Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Nové fondy na obzoru

aktualizováno 
Prodloužená lhůta k otevírání investičních fondů se pomalu chýlí ke konci. Můžeme se tedy těšit na brzké rozšíření seznamu českých otevřených podílových fondů. Ale ani zahraniční společnosti se nenechávají zahanbit a zlepšují své nabídky. Svou již tak bohatou škálu zajištěných fondů rozšiřují HSBC a ČSOB.

Otevření Rentiérského investičního fondu   1.IN

31. října dojde k výmazu Rentiérského investičního fondu 1.IN, a.s. z obchodního rejstříku. Den výmazu je zároveň i dnem přeměny investičního fondu na otevřený podílový fond s názvem 1.IN – Rentiérský fond, otevřený podílový fond První investiční společnosti, a.s. Obchodování s tímto fondem bude v RM-Systému ukončeno 23. října. Předpokládaným datem zahájení obchodování s podílovými listy otevřeného fondu je 25. listopad. Jak tomu bylo i u jiných otvíraných fondů, bude fond zatížen v prvním měsíci (pouze konec listopadu) šestiprocentním výstupním poplatkem. Ten bude každý měsíc snižován o jeden procentní bod. Bez srážky při odkupu tedy bude možné prodat podílové listy v květnu 2003.

Poslední zveřejněné čisté jmění na akcii (NAV) je 1066 Kč (27.9.). Závěrečná cena akcií na RM-systému byla 990 Kč (7.10.), což představuje diskont 6,66%. Struktura portfolia ke konci července byla následující:

  • akcie 38,2%
  • dluhopisy 58,2%
  • podílové listy 3,65%

Více o českých, ale i zahraničních fondech se dozvíte ZDE.

Za předpokladu nulové změny NAV by výnos do otevření dosáhl 9,29% p.a. Vzhledem k relativně vysokému podílu akcií v portfoliu fondu a negativnímu sentimentu na akciových trzích však existuje určité riziko poklesu NAV. Tomáš Gatek ze společnosti Atlantik FT proto nedoporučuje s ohledem na výši předpokládaného anualizovaného výnosu do data otevření nakoupit akcie Rentiérského IF. Zároveň doporučuje stávajícím investorům vzhledem k rychlému poklesu výstupního poplatku počkat s prodejem až do okamžiku nulové srážky.

Nové zajištěné fondy

HSBC nabízí po prázdninové tranši další 3 zajištěné fondy. Společné jsou pro ně minimální investice ve výši 5 000 amerických dolarů, britských liber, nebo euro, čtyřletý investiční horizont a časové omezení nabídky do 3. prosince tohoto roku. Základní charakteristiku jednotlivých fondů naleznete v následující tabulce:

  Anglo-americký
růstový fond

Anglo American
Growth Fund
Světový růstový fond
World Growth IV Fund
Růstový asijský fond PLUS
Asia Plus Growth Fund

Vazba na index

Standard and Poor's 500 Index
FTSE 100 Index

FTSE 100 Index
Standard and Poor's 500 Index
Nikkei 225 Index
Dow Jones EURO STOXX 50 Index

Hang Seng Index
KOSPI 200 Index
FTSE/Xinhua China 25 Index

Minimální výnos

investované peníze

investované peníze

investované peníze plus
9% - v GBP
7% - v USD
8% - v EUR

Maximální
 výnos

není limitován = neomezený potenciál růstu

není limitován = neomezený potenciál růstu

investované peníze plus
až 112% - v GBP
až 64% - v USD
až 72% - v EUR

 Výše podílu na
 růstu indexu
 (participace)

80% v britské libře
55% v americkém dolaru
65% v euru

75% v britské libře
50% v americkém dolaru
60% v euru

Čtvrtletní růst je omezen:
7% - v GBP
4% - v USD
4,5% - v euru

ČSOB přichází s dalším fondem ze série globálních zajištěných fondů, tentokrát s názvem ČSOB Světové akcie 6. Investice je určena na dobu 5 let a 4 měsíců a směřuje do koše akciových indexů DJ EuroStoxx 50 (eurozóna), S&P 500 (USA) a Nikkei 225 (Japonsko). Existuje tedy téměř shoda s HSBC Světovým růstovým fondem, který navíc investuje i do indexu FTSE 100. Nárůsty za jednotlivé roky jsou započítávány do výše 9%. Maximální možný výnos tak tvoří po 5 letech 45%.

Srovnání nabídek

Více o zajištěných fondech se dozvíte ZDE.

Výhodou ČSOB je zajištění proti pohybu české koruny a minimální investice ve výši 5 000 Kč. Nevýhodou je omezení výnosu na maximálně 45%. Výhodou HSBC je vyšší nebo neomezený maximální výnos. Nevýhodou je vyšší minimální investice a nezajištění proti pohybu koruny. To je ale pochopitelné z toho důvodu, že fondy jsou spravovány z Londýna a určeny především pro západoevropský trh.

