Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Metodika a zadání testu finančních poradců

aktualizováno 

Kdo a jak hodnotil:

Jak již bylo zmíněno, byly posuzovány výsledky testu v podobě finančního plánu. Toto objektivní hodnocení představuje komentář MF Dnes.

Subjektivní hodnocení obstarala naše testovatelka, která z pozice klienta komentovala dojem, který v ní konkrétní poradce (a případně i celá firma) zanechali.

Charakteristika klientky: 

Věk, 
rodinný stav:

mladá žena, 26 let, VŠ, svobodná, bezdětná, bez přítele

Zaměstnání:

účetní (délka současného zaměstnání 2 roky),
 čistý plat 15 tisíc Kč

Sjednané produkty:

smlouva o stavebním spoření uzavřená na konci roku 2003, na ní cca 1000 Kč, cílová částka 300 tisíc

Úspory:

100 000 Kč na běžném účtu

Typ investora:

spíše rizikovější (odvážnější) přístup k investování (dokáže pro vidinu výnosů unést kolísání hodnoty investice)

Ručitel:

jeden z rodičů (oba dohromady čistý příjem 30 000 Kč čistého)

Nemovitost, kterou lze  ručit:

ne, pouze pořizovaná v rámci cílů

Cíle:

1/ garsoniéra v Praze - 30 m2 za cca 900 000 Kč, do 5 let - do té doby ani manžel, ani děti

2/ naspořit 100 000 Kč (na vybavení bytu), za 5 let

Momentální měsíční náklady:

podnájem 

5 000 Kč

doprava

500 Kč

jídlo

2 500 Kč

ostatní náklady

4 000 Kč

Úspora měsíčně:

3 000 Kč


Autor:


Nejčtenější

Rodiny začínají počítat jinak. Podívejte se, na co Čechům schází peníze

Ilustrační snímek

Finanční situace českých domácností se vylepšuje. Jako dobrou ji vnímají čtyři pětiny rodin. Přesto osmdesát procent...

Pořídit si malou cukrárnu odradí i ty nejotrlejší, říkají podnikatelé

Ilustrační snímek

Dvacet stanovisek a ohlášení před zahájením činnosti a až třicet kontrol v rámci běžného provozu. Na to se musí...



První obchodní počin byl fiaskem, dnes jeho firma funguje už 26 let

Mít vlastní obchod byl vždycky jeho sen.

Jeho otec byl vášnivý zahradník. Zdeněk Adam mu musel od malička pomáhat a nenáviděl to. Přesto se dnes zahradničením...

Na splátku hypotéky padne průměrně 42 procent příjmů. A bude hůř

Ilustrační snímek

Pořídit si vlastní bydlení na hypotéku bude od 1. října výrazně složitější. Pro 13 procent Čechů jsou změny motivací...

Porovnali jsme osm možností, kdy a jak spořit pro své potomky

Ilustrační snímek

Pokud to dovolí finanční situace, spořit pro děti se snaží nejen rodiče, ale často i prarodiče. Způsobů a produktů,...

Další z rubriky

KVÍZ: Ovládáte elektronické bankovnictví? Otestujte svoje znalosti

Ilustrační snímek

Spravovat bankovní účet přes internet je dnes naprostou samozřejmostí. Někteří jsme však zažili doby, kdy se s každým...

Předčasný, nebo předdůchod? Otestujte se, co víte o penzích

Ilustrační snímek

Ať už se vám blíží důchodový věk, nebo je vaše penze ještě v nedohlednu, o důchod byste se zajímat měli. Vyzkoušejte si...

Využijte naše kalkulačky. Spočítají úspory, vliv inflace i důchodový věk

Ilustrační snímek

Spořit se vyplatí. V případě nenadálých situací je pak možné sáhnout na finanční rezervu a zbytečně se nezadlužovat....

Pohled na ceny potravin nebude v příštích měsících „nudit“

Pohled na ceny potravin nebude v příštích měsících „nudit“

Kurzy.cz Na konci letošních žní, zemědělci napříč Evropou sčítají škody způsobené suchem. Farmáři z Německa v některých případec...

Provident Financial s.r.o.
Specialista péče o zákazníky v terénu

Provident Financial s.r.o.
Praha, Jihočeský kraj, Jihomoravský kraj, Karlovarský kraj, Královéhradecký kraj, Liberecký kraj, Moravskoslezský kraj, Olomoucký kraj, Pardubický kraj, Plzeňský kraj, Středočeský kraj, Ústecký kraj, Kraj Vysočina, Zlínský kraj

Najdete na iDNES.cz