Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

OVB Allfinanz, a. s.

aktualizováno 
Finanční poradce OVB Allfinanz na smluvenou schůzku žádný finanční plán nedodal. Byl tedy ohodnocen školní známkou 5.
(ilustrační snímek)

(ilustrační snímek)

Stručný návrh řešení
Poradce pouze doporučuje ihned na místě sjednat smlouvy na čtyři finanční produkty.

Bydlení: založit novou smlouvu o stavebním spoření

Spoření na penzi: ukládat na penzijní připojištění 1 500 Kč měsíčně a na investiční životní pojištění 1 250 Kč, obě smlouvy uzavřít na 26 let, založit spořicí konto

Pojištění: v rámci investičního životního pojištění

Hodnocení Petra Šafránka

Od firmy 4 nebyl předán žádný oficiální materiál, pouze několik ručně psaných poznámek, podle kterých navíc firma vůbec neřešila problematiku financování bydlení, kterou klientka uvedla jako prioritu č. 1.

Za toto řešení nelze považovat poznámku o založení nového stavebního spoření, neboť v daném případě není vhodné řešit financování bydlení pouze překlenovacím úvěrem, který by díky povinnému dospořování představoval zbytečně vysokou měsíční finanční zátěž klienty (při čistém příjmu 21 500 Kč). O možné hypotéce se firma č. 4 vůbec nezmiňuje.

Hodnocení Petra Syrového

Firma 4 nepředvedla finanční plán. Jenom nabídla několik smluv, které ani nekorespondují se zadáním: bydlení, vybavení bytu, auto. Většinou to jsou dlouhodobé produkty na důchod.

Zde není moc co hodnotit: na individuální žádost přišlo univerzální řešení.




Nejčtenější

Automobilky přitvrzují. Ceny aut letí nahoru

Zdražování aut

Možná jste si toho všimli sami, pokud uvažujete o koupi auta a sledujete ceníky. V některých se najednou objevily vyšší...

Dostali žárovky jako dárek, pak je měli draze zaplatit

Za žárovky jako dárek měl zaplatit skoro sedm tisíc. Ilustrační snímek

Žárovky jako dárek při podpisu smlouvy s novým dodavatelem energií jsou letitý šlágr. Smutné je, že si na takový dárek...



Zrušíme hotovost, sílí hlasy. Co by to přineslo, rozebírá ekonomka

Ilustrační snímek

Objem bezhotovostních plateb výrazně narůstá. Co se stane, když peníze budou jen virtuální a skutečné peníze přestanou...

Zažil úspěch i pád. Dnes mluví o renesanci podnikání se zážitky

Jan Hájek

Před deseti lety založil firmu na zážitky. Lidem nabízí lety balonem, jízdu v rychlém autě, adrenalin ve větrném tunelu...

Tři roky v práci a budu šéfem, myslí si mladí lidé. Jak to chtějí udělat?

Ilustrační snímek

Chtějí vést pracovní tým, být pro kolegy inspirativní osobností a vzorem. Takové kariérní plány mají mladí lidé nejenom...



Další z rubriky

Polovina Čechů dá pod stromeček peníze, je to podle psychologa správné?

Ilustrační snímek

Darovat k Vánocům obálku s penězi v letošním roce plánuje 48 % Čechů. Vyplynulo to z aktuálního průzkumu finanční...

Automobilky přitvrzují. Ceny aut letí nahoru

Zdražování aut

Možná jste si toho všimli sami, pokud uvažujete o koupi auta a sledujete ceníky. V některých se najednou objevily vyšší...

Víte, jak se liší platební karty ve vaší peněžence? Otestujte se

Ilustrační snímek

Ne každá platební karta se hodí pro každého a pro všechny operace s penězi. Rozdíl je kupříkladu v tom, zda si chcete...

Další nabídka

Kurzy.cz

Mediální expertka: Prodej TV Nova otřese televizním trhem. Důležitá bude strateg...
Mediální expertka: Prodej TV Nova otřese televizním trhem. Důležitá bude strateg...

Prodej skupiny kolem TV Nova může zásadně ovlivnit celý český televizní trh. Především bude záležet na tom, zda bude No... celý článek



Najdete na iDNES.cz