Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Osobní bankéř: služba pro movité klienty

aktualizováno 
Leží vám na účtech několik set tisíc korun a nevíte, co s nimi? Vítejte v rodině osobních bankéřů, kteří čekají právě na vás. Co vám nabídnou? Poradu, kam a kdy peníze investovat, individuální přístup bez front u přepážek, často i prostřednictvím mobilního telefonu mimo úřední hodiny, blokaci ztracené kreditní karty v nočních hodinách.

Pozor! Ve všech bankách tato definice osobního bankéře neplatí. V některých jsou podobné služby, většinou však v menším rozsahu, poskytovány klientům, kteří po nich zatouží, aniž musí mít zůstatky v řádu statisíců. Pak se však jedná většinou o bankovního poradce, a ne o osobního bankéře. „Každý privátní klient banky, který založí osobní účet, získává zároveň bankovního poradce. Ten ho aktivně informuje o novinkách, konzultuje s ním kroky pro optimalizaci osobních financí a je mu k dispozici pro poradenství a pomoc při řešení bankovního problému,“ vysvětluje Renata Pitrová z HVB Bank.

Na rozdíl od bankovního poradce sestavuje osobní bankéř, kterého v této bance mohou využít jen klienti s aktivy vyššími, než je 250 000 eur, zákazníkovi vkladové a investiční portfolio, zná lépe jeho finanční přání, je mu k dispozici 24 hodin denně. Jen na porady osobního bankéře či poradce by se však lidé spoléhat neměli - doporučí jim jen investice do produktů své banky, které však nemusí být pro klienta úplně nejvýhodnější.

Které podílové fondy banky nabízejí

Banka

Investiční společnost, která fondy spravuje

Komerční banka

IKS

Česká spořitelna

ISČS, Erste, Julius Baer, Parvest, ING

ČSOB

OB Invest, KBC

HVB Bank ČR

Capital Invest, Activest, Von Ernst

Raiffeisenbank

Raiffeisen

GE Capital

NE

Union Banka

NE

Citibank

Citicorp

eBanka

ING, Pioneer

Živnostenská banka

ŽB Trust, zahraniční fondy ve stadiu jednání, Julius Baer na spadnutí

Pramen: Martin Gaisler, Fincentrum

Pokud hledáte informace o běžných účtech, naleznete je v TÉTO SEKCI.

Službu privátních bankéřů i poradců zavedla už většina bank, jsou zadarmo. „Jsou to odborníci se zkušenostmi z bankovnictví, kteří absolvovali náročný školicí program, aby získali detailní přehled o všech produktech finanční skupiny České spořitelny,“ říká Věra Čarná s tiskového oddělení této banky.

Konkrétní služby poskytované bankovními poradci či osobními bankéři i přístup k nim se u jednotlivých bank liší. V České spořitelně je například osobní poradce pro všechny klienty bez omezení, ale zatím často k dispozici jen na pevném telefonu a v úředních hodinách banky, takže klient, který potřebuje poradu mimo ně, má smůlu. „Prozatím nejsou naši poradci plošně vybaveni mobilními telefony. Vzhledem k tomu, že nový systém obsluhy klientů funguje pouhé tři měsíce, analyzujeme první zkušenosti,“ vysvětluje Věra Čarná. V jiných bankách, jako je například ČSOB, přijede sice privátní bankéř za klientem i o víkendu, jenže aby mohl službu využívat, musí být jeho zůstatek na účtu minimálně milion korun.

Využíváte služeb privátního bankéře? Jak jste s jeho službami spokojeni? Podělte se s námi o své zkušenosti.

 

Autor:



Nejčtenější

Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

Nežeň se, do důchodu času dost. Jak se vyhnout zklamání z nové práce

Ilustrační snímek

Nastupujete do prvního zaměstnání, těšíte se na kolegy, pracovní náplň a vhod přijdou i peníze pravidelně na účtu....



Podnikáte? Zabezpečte osobní údaje. Poradíme, jak na GDPR

Ilustrační snímek

Nejen podnikatelé jsou v panice. Stejně tak třeba party místních hasičů, kluby aktivních důchodců či útulky pro psy se...

PENÍZE 2038: Euro v Česku nebude a hotovost jen okrajově, míní experti

(Ilustrační snímek)

Když se řekne peníze, určitě si umíte spočítat, kolik jich máte, jak s nimi nakládáte a co pro vás znamenají. Ale...

Nepřipravujeme děti na život, ony už jej žijí, tvrdí zakladatel školky Bambíno

Tomáš Trnka, zakladatel školky a jeslí Bambíno

Do vzdělávacího sektoru přišel ze zcela jiného oboru. Ještě nedávno Tomáš Trnka pracoval v developerské firmě. Prvotní...

Další z rubriky

Věrnost jedné bance se už nenosí, nové banky dál zvyšují počty klientů

Ilustrační snímek

Novým nízkonákladovým bankám dál narůstají počty klientů. Sedmička nových bank jich má už téměř tři miliony. Mít...

Banky začínají proměňovat své pobočky. Boj o klienty má další rozměr

Nový koncept klientsky přívětivých poboček odstartovala Komerční banka v roce...

Do bankovního světa zasáhla digitalizace. Klienti už nemusí chodit na pobočky, mohou finance spravovat po internetu i...

Finanční gramotnost Čechů se nelepší. Otestujte, jak jste na tom vy

Ilustrační snímek

V indexu finanční gramotnosti, který každoročně měří Česká bankovní asociace, dosáhli Češi i tentokrát průměrného...

Od roku od roku 2021 bude zrušeno stávající osvobození od DPH při dovozu malých ...

Od roku od roku 2021 bude zrušeno stávající osvobození od DPH při dovozu malých ...

Kurzy.cz Ministryně financí Alena Schillerová se dnes zúčastnila česko-francouzského kolokvia o obchodu se zbožím a službami pro...

Najdete na iDNES.cz