Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Kdo je a co dělá

  10:50aktualizováno  10:50
Pokud patříte k lidem s vysokými příjmy a rozhodnete se svěřit své úspory bance ke zhodnocení, setkáte se pravděpodobně s privátním bankéřem. Ten po zjištění vašich finančních možností (většina bank vyžaduje od svých privátních klientů minimální částku alespoň 0,5 až 1 milion korun) stanoví s vaší pomocí strategii nejlepšího využití vašich peněz.

Úkolem privátního bankéře je prezentovat vám všechny dostupné produkty ­ karty, vedení účtů, možnost půjčky, někdy i pojištění nebo hypoteční úvěr, možnosti dlouhodobých investic do fondů a podobně. Privátní bankéř vám "ušije na míru" vaše vlastní portfolio, tedy skladbu vhodných investic, a připraví vám také dlouhodobý program jejich návratnosti, samozřejmě s ohledem na zdanění vašich zisků. U privátních bankéřů se předpokládá výborná znalost produktů, které nabízejí, ti nejlepší se slušně orientují na i kapitálových trzích. Dobré zvládnutí profese předpokládá navíc také neustálé sledování novinek na finančních trzích. Dokonalé vystupování, spolehlivost a důvěryhodnost spolu se znalostí cizích jazyků (zvláště pokud jde o zahraniční klientelu) ­ tak poznáte privátního bankéře. Na jeho výplatní pásce se objevuje měsíčně několik desítek tisíc korun, součástí jeho platu bývá zpravidla bonus. Ten je odrazem jeho úspěšnosti a movitosti jeho klientů.

Relationship Manager

Můžeme se také setkat s pojmenováním Account Manager nebo obchodní zástupce pro firemní klientelu. Jde o tutéž pozici ­ reprezentanta banky při jednání s jejími klienty ­ firmami, obchodními či výrobními společnostmi. Relationship Manager zná finanční situaci a potřeby svých zákazníků, navrhuje nejlepší řešení a využití řady bankovních produktů. Vyjednává podmínky vedení účtů, možnosti úvěrů, financování projektů klientů banky. Pokud zákazník využívá dalších služeb banky, zprostředkuje jednání se specialistou na tyto operace. Většinou se stará o více klientů (někdy až několik desítek).

Nedílnou součástí jeho práce bývá i akviziční činnost ­ kontaktování nových zákazníků. Banky vyžadují na tyto pozice většinou kandidáty s vysokoškolským vzděláním (nejlépe ekonomickým), dokonalým vystupováním a dobrými analytickými schopnostmi. U juniorských pozic se dá počítat s platem okolo dvaceti tisíc, zkušení a úspěšní manažeři si přijdou na několikanásobek.

autor je manažer divize Banking and Finance společnosti Robert Half International

Co jsme psali a co si přečtete:

Finance Manager
Credit Analyst
Treasury Manager
Financial Controller
Private Banker
Relationship Manager
Tax Advisor
Unit Manager
Category Manager
Country Manager

Autor:


Můžete si ještě půjčit?

%
Vypočítat
Zjistit přesnější výpočet


Hlavní zprávy

Další z rubriky

Petr Borkovec
Názor: ČNB zvedá prst oprávněně, Češi si berou hypotéku „na krev“

Půjčit si a pořídit vlastní bydlení je trend dnešní doby. Za vhodnou investici to považuje podle průzkumu 76 procent Čechů. A není divu. Již několik let jsou...  celý článek

Ilustrační snímek
Dražší hypotéce lze předejít předfixací. Jak funguje a kde ji uzavřít?

Srpnové zvýšení základních úroků centrální bankou zdražilo peníze na mezibankovním trhu, což se podle odborníků brzy projeví i v cenách hypoték. Předejít...  celý článek

Ilustrační snímek
Vše, co je dobré vědět o hypotékách. A rady, jak na ně

Do loňského října stačilo žadatelům o hypotéku 10 % z vlastních zdrojů. Zásahy České národní banky nakonec vedly k tomu, že dnes musejí mít naspořeno minimálně...  celý článek

Další nabídka

Kurzy.cz

Volební preference Median: Před volbami ztrácí ANO, ČSSD i KSČM na úkor SPD a Pi...
Volební preference Median: Před volbami ztrácí ANO, ČSSD i KSČM na úkor SPD a Pi...

Podpora ANO, ČSSD i KSČM se podle říjnového průzkumu agentury Median od září mírně snížila. Podobně klesala i podpora T... celý článek

Advantage Consulting, s.r.o.
MZDOVÝ/MZDOVÁ ÚČETNÍ

Advantage Consulting, s.r.o.
Ústecký kraj
nabízený plat: 22 000 - 32 000 Kč

Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.