K odpovědi na otázku, který fond nejlépe vyhovuje jeho potřebám, by mu mělo dopomoci vypracování investičního profilu, který mu může celý proces hledání správné investice ulehčit. Kromě toho vám takový profil značně pomůže lépe rozdělit peněžní prostředky a sníží riziko případných ztrát.
V současné době již většina investičních společností u nás vypracování vašeho investičního profilu nabízí. Stačí vyplnit investiční dotazník, který má většina společností k tomuto účelu k dispozici. V dotazníku je klient tázán na jednoduché otázky, které pomáhají investiční společnosti odhadnout, jaká strategie je pro klienta nejvýhodnější a nejvíce odpovídá jeho požadavkům. Otázky se týkají investičního horizontu, vztahu k očekávanému výnosu a riziku, znalosti investičního prostředí, případně zkušenosti s investováním v minulosti. Zkoumá se klientova ochota akceptovat pokles hodnoty investice, očekávaný výnos (celkový, nebo roční), nebo i použití cizích zdrojů při investici.
Investiční tip: Profily – vítaná pomoc pro laiky
 |
Jak investovat do nemovitostí v malém? Nejvýkonnější realitní fond + 40 % za rok.
Více ZDE. |
Základní rozdělení profilových fondů vychází z investorovy ochoty nést větší či menší riziko, které se odvíjí od finančních instrumentů v portfoliu
podílového fondu. Profilový fond rozvrství své portfolio mezi fondy peněžního trhu, dluhopisové a akciové v poměru, který zohledňuje rizikovou averzi investora.
Na výběr jsou většinou čtyři možnosti, ve kterých jsou jednotlivé fondy na základě určitých pravidel kombinovány. Většinou se jedná o jeden bezrizikový (tzv. konzervativní, nebo opatrný) a jeden rizikový (dynamický) profil. Mezi nimi se nacházejí dva další profily, které jsou kombinací rizikových a bezrizikových aktiv a představují určitý kompromis.
Co nabízejí jednotlivé správcovské společnosti?
|
Investiční společnost České spořitelny |
|
Opatrný profil:
portfolio je tvořeno převážně z konzervativních fondů peněžního trhu a je přiměřeně doplněné o dluhopisovou složku,
doporučený investiční horizont: 2 roky, vstupní poplatek 0,40 % |
|
Konzervativní profil:
portfolio je z větší části tvořeno fondy peněžního trhu, které doplňují dluhopisy a v malé míře také světové akcie, doporučovaný investiční horizont: 3 roky, vstupní poplatek 0,50 % |
|
Vyvážený profil:
profil je tvořen ze 70 % fixně úročenými finančními instrumenty (dluhopisy, pokladniční poukázky atd.), významnou část navrhovaného portfolia tvoří světové akcie, doporučený investiční horizont: 4 roky, vstupní poplatek 0,90 % |
|
Dynamický profil:
portfolio je sestavené z 50% podílu akcií,
doporučovaný investiční horizont: 5 let, vstupní poplatek 1,40 % |
|
ČSOB Investiční společnost |
|
Konzervativní:
výnos investice doporučované prostřednictvím tohoto fondu by měl v daném investičním horizontu mírně převýšit výnosy z termínovaných vkladů u bank, doporučený investiční horizont: 2 roky, vstupní poplatek 1,00 % |
|
Vyvážený:
dosažení průměrného výnosu převyšujícího výnos z bankovních vkladů o několik procent, hodnota investice, která může v průběhu investice kolísat, by ve střednědobém časovém horizontu neměla klesat,
doporučovaný investiční horizont: 3 roky, vstupní poplatek 1,50 % |
|
Růstový:
vychází z požadavku na výnos podstatně převyšující vklady u bank, z toho vyplývá i významné riziko, protože hodnota investice může i ve střednědobém horizontu klesat pod výchozí hodnotu, doporučované investiční období: 5 let, vstupní poplatek 1,50 % |
|
Dynamický:
cílem je co nejvyšší zhodnocení, na možné výkyvy cen v průběhu investice není v rozhodující míře brán zřetel, doporučený investiční horizont: 7 let, vstupní poplatek 1,50 % |
|
Investiční kapitálová společnost KB |
|
Fénix konzervativní:
skládá se převážně z dluhopisových fondů a
je vhodný na kratší dobu 1 – 3 roky, vstupní poplatek 1,00 % |
|
Fénix smíšený
