Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Poradenská firma: ZFP

aktualizováno 

Počet schůzek: 2
Náklady: 0 Kč

Doporučení: 

  • 100 tisíc uložit hned na mimořádný účet kapitálového životního pojištění ČSOB (rizikové zajištění plus ručení k budoucímu úvěru na bydlení; ročně cca 2% slibovaný průměrný výnos) + 500 Kč na běžný účet kapitálového životního pojištění u ČSOB (slibovaný výnos cca 2,6% p.a.; celkem tedy slíbeno cca 5% p.a.)
  • 1.500 Kč na stávající stavební spoření
  • 500 Kč na penzijní připojištění (založit)
  • 500 Kč na „Program daňových úlev“ (důchodové pojištění)
  • každý druhý rok navíc založit novou smlouvu o stavebním spoření a provádět „kolečko“ ; první již do konce roku 2004


Objektivní komentář: nedostatečné
- vůbec neřeší problém bydlení
- životní pojištění: 
     - zhodnocení 5% p.a. je nadhodnoceno
     - vklad na 100 000 Kč do KŽP je chybou, lepší je portfolio 
     - doporučení vkladu ze SS do KŽP: existuje výnosnější varianta 
- použití stavebního spoření - má doporučit spořit 1500 Kč/mesíc do starého SS a čerpat podporu 4500 Kč
? použití pp je dobré, jen je otázkou, zda jej klientka potřebuje a zda tím neohrozí cíl bydlení

samotné kolečko: „spousta práce s minimálním efektem“ (nepřinese další státní podporu, jen umožní použít státní podporu a nevázat prostředky, je nutné platit poplatky za více smluv o SS, k první „kolečkové“ smlouvě již nyní není důvod
                                      

Subjektivní hodnocení:
- tazatelce přišel poradce méně univerzální
- pocit „uhánění“ (snaha hned uzavírat smlouvy)

Tabulka výsledků
I. Firmy, které obstály v testu velmi dobře II. Firmy, které v testu obstály III. Firmy, které v testu neobstály
SLON FiM ZFP
Sophia Finance Broker Consulting
Fincentrum MBI OVB
IFS

 

 

Autor:



Nejčtenější

Proč jsou kanály kulaté? Obvyklé i nezvyklé otázky padající u pohovorů

Ilustrační snímek

Při pracovním pohovoru čelí uchazeči různým otázkám personalistů. Třeba dotaz „Jaké jsou vaše silné a slabé stránky?“...

Zažil úspěch i pád. Dnes mluví o renesanci podnikání se zážitky

Jan Hájek

Před deseti lety založil firmu na zážitky. Lidem nabízí lety balonem, jízdu v rychlém autě, adrenalin ve větrném tunelu...



Kvíz: volno na svatbu či stěhování. Kdy ho musí firma proplatit?

Ilustrační snímek

Pokud jste zaměstnaní, pak určitě víte, že máte nárok na dovolenou. Jak je to ale v případech, kdy do práce nemůžete...

Automobilky přitvrzují. Ceny aut letí nahoru

Zdražování aut

Možná jste si toho všimli sami, pokud uvažujete o koupi auta a sledujete ceníky. V některých se najednou objevily vyšší...

Tři osvědčené zásady, jak se vyhnout pracovnímu stresu z termínů

Ilustrační snímek

Stresuje vás, že máte před sebou úkol s pevně stanoveným termínem, o kterém víte, že je šibeniční? Nebo se umíte...

Další z rubriky

Češi na důchod nemyslí. Spoří si, až když je pozdě, říká odbornice

Marie Zemanová

Říká se, že na smrt a na důchod se nikomu nechce moc myslet. A to podle ředitelky ČSOB Penzijní společnosti a...

Automobilky přitvrzují. Ceny aut letí nahoru

Zdražování aut

Možná jste si toho všimli sami, pokud uvažujete o koupi auta a sledujete ceníky. V některých se najednou objevily vyšší...

Vymyslely nevšední obchůdek. A jejich projekt Oprášeno má úspěch

Bohunka Krejčí (vlevo) a Veronika Benešová (vpravo) založily Oprášeno vloni...

Léta obě snily o vlastním podnikání, žádná z nich ale neměla odvahu pustit se do něj sama. Naštěstí se potkaly na...

Další nabídka

Kurzy.cz

Účtenkovka má své první výherce - výsledková listina
Účtenkovka má své první výherce - výsledková listina

1 milion korun činí nejvyšší výhra aktuálního slosování. MFČR zveřejnilo na svých stránkách kompletní výherní listinu h... celý článek



Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.