Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: ZFP

aktualizováno 

Počet schůzek: 2
Náklady: 0 Kč

Doporučení: 

  • 100 tisíc uložit hned na mimořádný účet kapitálového životního pojištění ČSOB (rizikové zajištění plus ručení k budoucímu úvěru na bydlení; ročně cca 2% slibovaný průměrný výnos) + 500 Kč na běžný účet kapitálového životního pojištění u ČSOB (slibovaný výnos cca 2,6% p.a.; celkem tedy slíbeno cca 5% p.a.)
  • 1.500 Kč na stávající stavební spoření
  • 500 Kč na penzijní připojištění (založit)
  • 500 Kč na „Program daňových úlev“ (důchodové pojištění)
  • každý druhý rok navíc založit novou smlouvu o stavebním spoření a provádět „kolečko“ ; první již do konce roku 2004


Objektivní komentář: nedostatečné
- vůbec neřeší problém bydlení
- životní pojištění: 
     - zhodnocení 5% p.a. je nadhodnoceno
     - vklad na 100 000 Kč do KŽP je chybou, lepší je portfolio 
     - doporučení vkladu ze SS do KŽP: existuje výnosnější varianta 
- použití stavebního spoření - má doporučit spořit 1500 Kč/mesíc do starého SS a čerpat podporu 4500 Kč
? použití pp je dobré, jen je otázkou, zda jej klientka potřebuje a zda tím neohrozí cíl bydlení

samotné kolečko: „spousta práce s minimálním efektem“ (nepřinese další státní podporu, jen umožní použít státní podporu a nevázat prostředky, je nutné platit poplatky za více smluv o SS, k první „kolečkové“ smlouvě již nyní není důvod
                                      

Subjektivní hodnocení:
- tazatelce přišel poradce méně univerzální
- pocit „uhánění“ (snaha hned uzavírat smlouvy)

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

 

 

Autor:



Nejčtenější

Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

PENÍZE 2038: Euro v Česku nebude a hotovost jen okrajově, míní experti

(Ilustrační snímek)

Když se řekne peníze, určitě si umíte spočítat, kolik jich máte, jak s nimi nakládáte a co pro vás znamenají. Ale...



Nežeň se, do důchodu času dost. Jak se vyhnout zklamání z nové práce

Ilustrační snímek

Nastupujete do prvního zaměstnání, těšíte se na kolegy, pracovní náplň a vhod přijdou i peníze pravidelně na účtu....

Podnikáte? Zabezpečte osobní údaje. Poradíme, jak na GDPR

Ilustrační snímek

Nejen podnikatelé jsou v panice. Stejně tak třeba party místních hasičů, kluby aktivních důchodců či útulky pro psy se...

Nepřipravujeme děti na život, ony už jej žijí, tvrdí zakladatel školky Bambíno

Tomáš Trnka, zakladatel školky a jeslí Bambíno

Do vzdělávacího sektoru přišel ze zcela jiného oboru. Ještě nedávno Tomáš Trnka pracoval v developerské firmě. Prvotní...

Další z rubriky

Jsou lovci nehod paraziti, nebo pomocníci? Odborníci vyzývají k obezřetnosti

Ilustrační snímek

Je rizikové využít takzvané lovce nehod, když nabízejí pomoc při autonehodě, nebo je tažení proti nim jen zájmem...

Kvíz: Víte, jak se správně pojistit na cestu do zahraničí?

Ilustrační snímek

Jedete k moři, chcete vylézt na Mount Everest anebo musíte na zahraniční služební cestu? Ve všech těchto případech...

Necháváte peníze na bankovních účtech? Nemá to smysl, tvrdí analytici

Ilustrační snímek

Spolu s ekonomikou roste i objem peněz domácností na běžných účtech u bank. Už loni v květnu překonala částka na těchto...

Tři absurdně levné akcie

Tři absurdně levné akcie

Kurzy.cz Nadpis jsem si vypůjčil z investičních stránek Fool.com, za ním se skrýval článek o akciích General Motors, Cirrus Logi...

Najdete na iDNES.cz