Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

OVB Allfinanz, a. s.

aktualizováno 
Finanční poradce OVB Allfinanz na smluvenou schůzku žádný finanční plán nedodal. Byl tedy ohodnocen školní známkou 5.
(ilustrační snímek)

(ilustrační snímek)

Stručný návrh řešení
Poradce pouze doporučuje ihned na místě sjednat smlouvy na čtyři finanční produkty.

Bydlení: založit novou smlouvu o stavebním spoření

Spoření na penzi: ukládat na penzijní připojištění 1 500 Kč měsíčně a na investiční životní pojištění 1 250 Kč, obě smlouvy uzavřít na 26 let, založit spořicí konto

Pojištění: v rámci investičního životního pojištění

Hodnocení Petra Šafránka

Od firmy 4 nebyl předán žádný oficiální materiál, pouze několik ručně psaných poznámek, podle kterých navíc firma vůbec neřešila problematiku financování bydlení, kterou klientka uvedla jako prioritu č. 1.

Za toto řešení nelze považovat poznámku o založení nového stavebního spoření, neboť v daném případě není vhodné řešit financování bydlení pouze překlenovacím úvěrem, který by díky povinnému dospořování představoval zbytečně vysokou měsíční finanční zátěž klienty (při čistém příjmu 21 500 Kč). O možné hypotéce se firma č. 4 vůbec nezmiňuje.

Hodnocení Petra Syrového

Firma 4 nepředvedla finanční plán. Jenom nabídla několik smluv, které ani nekorespondují se zadáním: bydlení, vybavení bytu, auto. Většinou to jsou dlouhodobé produkty na důchod.

Zde není moc co hodnotit: na individuální žádost přišlo univerzální řešení.




Nejčtenější

Jak ukončit zaměstnání. Stáhněte si vzor výpovědi

Ilustrační snímek

Výpověď z pracovního poměru je základním a nejrozšířenějším způsobem odchodu ze zaměstnání. A protože lidé mění práci...

Nový trend v práci Čechů. Konec dřiny, čtyři hodiny a domů

Ilustrační snímek

Práce na méně než osm hodin denně už není výsadou jen v kancelářích. Kvůli nedostatku lidí na trhu práce hledají firmy...



Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

Nežeň se, do důchodu času dost. Jak se vyhnout zklamání z nové práce

Ilustrační snímek

Nastupujete do prvního zaměstnání, těšíte se na kolegy, pracovní náplň a vhod přijdou i peníze pravidelně na účtu....

Podnikáte? Zabezpečte osobní údaje. Poradíme, jak na GDPR

Ilustrační snímek

Nejen podnikatelé jsou v panice. Stejně tak třeba party místních hasičů, kluby aktivních důchodců či útulky pro psy se...

Další z rubriky

Kvíz: Vyznáte se v hypotékách a v tom, co s nimi souvisí?

Ilustrační snímek

Podle dat Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) žije v České republice ve vlastním bytě či domě 76 %...

Kvíz: Víte, jak se správně pojistit na cestu do zahraničí?

Ilustrační snímek

Jedete k moři, chcete vylézt na Mount Everest anebo musíte na zahraniční služební cestu? Ve všech těchto případech...

Jsou lovci nehod paraziti, nebo pomocníci? Odborníci vyzývají k obezřetnosti

Ilustrační snímek

Je rizikové využít takzvané lovce nehod, když nabízejí pomoc při autonehodě, nebo je tažení proti nim jen zájmem...

Tři absurdně levné akcie

Tři absurdně levné akcie

Kurzy.cz Nadpis jsem si vypůjčil z investičních stránek Fool.com, za ním se skrýval článek o akciích General Motors, Cirrus Logi...

Najdete na iDNES.cz