Živnobanka dohání konkurenci
Od 1. října výrazně pozměnila svůj ceník investiční společnost ŽB – Trust. Změna se týká vstupních poplatků, které doposud patřily k nejvyšším na českém trhu. Právě tvrdá konkurence ze strany největších českých společností – ISČS a IKS – stojí za tímto snížením. Otázkou je, jestli to fondům ŽB Trustu pomůže. Zatím totiž v přírůstku majetku zaostávají. Za poslední čtvrtletí přibylo do fondů Živnobanky 516 mil. Kč, což je třikrát méně než v případě IKS a dokonce 8,5krát méně než v případě ISČS! Celkový objem vlastního jmění činí u ŽB – Trustu 5,5 mld. Kč, u IKS 22,8 mld. Kč a u ISČS 35,3 mld. Kč.
Jak je z následující tabulky patrné, u fondu peněžního trhu Sporokonta zbyl poplatek ve výši 0,5%. To jej nadále znevýhodňuje oproti konkurentům, protože u nich se se vstupním poplatkem u fondů peněžního trhu nesetkáme. Vzhledem k tomu, že tyto fondy dosahují průměrného ročního zhodnocení okolo 4%, se jedná i v případě 0,5% o podstatnou nevýhodu. Právě do konzervativních fondů peněžního trhu směřuje převážná část prostředků českých investorů. Pokud tedy bude chtít ŽB - Trust ukrojit větší podíl, bude muset svoji poplatkovou politiku ještě přehodnotit.
U ostatních druhů fondů se ŽB – Trust se svými prodejními poplatky dostala na úroveň konkurence.
|
Investice v Kč |
Živnobanka Sporokonto |
Živnobanka Obligační fond |
Živnobanka Interkonto |
Živnobanka Růstový fond |
Živnobanka Akciový fond |
| 500 - 99.999 |
0,5% |
0,5% |
0,5% |
2,5% |
3% |
|
100.000 - 199.999 |
0,5% |
0,5% |
0,5% |
1,5% |
2% |
| 200.000 - 999.999 |
0,25% |
0,25% |
0,25% |
1% |
1,5% |
| 1.000.000 - 2.999.999 |
0,25% |
0,25% |
0,25% |
0,5% |
1% |
| 3.000.000 a více |
dohodou |
dohodou |
dohodou |
dohodou |
dohodou |
Obchodování podle UNISu
Podílové fondy pokračují v nastolené tradici. Jako již tradičně se zvýšil objem spravovaného majetku. Tentokráte činil nárůst 602 milionů korun. S odstupem největší vliv na tom měl ČSOB Výnosový určený institucionálním investorům (minimální výše investice 5 mil. Kč). U tohoto fondu jsme si již mohli zvyknout na velké výkyvy ve vývoji vlastního jmění. Není výjimkou, když jmění fondu klesne
|
Více nejen o českých, ale i zahraničních fondech se dozvíte ZDE. |
Vývoj čistých prodejů u ostatních fondů se pohyboval již tradičně. S úbytkem se potýkají i další fondy 1. IN, přírůstky naopak zaznamenávají fondy ISČS a IKS, i když zde se zdaleka nejedná o všechny. Pro doplnění prvního odstavce článku, čisté prodeje fondu Živnobanka-Sporokonto opět zaostaly za svými největšími konkurenty a dosáhly 12 milionů korun.
Ač byl závěr týdne na akciových trzích pro investory krutý, fondy nijak extrémních ztrát nedosáhly. Nadále se daří dluhopisům, další vývoj bude detreminován údaji zveřejňovanými v příštím týdnu (např. index spotřebitelských cen) a reakcí České národní banky na tyto události.
|
Druh fondu |
Nejlepší |
Nejhorší | ||
|
název fondu |
výsledek |
název fondu |
výsledek | |
|
Čisté prodeje |
ČSOB Výnosový |
808 mil. |
1. IN – PIF |
- 817 mil. |
|
ISČS Sporoinvest |
190 mil. |
1. IN - Restituční |
- 19 mil. | |
|
ISČS Sporobond |
176 mil. |
1. IN - Výnosový |
- 5 mil. | |
|
Akciové fondy |
1. IN - Akciový |
0,14% |
Akro Eurotech |
- 4,76 |
|
Akro Svět |
0,0% |
ISČS Sporotrend |
- 4,7% | |
|
ČPI Ropného a energ. průmyslu |
- 0,28% |
Akro Mezin. akciový |
-4,54% | |
|
Dluhopisové fondy |
ISČS Sporobond |
0,4% |
IKS Plus bondový |
- 0,09% |
|
ČPI Korp. dluhopisů |
0,39% |
ČSOB Nadační |
0,14% | |
|
ISČS Trendbond |
0,35% |
ČPI Státních dluhopisů |
0,23% | |
|
Fondy peněžního trhu |
Akro Obligace |
0,29% |
ISČS Merkur |
0,02% |
|
J&T Perspektiva – P |
0,26% |
ČPI Peněžní |
0,03% | |
|
ČSOB Český pen. trh |
0,13% |
IKS Peněžní trh |
0,04% | |
|
Fondy fondů |
ISČS Globaltrend |
1,14% |
|
|
|
1. IN Fond fondů |
0,76% |
|
| |
|
IKS Fond fondů |
-0,35% |
|
| |
|
Smíšené fondy |
ČPI Český |
1,56 % |
IKS Balancovaný |
- 2,77% |
|
ČPI Moravskoslezský |
1,56 % |
Akro Český |
- 1,83% | |
|
InvestAGe AG7 |
0,54% |
ČPI Smíšený |
- 1,69% | |
