Kdo a jak hodnotil:
Jak již bylo zmíněno, byly posuzovány výsledky testu v podobě finančního plánu. Toto objektivní hodnocení představuje komentář MF Dnes.
Subjektivní hodnocení obstarala naše testovatelka, která z pozice klienta komentovala dojem, který v ní konkrétní poradce (a případně i celá firma) zanechali.
Charakteristika klientky:
|
Věk, |
mladá žena, 26 let, VŠ, svobodná, bezdětná, bez přítele | |
|
Zaměstnání: |
účetní (délka současného zaměstnání 2 roky), | |
|
Sjednané produkty: |
smlouva o stavebním spoření uzavřená na konci roku 2003, na ní cca 1000 Kč, cílová částka 300 tisíc | |
|
Úspory: |
100 000 Kč na běžném účtu | |
|
Typ investora: |
spíše rizikovější (odvážnější) přístup k investování (dokáže pro vidinu výnosů unést kolísání hodnoty investice) | |
|
Ručitel: |
jeden z rodičů (oba dohromady čistý příjem 30 000 Kč čistého) | |
|
Nemovitost, kterou lze ručit: |
ne, pouze pořizovaná v rámci cílů | |
|
Cíle: |
1/ garsoniéra v Praze - 30 m2 za cca 900 000 Kč, do 5 let - do té doby ani manžel, ani děti | |
|
2/ naspořit 100 000 Kč (na vybavení bytu), za 5 let | ||
|
Momentální měsíční náklady: |
podnájem |
5 000 Kč |
|
doprava |
500 Kč | |
|
jídlo |
2 500 Kč | |
|
ostatní náklady |
4 000 Kč | |
|
Úspora měsíčně: |
3 000 Kč | |
