snímek)

Když se řekne peníze, určitě si umíte spočítat, kolik jich máte, jak s nimi nakládáte a co pro vás znamenají. Ale...



Nechceme programátory tady, my jim práci přivezeme, říká manažer ajťáků

Lukáš Zrzavý

Sehnat nové zaměstnance jim prý nečiní velký problém. V době, kdy je trh práce vyčerpán a většina firem marně pátrá po...

Nežeň se, do důchodu času dost. Jak se vyhnout zklamání z nové práce

Ilustrační snímek

Nastupujete do prvního zaměstnání, těšíte se na kolegy, pracovní náplň a vhod přijdou i peníze pravidelně na účtu....

Podnikáte? Zabezpečte osobní údaje. Poradíme, jak na GDPR

Ilustrační snímek

Nejen podnikatelé jsou v panice. Stejně tak třeba party místních hasičů, kluby aktivních důchodců či útulky pro psy se...

Další z rubriky

Raymannové byli perníkáři, kteří ovládli textilní průmysl v celé Evropě

Druhý z rodu zakladatelů textilního průmyslu v Jeseníku Adolf Raymann

Byli největšími výrobci textilu v celé Evropě. Raymannovo stolní prádlo zdobilo také vídeňský císařský dvůr. Jesenický...

Studie: Každá třetí firma v Česku je terčem podvodu

Ilustrační snímek

Celkem 33 procent českých firem bylo v posledních dvou letech obětí hospodářské kriminality. Vyplynulo to z celosvětové...

Největší hráči realitního trhu podpoří malé a střední developery

(Ilustrační snímek)

Velcí hráči realitního trhu přicházejí s přelomovou novinkou. Společně zakládají Centrum pro developery, kde chtějí...

Švédsko ukazuje, kde je hranice mezi pomocí uprchlíkům a sebedestrukcí v přímém ...

Švédsko ukazuje, kde je hranice mezi pomocí uprchlíkům a sebedestrukcí v přímém ...

Kurzy.cz Švédsko je známo díky některým hudebním skupinám a zpěvákům, světu dalo společnost IKEA a ukazuje, jak může vypadat stá...

Najdete na iDNES.cz