Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: Fincentrum

aktualizováno 

Počet schůzek: 3
Náklady: 0 Kč

Doporučení:

  • 1500 Kč měsíčně na stávající stavební spoření, cč 300 tisíc=> po 4 letech naspořeno 146 tisíc Kč, možnost čerpání úvěru 70 tisíc/ 154 tisíc se zajištěním
    Celkem možno až 300 tisíc
  • založit penzijní připojištění, na něj 1500 Kč za měsíc, jednorázový vklad 13 500 Kč; výsledná částka 98 000 Kč
  • založit novou smlouvu o ss, jednorázový vklad 86 500 Kč (měsíčně 0 Kč) => po 4 letech naspořeno 90 000 Kč, možnost čerpání úvěru bez zajištění 135 tisíc Kč (lze zvýšit až na 200 tisíc převodem části prostředků z pp a zvýšením cč – dle situace)

V horizontu 4 let naspoří klientka 334 tisíc korun, dalších 205 tisíc lze získat bez zajištění
Úvěry dle situace na trhu (hú nebo ze ss) – 666 tisíc, orientační splátka 4300-3800 Kč/měsíc 
160 kč/měsíčně na úrazovou pojistku

Objektivní hodnocení:

     + přehledné vypracování plánu
     + oblast pojištění v pořádku
     + staré SS, případné použití HÚ
     + spoření prostřednictvím PP => finančně výhodné, vynalézavé, právně čisté (využívá mezery v zákonech)
     - založení nového SS  - vložené prostředky jsou úročeny minimálně (fondy lepší)

Subjektivní hodnocení:

     + pocit šití na míru
     + mezischůzka, kde ukázána kostra dvou návrhů a dáno vybrat; možnost vybrat si konkrétní penzijní fond; na poslední schůzce přineseny vzory smluv, aby klient věděl, co podepisuje

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

Autor:



Nejčtenější

Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

Nežeň se, do důchodu času dost. Jak se vyhnout zklamání z nové práce

Ilustrační snímek

Nastupujete do prvního zaměstnání, těšíte se na kolegy, pracovní náplň a vhod přijdou i peníze pravidelně na účtu....



Podnikáte? Zabezpečte osobní údaje. Poradíme, jak na GDPR

Ilustrační snímek

Nejen podnikatelé jsou v panice. Stejně tak třeba party místních hasičů, kluby aktivních důchodců či útulky pro psy se...

PENÍZE 2038: Euro v Česku nebude a hotovost jen okrajově, míní experti

(Ilustrační snímek)

Když se řekne peníze, určitě si umíte spočítat, kolik jich máte, jak s nimi nakládáte a co pro vás znamenají. Ale...

Nepřipravujeme děti na život, ony už jej žijí, tvrdí zakladatel školky Bambíno

Tomáš Trnka, zakladatel školky a jeslí Bambíno

Do vzdělávacího sektoru přišel ze zcela jiného oboru. Ještě nedávno Tomáš Trnka pracoval v developerské firmě. Prvotní...

Další z rubriky

Kvíz: Vyznáte se v hypotékách a v tom, co s nimi souvisí?

Ilustrační snímek

Podle dat Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) žije v České republice ve vlastním bytě či domě 76 %...

Tři pohledy na stavební spoření: kdy se vyplácí a kdy už ne?

Ilustrační snímek

Stavební spoření patří ke stálicím finančních produktů českých domácností. Přinášíme tři aktuální pohledy na stavení...

Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

Tři absurdně levné akcie

Tři absurdně levné akcie

Kurzy.cz Nadpis jsem si vypůjčil z investičních stránek Fool.com, za ním se skrýval článek o akciích General Motors, Cirrus Logi...

Najdete na iDNES.cz