Místo detailnějšího popisu programů, se však další informace týkají praktických aspektů, např. první minimální investice, následné investice, čas potřebný k nákupu a odprodeji či vstupní poplatky. Nikde se neopomněli zmínit o daňových výhodách, které investor získá po půl roce investování. Většinou nám byl doporučen (či uveden jako nejčastěji využívaný) Konzervativní program, v jedné pobočce s poukazem na vyšší riziko, ale i vyšší výnosy program Vyvážený. Kladně lze hodnotit např. poukázání na dlouhodobost investice např.: „doporučuje se nechat tam peníze 5 let, aby se to vyplatilo“.
V žádné pobočce však nechtěli slyšet konkrétní situaci investora a na dotaz, jaký program je v našem případě nejvýhodnější, jsme byli odkázáni na dotazník, který určuje investiční profil. Tuto skutečnost považujeme za největší nedostatek, neboť pracovníci neporadí nezkušenému investorovi, jaké je optimální řešení z hlediska rizika a investičního horizontu. Dotazník by měl sloužit jen jako doplněk pro důkladné posouzení specifických potřeb klienta.
Dalším nedostatkem, který jsme zaznamenali bylo nepříliš relevantní poukázání na pojištění u Garančního fondu. Přestože pracovníci neopomněli uvést, že vklad není garantován státem, jako v případě banky, neúplná informace o Garančním fondu může v potenciálních klientech vzbudit mylnou představu o bezpečnosti investovaných prostředků z hlediska návratnosti celé investované částky. Na druhou stranu nikde nechybělo upozornění na kolísavost výnosů, a na to, že minulá výkonnost fondů neznamená stejnou výkonnost v budoucnu. V jedné pobočce jsme byli i upozorněni na případný pokles hodnoty investice pod počáteční investované peníze.
Seznam navštívených pošt: ZDE
