Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: FiM

aktualizováno 

Počet schůzek: 1
Náklady: 2000 Kč

Doporučení:

  • 1500 Kč měsíčně na stávající stavební spoření (za 8 let a 4 měsíce nárok na řádný úvěr se sazbou 4,9%, měsíční splátka max. 1140 Kč/měsíc, dle konkrétního tarifu)
  • 1500 Kč měsíčně na ínvestiční životní pojištění (Generali): 20% riziková složka, zbývajících 80%: 40% do smíšených fondů, 60% do akciových – doporučený poměr), slibované zhodnocení 8% p.a.
  • 100 000 Kč: jednorázová investice do programu Immofinanz – investice do cenných papírů, slibován garantovaný výnos 9,24% p.a.
  • v horizontu 5 let hypotéka: předpokládaná výše úvěru 740 tisíc (min. 160 tisíc k dispozici z Immofinanz), doporučena na 25 let s 3-letou dobou fixace (za 8 let a 4 měsíce vznikne nárok na úvěr ze stavebního spoření, tj. cílovou částku 300 tisíc bude možné použít na mimořádnou splátku hypotéky (k plánu přidána kalkulace splátek úvěru)

Objektivní hodnocení:

     - zhodnocení v investičním životním pojištění v konzervativní strategii: 8 % je nepravděpodobné
     - produkt Immofinanz není tak konzervativní produkt, jak předkládáno - jedná se o akciový titul obchodovaný na burze, skrývá v sobě riziko, o garanci 9,24% nemůže být řeč
     - investiční životní pojištění není pravý produkt na 5 let (krátký časový horizont), produkt Immofinanz je příliš rizikový.
     + z oblasti pojištění vybrán produkt lepší, než jakým by bylo kapitálové životní pojištění
     + doporučení obsahuje návrh pokračovat ve spoření do SS
     + řešení bydlení v kombinaci hypotéky se stavebním spořením

Subjektivní:

     - domluva na schůzku rychlá, po schůzce zaslán „souhrn bodů“, které budou v plánu zahrnuty
     - trvalo měsíc, než byl plán zaslán, klientka musela urgovat jaho dodání na centrále (pozitivum: vstřícný přístup firmy k řešení stížnosti)

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

 

Autor:



Nejčtenější

Automobilky přitvrzují. Ceny aut letí nahoru

Zdražování aut

Možná jste si toho všimli sami, pokud uvažujete o koupi auta a sledujete ceníky. V některých se najednou objevily vyšší...

Proč jsou kanály kulaté? Obvyklé i nezvyklé otázky padající u pohovorů

Ilustrační snímek

Při pracovním pohovoru čelí uchazeči různým otázkám personalistů. Třeba dotaz „Jaké jsou vaše silné a slabé stránky?“...



Dostali žárovky jako dárek, pak je měli draze zaplatit

Za žárovky jako dárek měl zaplatit skoro sedm tisíc. Ilustrační snímek

Žárovky jako dárek při podpisu smlouvy s novým dodavatelem energií jsou letitý šlágr. Smutné je, že si na takový dárek...

Zažil úspěch i pád. Dnes mluví o renesanci podnikání se zážitky

Jan Hájek

Před deseti lety založil firmu na zážitky. Lidem nabízí lety balonem, jízdu v rychlém autě, adrenalin ve větrném tunelu...

Polovina Čechů dá pod stromeček peníze, je to podle psychologa správné?

Ilustrační snímek

Darovat k Vánocům obálku s penězi v letošním roce plánuje 48 % Čechů. Vyplynulo to z aktuálního průzkumu finanční...

Další z rubriky

Víte, jak se liší platební karty ve vaší peněžence? Otestujte se

Ilustrační snímek

Ne každá platební karta se hodí pro každého a pro všechny operace s penězi. Rozdíl je kupříkladu v tom, zda si chcete...

Víte jak ušetřit na nákupu v zahraničním e-shopu? Otestujte se

Ilustrační snímek

Nakupování přes internet je pro většinu z nás docela běžnou záležitostí. Když nakupujeme v rámci Evropské unie, je to...

Kvíz: volno na svatbu či stěhování. Kdy ho musí firma proplatit?

Ilustrační snímek

Pokud jste zaměstnaní, pak určitě víte, že máte nárok na dovolenou. Jak je to ale v případech, kdy do práce nemůžete...

Další nabídka

Kurzy.cz

21. listopadu: Tohle potřebujete vědět nejen o úterním obchodování na amerických...
21. listopadu: Tohle potřebujete vědět nejen o úterním obchodování na amerických...

Akcie ve Spojených státech v úterý posílily. Všechny tři hlavní indexy stouply na nové historické rekordy a skončily na... celý článek



Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.