Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: Sophia Finance

aktualizováno 

Počet schůzek: 2
Náklady: 2900 Kč

Výběr ze tří variant (doporučena tato):

  • jednorázový vklad 90 000 Kč na již existující stavební spoření
  • zbývajících 10 000 Kč vložit do otevřeného podílového fondu peněžního trhu (základ rezervy pro nepředvídané události i základ pro zařízení bytu + možno po čase část prostředků vložit jako mimořádný vklad do stavebního spoření – doplnění vkladů na 120 tisíc, tj. 40% cílové částky a tím urychlit přidělení řádného úvěru – cca po 4 letech spoření; zbytek - hypotéka); plán doplněn předběžnou kalkulací zatížení splácením úvěru
  • při splácení úvěru rizikové pojištění s klesající pojistnou částkou

Objektivní hodnocení:

Poměrně dobré řešení
     + věnuje se plně zadání + dalším disciplínám plánování
     + zvážení rychlejšího řešení
     + řešení stabilizace příjmu a majetku klienta je dobré. Rizikové pojištění s klesající pojistnou částkou je vhodný produkt.

Varianty financování bydlení jsou možné i vhodné
V oblasti investic není navržené přesné portfolio, ale v komentáři je řečeno, že se bude jednat o fondy (akcie, dluhopisy a peněžní trh). Řešení obsahuje investiční dotazník, který naznačuje, že poradce oblast investic zvládne dobře.
 
Subjektivní:

+ velmi profesionální přístup, bez výhrad; - problém se zasláním informací e-mailem – prý není standard, muselo být zasláno poštou=> zdržení

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

 

Autor:



Nejčtenější

Proč jsou kanály kulaté? Obvyklé i nezvyklé otázky padající u pohovorů

Ilustrační snímek

Při pracovním pohovoru čelí uchazeči různým otázkám personalistů. Třeba dotaz „Jaké jsou vaše silné a slabé stránky?“...

Zažil úspěch i pád. Dnes mluví o renesanci podnikání se zážitky

Jan Hájek

Před deseti lety založil firmu na zážitky. Lidem nabízí lety balonem, jízdu v rychlém autě, adrenalin ve větrném tunelu...



Kvíz: volno na svatbu či stěhování. Kdy ho musí firma proplatit?

Ilustrační snímek

Pokud jste zaměstnaní, pak určitě víte, že máte nárok na dovolenou. Jak je to ale v případech, kdy do práce nemůžete...

Automobilky přitvrzují. Ceny aut letí nahoru

Zdražování aut

Možná jste si toho všimli sami, pokud uvažujete o koupi auta a sledujete ceníky. V některých se najednou objevily vyšší...

Tři osvědčené zásady, jak se vyhnout pracovnímu stresu z termínů

Ilustrační snímek

Stresuje vás, že máte před sebou úkol s pevně stanoveným termínem, o kterém víte, že je šibeniční? Nebo se umíte...

Další z rubriky

Vymyslely nevšední obchůdek. A jejich projekt Oprášeno má úspěch

Bohunka Krejčí (vlevo) a Veronika Benešová (vpravo) založily Oprášeno vloni...

Léta obě snily o vlastním podnikání, žádná z nich ale neměla odvahu pustit se do něj sama. Naštěstí se potkaly na...

Falešná advokátka je okradla, ale trestný čin se prý nestal

Ilustrační snímek

Asi všichni známe postavu falešného vrchního Vrány z oblíbené české komedie. Úsměv na tváři nám ovšem ztuhne, pokud se...

Vyznáte se v reklamacích? Otestujte svoje znalosti

Ilustrační snímek

Pokud krátce po nákupu zjistíme, že náš nový fén, vysavač či rádio fungují s poruchami nebo nefungují vůbec, máme jako...

Další nabídka

Kurzy.cz

Nepatří vám pozemek nebo dům? Stát hledá vlastníky pro "pozemky bez majitele"
Nepatří vám pozemek nebo dům? Stát hledá vlastníky pro "pozemky bez majitele"

V Česku je stále mnoho pozemků a domů, které mají neznámého majitele, nebo se o ně právoplatný majitel nepřihlásil. Úřa... celý článek



Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.