Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: Sophia Finance

aktualizováno 

Počet schůzek: 2
Náklady: 2900 Kč

Výběr ze tří variant (doporučena tato):

  • jednorázový vklad 90 000 Kč na již existující stavební spoření
  • zbývajících 10 000 Kč vložit do otevřeného podílového fondu peněžního trhu (základ rezervy pro nepředvídané události i základ pro zařízení bytu + možno po čase část prostředků vložit jako mimořádný vklad do stavebního spoření – doplnění vkladů na 120 tisíc, tj. 40% cílové částky a tím urychlit přidělení řádného úvěru – cca po 4 letech spoření; zbytek - hypotéka); plán doplněn předběžnou kalkulací zatížení splácením úvěru
  • při splácení úvěru rizikové pojištění s klesající pojistnou částkou

Objektivní hodnocení:

Poměrně dobré řešení
     + věnuje se plně zadání + dalším disciplínám plánování
     + zvážení rychlejšího řešení
     + řešení stabilizace příjmu a majetku klienta je dobré. Rizikové pojištění s klesající pojistnou částkou je vhodný produkt.

Varianty financování bydlení jsou možné i vhodné
V oblasti investic není navržené přesné portfolio, ale v komentáři je řečeno, že se bude jednat o fondy (akcie, dluhopisy a peněžní trh). Řešení obsahuje investiční dotazník, který naznačuje, že poradce oblast investic zvládne dobře.
 
Subjektivní:

+ velmi profesionální přístup, bez výhrad; - problém se zasláním informací e-mailem – prý není standard, muselo být zasláno poštou=> zdržení

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

 

Autor:



Nejčtenější

Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

PENÍZE 2038: Euro v Česku nebude a hotovost jen okrajově, míní experti

(Ilustrační snímek)

Když se řekne peníze, určitě si umíte spočítat, kolik jich máte, jak s nimi nakládáte a co pro vás znamenají. Ale...



Nežeň se, do důchodu času dost. Jak se vyhnout zklamání z nové práce

Ilustrační snímek

Nastupujete do prvního zaměstnání, těšíte se na kolegy, pracovní náplň a vhod přijdou i peníze pravidelně na účtu....

Podnikáte? Zabezpečte osobní údaje. Poradíme, jak na GDPR

Ilustrační snímek

Nejen podnikatelé jsou v panice. Stejně tak třeba party místních hasičů, kluby aktivních důchodců či útulky pro psy se...

Nepřipravujeme děti na život, ony už jej žijí, tvrdí zakladatel školky Bambíno

Tomáš Trnka, zakladatel školky a jeslí Bambíno

Do vzdělávacího sektoru přišel ze zcela jiného oboru. Ještě nedávno Tomáš Trnka pracoval v developerské firmě. Prvotní...

Další z rubriky

Jsou lovci nehod paraziti, nebo pomocníci? Odborníci vyzývají k obezřetnosti

Ilustrační snímek

Je rizikové využít takzvané lovce nehod, když nabízejí pomoc při autonehodě, nebo je tažení proti nim jen zájmem...

Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

Necháváte peníze na bankovních účtech? Nemá to smysl, tvrdí analytici

Ilustrační snímek

Spolu s ekonomikou roste i objem peněz domácností na běžných účtech u bank. Už loni v květnu překonala částka na těchto...

Tři absurdně levné akcie

Tři absurdně levné akcie

Kurzy.cz Nadpis jsem si vypůjčil z investičních stránek Fool.com, za ním se skrýval článek o akciích General Motors, Cirrus Logi...

Najdete na iDNES.cz