Obchodování podle UNISu

Jak jsme již několikrát avizovali, týdenní čisté prodeje fondu ČSOB Výnosový jsou velmi volatilní. To se potvrdilo i nyní. Po vysokém nárůstu v minulém týdnu teď převážily výrazně zpětné odkupy nad prodeji podílových listů. Celkem se tedy zvýšilo vlastní jmění fondů sdružených v Unii investičních společností jen o 69 milionů korun. Tahouny růstu byly již tradičně fondy peněžního trhu a dluhopisové fondy společností ISČS a IKS. Poněkud překvapivě se mezi fondy s nejvššími zápornými čistými prodeji ocitl J&T Perspektiva - P. Za zmínku stojí i záporná týdenní výkonnost fondů peněžního trhu. Podobnému vývoji v následujících týdnech však nic nenasvědčuje.

Druh fondu

Nejlepší

Nejhorší

název fondu

výsledek

název fondu

výsledek

Čisté prodeje

ISČS Sporoinvest

239 mil.

ČSOB Výnosový

- 495 mil.

ISČS Sporobond

206 mil.

J&T Perspektiva – P

- 101 mil.

IKS Peněžní trh

205 mil.

IKS Balancovaný

- 22 mil.

Akciové fondy

ČPI Nové ekonomiky

0,47%

1. IN - Akciový

- 5,12%

Akro Mezinárodní akciový

- 0,16%

Akro Eurotech

- 3,6%

ČPI Globálních značek

- 0,29%

ČPI Ropného a energ. průmyslu

- 2,9%

Dluhopisové fondy

ČPI Korp. dluhopisů

1,7%

ISČS Bondinvest

0,0%

ISČS Trendbond

0,67%

Živnobanka - OF

0,01%

IKS Plus bondový

0,63%

ČSOB Český dluhopisový

0,01%

Fondy peněžního trhu

Akro Obligace

1,09%

ISČS Merkur

- 0,38%

ČSOB Instit. Euro peněžní

0,06%

ČPI Peněžní

- 0,29%

ČSOB Výnosový

0,05%

ISČS Sporoinvest

- 0,29%

Fondy fondů

1. IN Fond fondů

- 1,97%

 

 

ISČS Globaltrend

- 4,9%

 

 

IKS Fond fondů

- 5,58%

  

 

Smíšené fondy

ČPI Universální

1,56 %

Akro Český

- 2,77%

Živnobanka Interkonto

1,56 %

1. IN Středoevropský

- 1,83%

Balancovaný fond nadací, ŽB-Trust

0,54%

Pioneer Trust

- 1,69%

Zdroj: UNIS ČR

 

Autor:


Nejčtenější

Platební karty dostávají nové funkce. Podívejte se, co už umí

Ilustrační snímek

Bezhotovostní placení „pípacími“ kartami strmě roste. Počet bezkontaktních transakcí v porovnání s loňskem stoupl o 28...

Češi mají mnohdy nesmyslné životní pojistky, říká odborník

Petr Borkovec

„V životním pojištění jsou Češi velmi často podpojištěni a mají nesmyslná připojištění,“ říká generální ředitel...



Víte, kolik let máte odpracováno? Pátrání se vyplatí kvůli důchodu

Ilustrační snímek

Pracovali jste pár let načerno? Už si nepamatujete, kde vás zaměstnali těsně po škole? Nechte si spočítat, kolik let...

Češi mění čile zaměstnání. A budou ještě aktivnější

Ilustrační snímek

Nezaměstnanost je na historicky nejnižších hodnotách. Zatímco firmy mají těžké časy, zaměstnanci naopak ty nejlepší....

Rozpoutá nová regulace národní banky od října hypoteční šílenství?

Ilustrační snímek

Česká národní banka zaznamenala nárůst objemu poskytnutých hypotečních úvěrů. Za mírným růstem stojí zřejmě i takzvané...

Další z rubriky

Spočítejte si, kolik budete inkasovat při pravidelných vkladech do fondů

Ilustrační snímek

Podílové fondy jsou vhodnou variantou, jak dětem vytvořit do budoucna finanční rezervu. Podle expertů jsou lepší než v...

Žijí sami a nemají problém s penězi. Jak odvážně singles investují

Ilustrační snímek

Stále více Čechů část vydělaných peněz investuje do akcií nebo podílových fondů. Nejaktivnější jsou v tomto směru...

Analytik: Akcie prodávej v květnu. Platí v investičním světě pořekadla?

Václav Pech, investiční analytik společnosti Broker Trust

Češi se zajímají o investice. Řada lidí však v investování tápe a chytá se nejrůznějších rad, jak spravovat své...

Vzniká nové odvětví, investoři se mohou přetrhnout

Vzniká nové odvětví, investoři se mohou přetrhnout

Kurzy.cz Takzvané marihuanové akcie jsou podle mne jedním z nejzajímavějších jevů na akciovém trhu. Jde o společnosti, které dík...

Najdete na iDNES.cz