v portfoliu má vyšší podíl smíšených a akciových fondů,
doporučený investiční horizont: 3 – 5 let, vstupní poplatek 1,00 % |
|
Pioneer Investment: |
|
Pioneer - Sporokonto:
vytváří zhodnocení prostřednictvím investic do nástrojů peněžního trhu a dluhopisů s krátkou dobou splatnosti, neinvestuje do akcií a s akciemi souvisejících cenných papírů, vstupní poplatek max. 1,00 % |
|
Pioneer - obligační fond:
ve střednědobém investičním horizontu fond vytváří zhodnocení prostřednictvím investování do dluhopisů a jim podobných instrumentů, a to na domácích i zahraničních trzích, vstupní poplatek max. 1,50 % |
|
Pioneer - růstový fond:
vytváří zhodnocení prostřednictvím dluhopisové a akciové části portfolia, silnější obranné zajištění proti volatilitě akciové části vytváří cílový podíl dluhopisů v celkovém portfoliu, který činí 70 %, vstupní poplatek max. 2,00 % |
|
Pioneer - dynamický fond:
vytváří zhodnocení prostřednictvím akciové a dluhopisové části portfolia, je klasifikován jako balancovaný fond s agresivním portfoliem, podíl akcií může dosahovat až 55 % celkového portfolia, vstupní poplatek max. 4,00 % |
|
Pioneer - akciový fond:
Pioneer – akciový fond vytváří zhodnocení prostřednictvím investic do akcií a s akciemi souvisejících cenných papírů v rámci globálního trhu, vstupní poplatek max. 5,50 % |
|
ČP Invest |
|
Konzervativní investiční program:
určen pro klienty, kteří preferují jistotu budoucích výnosů, neradi podstupují riziko a nemají příliš čas sledovat své investice,
doporučený investiční horizont 2 - 3 roky, vstupní poplatek max. 0,50 % |
|
Vyvážený investiční program:
je určen investorům, kteří očekávají větší výnos při omezeném riziku, investice je rozložena rovnoměrně do fondů peněžního trhu, dluhopisových i akciových, doporučený investiční horizont 2 - 5 let, vstupní poplatek max. 3,00 % |
|
Dynamický investiční program:
je určen pro investory, jejichž prioritou je maximalizace výnosu, cíli se podřizuje uložení prostředků na delší dobu, doporučený investiční horizont je 5 let, investice je umístěna hlavně do akciových fondů, vstupní poplatek max. 3,70 % |
Zdroj: Investiční společnosti
Pražská burza prolomila hranici 1 300 bodů
 |
Bojí se české společnosti burzy? Proč nechtějí vstupovat na kapitálový trh?
Více ZDE. |
Americké akcie prošly koncem měsíce mírnou korekcí a měřeno indexem
S&P 500 si za srpen připsaly 1,12 %. Oslabení akcií bylo způsobeno cenou ropy na světových trzích, která vzrostla až na 70 dolarů za barel. Největší ztráty tak vykazují společnosti s vysokým podílem ropných produktů a firmy, které vykazují vysoký podíl nákladů na pohonné hmoty.
Středoevropský region se k negativní náladě koncem měsíce nepřipojil. Index pražské burzy PX-50 překročil hranici 1 300 bodů a dosáhl tak svého historického rekordu. Nejlepší výkonnost v kategorii akciových podílových fondů za minulý měsíc dosáhl AKRO akciový fond nových ekonomik, a to 5,30 %. Fond investuje do globálního akciového portfolia na trzích, které se vyznačují značným potenciálem růstu.
|
Domácí otevřené podílové fondy |
|
Typ fondu |
Nejlepší výkonnost |
Nejhorší výkonnost |
Průměr za kategorii |
|
Název fondu |
Výkon za
1 měsíc |
Název fondu |
Výkon za
1 měsíc |
|
Akciový |
AKRO akciový fond nových ekonomik |
+5,30% |
IKS Světových indexů |
-2,17% |
+1,05% |
|
Smíšený |
IKS Balancovaný |
+4,78% |
AIG FCE zahraničný rastový |
-1,48% |
+1,83% |
|
Dluhopisový |
AIG FCE stredoeurópský |
+1,12% |
IKS Plus bondový |
+0,36% |
+0,78% |
|
Peněžního trhu |
IKS Peněžní trh |
+0,19% |
Pioneer - Sporokonto |
+0,10% |
+0,16% |
Zdroj: UNIS
Jaké jsou vaše zkušenosti s vyplňováním investičního dotazníku? Myslíte si, že je to vhodný způsob jak investovat do podílových fondů bez hlubších znalostí? Těšíme se na vaše názory.
reklama
Uzavřete si ZDE smlouvu o penzijním připojištění
s nejefektivněji hospodařícím penzijním fondem na trhu.
