Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Osobní bankéř: služba pro movité klienty

aktualizováno 
Leží vám na účtech několik set tisíc korun a nevíte, co s nimi? Vítejte v rodině osobních bankéřů, kteří čekají právě na vás. Co vám nabídnou? Poradu, kam a kdy peníze investovat, individuální přístup bez front u přepážek, často i prostřednictvím mobilního telefonu mimo úřední hodiny, blokaci ztracené kreditní karty v nočních hodinách.

Pozor! Ve všech bankách tato definice osobního bankéře neplatí. V některých jsou podobné služby, většinou však v menším rozsahu, poskytovány klientům, kteří po nich zatouží, aniž musí mít zůstatky v řádu statisíců. Pak se však jedná většinou o bankovního poradce, a ne o osobního bankéře. „Každý privátní klient banky, který založí osobní účet, získává zároveň bankovního poradce. Ten ho aktivně informuje o novinkách, konzultuje s ním kroky pro optimalizaci osobních financí a je mu k dispozici pro poradenství a pomoc při řešení bankovního problému,“ vysvětluje Renata Pitrová z HVB Bank.

Na rozdíl od bankovního poradce sestavuje osobní bankéř, kterého v této bance mohou využít jen klienti s aktivy vyššími, než je 250 000 eur, zákazníkovi vkladové a investiční portfolio, zná lépe jeho finanční přání, je mu k dispozici 24 hodin denně. Jen na porady osobního bankéře či poradce by se však lidé spoléhat neměli - doporučí jim jen investice do produktů své banky, které však nemusí být pro klienta úplně nejvýhodnější.

Které podílové fondy banky nabízejí

Banka

Investiční společnost, která fondy spravuje

Komerční banka

IKS

Česká spořitelna

ISČS, Erste, Julius Baer, Parvest, ING

ČSOB

OB Invest, KBC

HVB Bank ČR

Capital Invest, Activest, Von Ernst

Raiffeisenbank

Raiffeisen

GE Capital

NE

Union Banka

NE

Citibank

Citicorp

eBanka

ING, Pioneer

Živnostenská banka

ŽB Trust, zahraniční fondy ve stadiu jednání, Julius Baer na spadnutí

Pramen: Martin Gaisler, Fincentrum

Pokud hledáte informace o běžných účtech, naleznete je v TÉTO SEKCI.

Službu privátních bankéřů i poradců zavedla už většina bank, jsou zadarmo. „Jsou to odborníci se zkušenostmi z bankovnictví, kteří absolvovali náročný školicí program, aby získali detailní přehled o všech produktech finanční skupiny České spořitelny,“ říká Věra Čarná s tiskového oddělení této banky.

Konkrétní služby poskytované bankovními poradci či osobními bankéři i přístup k nim se u jednotlivých bank liší. V České spořitelně je například osobní poradce pro všechny klienty bez omezení, ale zatím často k dispozici jen na pevném telefonu a v úředních hodinách banky, takže klient, který potřebuje poradu mimo ně, má smůlu. „Prozatím nejsou naši poradci plošně vybaveni mobilními telefony. Vzhledem k tomu, že nový systém obsluhy klientů funguje pouhé tři měsíce, analyzujeme první zkušenosti,“ vysvětluje Věra Čarná. V jiných bankách, jako je například ČSOB, přijede sice privátní bankéř za klientem i o víkendu, jenže aby mohl službu využívat, musí být jeho zůstatek na účtu minimálně milion korun.

Využíváte služeb privátního bankéře? Jak jste s jeho službami spokojeni? Podělte se s námi o své zkušenosti.

 

Autor:


Nejčtenější

Platební karty dostávají nové funkce. Podívejte se, co už umí

Ilustrační snímek

Bezhotovostní placení „pípacími“ kartami strmě roste. Počet bezkontaktních transakcí v porovnání s loňskem stoupl o 28...

KOMENTÁŘ: Uplynulo deset let od krize, připravme se na tu příští

Václav Pech, investiční analytik společnosti Broker Trust

Každá krize přináší finanční pády i nové investiční příležitosti. Krize před deseti lety, která vyvrcholila pádem banky...



Rozpoutá nová regulace národní banky od října hypoteční šílenství?

Ilustrační snímek

Česká národní banka zaznamenala nárůst objemu poskytnutých hypotečních úvěrů. Za mírným růstem stojí zřejmě i takzvané...

Ekonomka Lipovská: Délku pracovní doby a výši mezd by měl určit trh

Hana Lipovská je autorkou knihy „Kdo chce naše peníze? - Ekonomie bez politické...

Průměrná mzda v Česku roste, ve 2. čtvrtletí se vyhoupla na 31 851 korun. Platy ve veřejném sektoru však stoupají...

Jak být dobrým šéfem? Přiznávám, že jsem jen člověk, říká manažerka

Diana Rádl Rogerová

Jsou šéfové a pak ti druzí, co strhnou kolegy tak, že se do projektů pouštějí po hlavě a srdcem. Jedním z těch druhých...

Další z rubriky

České domácnosti bohatnou rychleji, než se zadlužují. Jsou však rozdíly

Ilustrační snímek

Jaká je majetková situace českých domácností? Bohatneme, nebo si půjčujeme stále víc peněz? V čem a kde máme uložený...

Platební karty dostávají nové funkce. Podívejte se, co už umí

Ilustrační snímek

Bezhotovostní placení „pípacími“ kartami strmě roste. Počet bezkontaktních transakcí v porovnání s loňskem stoupl o 28...

Historie bydlení: Zmapovali jsme, jak se bydlelo za socialismu

Dětské hřiště na pražském panelovém sídlišti Černý Most (září 1984)

Bydlení v dobách socialismu bylo pro řadu lidí problém. Byty scházely a nebyly pro každého. Dekrety se mnohdy měnily za...

Fed bude zvyšovat sazby. Nastal čas shortovat dolar?

Fed bude zvyšovat sazby. Nastal čas shortovat dolar?

Kurzy.cz Americká centrální banka bude tento měsíc zvyšovat sazby. Jde o krok, který obecně bývá impulsem pro nákup „zasažené“ m...

Najdete na iDNES.cz