Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: Fincentrum

aktualizováno 

Počet schůzek: 3
Náklady: 0 Kč

Doporučení:

  • 1500 Kč měsíčně na stávající stavební spoření, cč 300 tisíc=> po 4 letech naspořeno 146 tisíc Kč, možnost čerpání úvěru 70 tisíc/ 154 tisíc se zajištěním
    Celkem možno až 300 tisíc
  • založit penzijní připojištění, na něj 1500 Kč za měsíc, jednorázový vklad 13 500 Kč; výsledná částka 98 000 Kč
  • založit novou smlouvu o ss, jednorázový vklad 86 500 Kč (měsíčně 0 Kč) => po 4 letech naspořeno 90 000 Kč, možnost čerpání úvěru bez zajištění 135 tisíc Kč (lze zvýšit až na 200 tisíc převodem části prostředků z pp a zvýšením cč – dle situace)

V horizontu 4 let naspoří klientka 334 tisíc korun, dalších 205 tisíc lze získat bez zajištění
Úvěry dle situace na trhu (hú nebo ze ss) – 666 tisíc, orientační splátka 4300-3800 Kč/měsíc 
160 kč/měsíčně na úrazovou pojistku

Objektivní hodnocení:

     + přehledné vypracování plánu
     + oblast pojištění v pořádku
     + staré SS, případné použití HÚ
     + spoření prostřednictvím PP => finančně výhodné, vynalézavé, právně čisté (využívá mezery v zákonech)
     - založení nového SS  - vložené prostředky jsou úročeny minimálně (fondy lepší)

Subjektivní hodnocení:

     + pocit šití na míru
     + mezischůzka, kde ukázána kostra dvou návrhů a dáno vybrat; možnost vybrat si konkrétní penzijní fond; na poslední schůzce přineseny vzory smluv, aby klient věděl, co podepisuje

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

Autor:



Nejčtenější

Chtěl utáhnout nájem, tak začal podnikat a už má sedmičlenný tým

Radek Danč, provozovatel brněnské společnosti Internesto

Radka Danče dovedla k podnikání před pár lety tak trochu finanční nouze. Jako student bydlel v centru Brna a kamarád z...

Proč jsou kanály kulaté? Obvyklé i nezvyklé otázky padající u pohovorů

Ilustrační snímek

Při pracovním pohovoru čelí uchazeči různým otázkám personalistů. Třeba dotaz „Jaké jsou vaše silné a slabé stránky?“...



Zažil úspěch i pád. Dnes mluví o renesanci podnikání se zážitky

Jan Hájek

Před deseti lety založil firmu na zážitky. Lidem nabízí lety balonem, jízdu v rychlém autě, adrenalin ve větrném tunelu...

Co si Češi závidí a co by chtěli mít jisté. Zapojte se do ankety

Ilustrační snímek

O Češích se říká, že jsou závistiví. Ale je česká závist stále tak silná, že se nám nedaří vymanit z klubka intrik,...

Kvíz: volno na svatbu či stěhování. Kdy ho musí firma proplatit?

Ilustrační snímek

Pokud jste zaměstnaní, pak určitě víte, že máte nárok na dovolenou. Jak je to ale v případech, kdy do práce nemůžete...

Další z rubriky

Průzkum: učitelé si půjčují, nejvíc spoří zdravotníci a finančníci

Ilustrační snímek

Jak hospodaří s penězi vybrané profese, zjišťoval průzkum Kantar TNS pro společnost KRUK, která pořádá 13. a 15....

Polovina Čechů dá pod stromeček peníze, je to podle psychologa správné?

Ilustrační snímek

Darovat k Vánocům obálku s penězi v letošním roce plánuje 48 % Čechů. Vyplynulo to z aktuálního průzkumu finanční...

Čtvrtina lidí přišla o peníze kvůli příbuzným. Jak ochránit dobré vztahy

Ilustrační snímek

Půjčit peníze příbuznému nebo kamarádovi odmítne málokdo. Přitom právě takové úvěry vyvolávají mnohdy bouřlivé emoce....

Další nabídka

Kurzy.cz

Nepatří vám pozemek nebo dům? Stát hledá vlastníky pro "pozemky bez majitele"
Nepatří vám pozemek nebo dům? Stát hledá vlastníky pro "pozemky bez majitele"

V Česku je stále mnoho pozemků a domů, které mají neznámého majitele, nebo se o ně právoplatný majitel nepřihlásil. Úřa... celý článek



Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.