Počet schůzek: 1
Náklady: 0 Kč
Doporučení:
- měsíční úspora 3.000 Kč:
a) 1.500 Kč na stávající stavební spoření
b) 1.500 Kč rozložit mezi portfolio fondů (peněžní, smíšené, akciové) - eventuelně (dle zájmu klientky) možno část peněz směřovat na zajištění důchodového věku, konkrétně pp (1000 Kč nebo méně)
- 100.000 Kč: vložit do portfolia fondů v poměru: 25% akciové fondy, 25% smíšené, 50% peněžní trh
- samotného bydlení - řešení později; odhad: po 5 letech by stávající stavební spoření mohlo sloužit jako 30% akontace k 70% úvěru
Objektivní komentář:
+ rozložení spoření, zvážení důchodového věku, investice 100 000 Kč
- chybí zajištění příjmu při budoucím splácení úvěru (invalidita + pracovní neschopnost)
Subjektivní komentář:
+ velmi dobré, pocit šití na míru
- první den nebylo opakovaně možné se do firmy dovolat
| Tabulka výsledků | ||
| I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře | II. Firmy, které v testu obstály | III. Firmy, které v testu neobstály |
| SLON | FiM | ZFP |
| Sophia Finance | Broker Consulting | |
| Fincentrum | MBI | OVB |
| IFS | ||
