Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: FiM

aktualizováno 

Počet schůzek: 1
Náklady: 2000 Kč

Doporučení:

  • 1500 Kč měsíčně na stávající stavební spoření (za 8 let a 4 měsíce nárok na řádný úvěr se sazbou 4,9%, měsíční splátka max. 1140 Kč/měsíc, dle konkrétního tarifu)
  • 1500 Kč měsíčně na ínvestiční životní pojištění (Generali): 20% riziková složka, zbývajících 80%: 40% do smíšených fondů, 60% do akciových – doporučený poměr), slibované zhodnocení 8% p.a.
  • 100 000 Kč: jednorázová investice do programu Immofinanz – investice do cenných papírů, slibován garantovaný výnos 9,24% p.a.
  • v horizontu 5 let hypotéka: předpokládaná výše úvěru 740 tisíc (min. 160 tisíc k dispozici z Immofinanz), doporučena na 25 let s 3-letou dobou fixace (za 8 let a 4 měsíce vznikne nárok na úvěr ze stavebního spoření, tj. cílovou částku 300 tisíc bude možné použít na mimořádnou splátku hypotéky (k plánu přidána kalkulace splátek úvěru)

Objektivní hodnocení:

     - zhodnocení v investičním životním pojištění v konzervativní strategii: 8 % je nepravděpodobné
     - produkt Immofinanz není tak konzervativní produkt, jak předkládáno - jedná se o akciový titul obchodovaný na burze, skrývá v sobě riziko, o garanci 9,24% nemůže být řeč
     - investiční životní pojištění není pravý produkt na 5 let (krátký časový horizont), produkt Immofinanz je příliš rizikový.
     + z oblasti pojištění vybrán produkt lepší, než jakým by bylo kapitálové životní pojištění
     + doporučení obsahuje návrh pokračovat ve spoření do SS
     + řešení bydlení v kombinaci hypotéky se stavebním spořením

Subjektivní:

     - domluva na schůzku rychlá, po schůzce zaslán „souhrn bodů“, které budou v plánu zahrnuty
     - trvalo měsíc, než byl plán zaslán, klientka musela urgovat jaho dodání na centrále (pozitivum: vstřícný přístup firmy k řešení stížnosti)

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

 

Autor:



Nejčtenější

Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

Ekonom Pavel Kysilka: Česká koruna je odsouzena k posilování

Ekonom Pavel Kysilka

Českou korunou platíme už 25 let. Československou měnu nahradila v únoru 1993. Slovenské platidlo u našich východních...



Nechceme programátory tady, my jim práci přivezeme, říká manažer ajťáků

Lukáš Zrzavý

Sehnat nové zaměstnance jim prý nečiní velký problém. V době, kdy je trh práce vyčerpán a většina firem marně pátrá po...

PENÍZE 2038: Euro v Česku nebude a hotovost jen okrajově, míní experti

(Ilustrační snímek)

Když se řekne peníze, určitě si umíte spočítat, kolik jich máte, jak s nimi nakládáte a co pro vás znamenají. Ale...

Podnikáte? Zabezpečte osobní údaje. Poradíme, jak na GDPR

Ilustrační snímek

Nejen podnikatelé jsou v panice. Stejně tak třeba party místních hasičů, kluby aktivních důchodců či útulky pro psy se...

Další z rubriky

Kvíz: Vyznáte se v reklamacích?

Ilustrační snímek

Asi všichni víme, že vadné zboží můžeme v záruční době reklamovat. Znáte však svá práva a povinnosti při uplatnění...

Jsou lovci nehod paraziti, nebo pomocníci? Odborníci vyzývají k obezřetnosti

Ilustrační snímek

Je rizikové využít takzvané lovce nehod, když nabízejí pomoc při autonehodě, nebo je tažení proti nim jen zájmem...

Sedačku vrátit nemůžete z hygienických důvodů, tvrdil e-shop

Ilustrační snímek

Nákup v e-shopu má své výhody, nakupujeme z pohodlí domova, zboží je nám doručeno až domů a navíc můžeme od smlouvy bez...

Tučná léta možná končí. Dávejme si pozor, co si nyní budeme přát

Tučná léta možná končí. Dávejme si pozor, co si nyní budeme přát

Kurzy.cz Vývoj a výroba léků sebou přináší nejednu tenzi a paradox. V Perlách týdne z minulého pátku jsme mohli najít mimořádně ...

Najdete na iDNES.cz