Stručný návrh řešení
Poradce pouze doporučuje ihned na místě sjednat smlouvy na čtyři finanční produkty.
Bydlení: založit novou smlouvu o stavebním spoření
Spoření na penzi: ukládat na penzijní připojištění 1 500 Kč měsíčně a na investiční životní pojištění 1 250 Kč, obě smlouvy uzavřít na 26 let, založit spořicí konto
Pojištění: v rámci investičního životního pojištění
| Hodnocení Petra Šafránka Od firmy 4 nebyl předán žádný oficiální materiál, pouze několik ručně psaných poznámek, podle kterých navíc firma vůbec neřešila problematiku financování bydlení, kterou klientka uvedla jako prioritu č. 1. Za toto řešení nelze považovat poznámku o založení nového stavebního spoření, neboť v daném případě není vhodné řešit financování bydlení pouze překlenovacím úvěrem, který by díky povinnému dospořování představoval zbytečně vysokou měsíční finanční zátěž klienty (při čistém příjmu 21 500 Kč). O možné hypotéce se firma č. 4 vůbec nezmiňuje. |
| Hodnocení Petra Syrového Firma 4 nepředvedla finanční plán. Jenom nabídla několik smluv, které ani nekorespondují se zadáním: bydlení, vybavení bytu, auto. Většinou to jsou dlouhodobé produkty na důchod. Zde není moc co hodnotit: na individuální žádost přišlo univerzální řešení. |
