Poradenská firma: ZFP

Počet schůzek: 2
Náklady: 0 Kč

Doporučení: 

  • 100 tisíc uložit hned na mimořádný účet kapitálového životního pojištění ČSOB (rizikové zajištění plus ručení k budoucímu úvěru na bydlení; ročně cca 2% slibovaný průměrný výnos) + 500 Kč na běžný účet kapitálového životního pojištění u ČSOB (slibovaný výnos cca 2,6% p.a.; celkem tedy slíbeno cca 5% p.a.)
  • 1.500 Kč na stávající stavební spoření
  • 500 Kč na penzijní připojištění (založit)
  • 500 Kč na „Program daňových úlev“ (důchodové pojištění)
  • každý druhý rok navíc založit novou smlouvu o stavebním spoření a provádět „kolečko“ ; první již do konce roku 2004


Objektivní komentář: nedostatečné
- vůbec neřeší problém bydlení
- životní pojištění: 
     - zhodnocení 5% p.a. je nadhodnoceno
     - vklad na 100 000 Kč do KŽP je chybou, lepší je portfolio 
     - doporučení vkladu ze SS do KŽP: existuje výnosnější varianta 
- použití stavebního spoření - má doporučit spořit 1500 Kč/mesíc do starého SS a čerpat podporu 4500 Kč
? použití pp je dobré, jen je otázkou, zda jej klientka potřebuje a zda tím neohrozí cíl bydlení

samotné kolečko: „spousta práce s minimálním efektem“ (nepřinese další státní podporu, jen umožní použít státní podporu a nevázat prostředky, je nutné platit poplatky za více smluv o SS, k první „kolečkové“ smlouvě již nyní není důvod
                                      

Subjektivní hodnocení:
- tazatelce přišel poradce méně univerzální
- pocit „uhánění“ (snaha hned uzavírat smlouvy)

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

 

 

Autor:
  • Nejčtenější

Podnikání střídaly chyby i ztráty. V Babicích dnes mají úspěšné České tropy

23. března 2024

Podnikatelský příběh Pavlíny Molkové začal před více než třicet lety ve Švýcarsku. „Všimli jsme si...

Ignoruje vás kolega v práci? Jak poznat pasivního agresora a jak se mu bránit

25. března 2024

Očekáváte a potřebujete od kolegy spolupráci, místo toho se setkáváte jen s tím, že nedodržuje...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Pravidla pro předčasné splacení hypotéky se mění. K lepšímu, či horšímu?

22. března 2024

Stěhování, rozvod, vážná nemoc nebo jen možnost ušetřit na splátkách, to jsou důvody, proč se...

Akciové trhy i kryptoměny jsou na maximech. Ale vydrží tam?

26. března 2024

Mohlo by se zdát, že globální ekonomika jenom vzkvétá a geopolitická rizika v podobě válek a...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Vyjednávací síla mladých na trhu práce roste, říká personální expertka

27. března 2024

Premium Vyhlídky absolventů jsou nadějné, říká v rozhovoru personální odbornice Jaroslava Rezlerová. Komu...

Auto nabourané na parkovišti. Kdo uhradí škodu?

29. března 2024

Poškozená vozidla na parkovištích v sídlištích, u obchodních domů, sportovních center či v...

Nákup stavebního pozemku na úvěr a bez zástavy? Pomůže stavební spořitelna

28. března 2024

Pořízení stavebního pozemku je dobrá investice. Ať už jako startovací pozice pro děti, pro uchování...

Vyjednávací síla mladých na trhu práce roste, říká personální expertka

27. března 2024

Premium Vyhlídky absolventů jsou nadějné, říká v rozhovoru personální odbornice Jaroslava Rezlerová. Komu...

Akciové trhy i kryptoměny jsou na maximech. Ale vydrží tam?

26. března 2024

Mohlo by se zdát, že globální ekonomika jenom vzkvétá a geopolitická rizika v podobě válek a...

Smoljak nechtěl Sobotu v Jáchymovi. Zničil jsi nám film, řekl mu

Příběh naivního vesnického mladíka Františka, který získá v Praze díky kondiciogramu nejen pracovní místo, ale i...

Rejžo, jdu do naha! Balzerová vzpomínala na nahou scénu v Zlatých úhořích

Eliška Balzerová (74) v 7 pádech Honzy Dědka přiznala, že dodnes neví, ve který den se narodila. Kromě toho, že...

Pliveme vám do piva. Centrum Málagy zaplavily nenávistné vzkazy turistům

Mezi turisticky oblíbené destinace se dlouhá léta řadí i španělská Málaga. Přístavní město na jihu země láká na...

Kam pro filmy bez Ulož.to? Přinášíme další várku streamovacích služeb do TV

S vhodnou aplikací na vás mohou v televizoru na stisk tlačítka čekat tisíce filmů, seriálů nebo divadelních...

Stále víc hráčů dobrovolně opouští Survivor. Je znamením doby zhýčkanost?

Letošní ročník reality show Survivor je zatím nejkritizovanějším v celé historii soutěže. Může za to fakt, že už...