Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

OVB Allfinanz, a. s.

aktualizováno 
Finanční poradce OVB Allfinanz na smluvenou schůzku žádný finanční plán nedodal. Byl tedy ohodnocen školní známkou 5.
Ilustrační snímek

Ilustrační snímek

Stručný návrh řešení
Poradce pouze doporučuje ihned na místě sjednat smlouvy na čtyři finanční produkty.

Bydlení: založit novou smlouvu o stavebním spoření

Spoření na penzi: ukládat na penzijní připojištění 1 500 Kč měsíčně a na investiční životní pojištění 1 250 Kč, obě smlouvy uzavřít na 26 let, založit spořicí konto

Pojištění: v rámci investičního životního pojištění

Hodnocení Petra Šafránka

Od firmy 4 nebyl předán žádný oficiální materiál, pouze několik ručně psaných poznámek, podle kterých navíc firma vůbec neřešila problematiku financování bydlení, kterou klientka uvedla jako prioritu č. 1.

Za toto řešení nelze považovat poznámku o založení nového stavebního spoření, neboť v daném případě není vhodné řešit financování bydlení pouze překlenovacím úvěrem, který by díky povinnému dospořování představoval zbytečně vysokou měsíční finanční zátěž klienty (při čistém příjmu 21 500 Kč). O možné hypotéce se firma č. 4 vůbec nezmiňuje.

Hodnocení Petra Syrového

Firma 4 nepředvedla finanční plán. Jenom nabídla několik smluv, které ani nekorespondují se zadáním: bydlení, vybavení bytu, auto. Většinou to jsou dlouhodobé produkty na důchod.

Zde není moc co hodnotit: na individuální žádost přišlo univerzální řešení.



Nejčtenější

Platební karty dostávají nové funkce. Podívejte se, co už umí

Ilustrační snímek

Bezhotovostní placení „pípacími“ kartami strmě roste. Počet bezkontaktních transakcí v porovnání s loňskem stoupl o 28...

KOMENTÁŘ: Uplynulo deset let od krize, připravme se na tu příští

Václav Pech, investiční analytik společnosti Broker Trust

Každá krize přináší finanční pády i nové investiční příležitosti. Krize před deseti lety, která vyvrcholila pádem banky...



Rozpoutá nová regulace národní banky od října hypoteční šílenství?

Ilustrační snímek

Česká národní banka zaznamenala nárůst objemu poskytnutých hypotečních úvěrů. Za mírným růstem stojí zřejmě i takzvané...

Ekonomka Lipovská: Délku pracovní doby a výši mezd by měl určit trh

Hana Lipovská je autorkou knihy „Kdo chce naše peníze? - Ekonomie bez politické...

Průměrná mzda v Česku roste, ve 2. čtvrtletí se vyhoupla na 31 851 korun. Platy ve veřejném sektoru však stoupají...

Jak být dobrým šéfem? Přiznávám, že jsem jen člověk, říká manažerka

Diana Rádl Rogerová

Jsou šéfové a pak ti druzí, co strhnou kolegy tak, že se do projektů pouštějí po hlavě a srdcem. Jedním z těch druhých...

Další z rubriky

Kvíz: Znáte výhody finančních produktů, na které přispívá stát?

Ilustrační snímek

Některé finanční produkty přinášejí výhody, jako jsou státní příspěvek či daňové odpočty. Na druhou stranu, pokud...

Školák stojí bezmála šest tisíc korun, nejdráže vyjde aktovka a pomůcky

Ilustrační snímek

Základní náklady na dítě, které jde kupříkladu poprvé do školy, vycházejí na necelých šest tisíc korun. Jsou tu však i...

Podniká z domova, dostala výzvu, ať spočítá rádia a zaplatí poplatky

Ilustrační snímek

Pokud máte doma rádio, nejspíš platíte rozhlasový poplatek. Co ale v případě, že podnikáte? Jak je to s rozhlasovým...

ČNB příští týden zvýší sazby. Korunu tak vůči euru zdraží na nejvyšší úroveň od ...

ČNB příští týden zvýší sazby. Korunu tak vůči euru zdraží na nejvyšší úroveň od ...

Kurzy.cz Česká národní banka na svém měnověpolitickém zasedání ve středu příští týden zvýší svoji základní úrokovou sazbu. Půjde...

Najdete na iDNES.cz