Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Kdo je a co dělá

  10:50aktualizováno  10:50
Pokud patříte k lidem s vysokými příjmy a rozhodnete se svěřit své úspory bance ke zhodnocení, setkáte se pravděpodobně s privátním bankéřem. Ten po zjištění vašich finančních možností (většina bank vyžaduje od svých privátních klientů minimální částku alespoň 0,5 až 1 milion korun) stanoví s vaší pomocí strategii nejlepšího využití vašich peněz.

Úkolem privátního bankéře je prezentovat vám všechny dostupné produkty ­ karty, vedení účtů, možnost půjčky, někdy i pojištění nebo hypoteční úvěr, možnosti dlouhodobých investic do fondů a podobně. Privátní bankéř vám "ušije na míru" vaše vlastní portfolio, tedy skladbu vhodných investic, a připraví vám také dlouhodobý program jejich návratnosti, samozřejmě s ohledem na zdanění vašich zisků. U privátních bankéřů se předpokládá výborná znalost produktů, které nabízejí, ti nejlepší se slušně orientují na i kapitálových trzích. Dobré zvládnutí profese předpokládá navíc také neustálé sledování novinek na finančních trzích. Dokonalé vystupování, spolehlivost a důvěryhodnost spolu se znalostí cizích jazyků (zvláště pokud jde o zahraniční klientelu) ­ tak poznáte privátního bankéře. Na jeho výplatní pásce se objevuje měsíčně několik desítek tisíc korun, součástí jeho platu bývá zpravidla bonus. Ten je odrazem jeho úspěšnosti a movitosti jeho klientů.

Relationship Manager

Můžeme se také setkat s pojmenováním Account Manager nebo obchodní zástupce pro firemní klientelu. Jde o tutéž pozici ­ reprezentanta banky při jednání s jejími klienty ­ firmami, obchodními či výrobními společnostmi. Relationship Manager zná finanční situaci a potřeby svých zákazníků, navrhuje nejlepší řešení a využití řady bankovních produktů. Vyjednává podmínky vedení účtů, možnosti úvěrů, financování projektů klientů banky. Pokud zákazník využívá dalších služeb banky, zprostředkuje jednání se specialistou na tyto operace. Většinou se stará o více klientů (někdy až několik desítek).

Nedílnou součástí jeho práce bývá i akviziční činnost ­ kontaktování nových zákazníků. Banky vyžadují na tyto pozice většinou kandidáty s vysokoškolským vzděláním (nejlépe ekonomickým), dokonalým vystupováním a dobrými analytickými schopnostmi. U juniorských pozic se dá počítat s platem okolo dvaceti tisíc, zkušení a úspěšní manažeři si přijdou na několikanásobek.

autor je manažer divize Banking and Finance společnosti Robert Half International

Co jsme psali a co si přečtete:

Finance Manager
Credit Analyst
Treasury Manager
Financial Controller
Private Banker
Relationship Manager
Tax Advisor
Unit Manager
Category Manager
Country Manager

Autor:



Nejčtenější

Firmy jsou letos na Vánoce štědřejší. Má ale mzda navíc ještě smysl?

Ilustrační snímek

Skoro polovina firem v České republice plánuje vyplatit svým zaměstnancům za letošní rok 13. plat nebo odměnu v podobné...

Nefungoval mu zvonek a přišel kvůli tomu o tisíce

Sankce za nedodržování léčebného režimu znamená krácení nebo odejmutí...

Nemocenská znamená značný propad v příjmech. Určitým řešením je sjednat si pojištění pro případ nemoci u některé z...



Analýza: Stříbro je investice budoucnosti, jeho cena výrazně poroste

Stříbro je i po letošním růstu téměř 70krát levnější než zlato.

Ke stříbru se poslední dobou upírá pozornost mnoha investorů i zájemců o nové formy spoření. A to dokonce i těch, kteří...

Platíte často kartou? A znáte úskalí těchto transakcí? Otestujte se

Ilustrační snímek

Patříte k lidem, kteří vlastní více než jednu bankovní kartu? Pak jistě víte, jaký je rozdíl mezi kartou debetní a...

Novinky 2018: V čem si polepší a v čem pohorší Češi s vysokými příjmy

Ilustrační snímek

Někteří Češi mají královské příjmy. Z vysokých příjmů nad limit ovšem platí solidární daň. A není to jediný výdaj,...



Další z rubriky

Vše, co je dobré vědět o hypotékách. A rady, jak na ně

Ilustrační snímek

Do loňského října stačilo žadatelům o hypotéku 10 % z vlastních zdrojů. Zásahy České národní banky nakonec vedly k...

Dražší hypotéce lze předejít předfixací. Jak funguje a kde ji uzavřít?

Ilustrační snímek

Srpnové zvýšení základních úroků centrální bankou zdražilo peníze na mezibankovním trhu, což se podle odborníků brzy...

Nízké úrokové sazby je třeba využít teď. Půjdou nahoru, říká ekonom

Martin Mašát

„Rekordně nízké úroky u delších fixací hypoték či úvěrů se vyplatí využít už teď,“ doporučuje Martin Mašát, ekonom...

Další nabídka

Kurzy.cz

Chapman: Bitcoin není zajímavý kvůli ceně, ale díky všem možnostem, které nabízí
Chapman: Bitcoin není zajímavý kvůli ceně, ale díky všem možnostem, které nabízí

Dave Chapman ze společnosti Octagon Strategy v létě správně předpovídal, že bitcoin se do konce roku bude pohybovat v ř... celý článek



Najdete na iDNES.cz