Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Typy otevřených podílových fondů

aktualizováno 
Členění fondů podle rizika trhu:

Fondy peněžního trhu - fond trvale investuje na trhu dluhopisů a na peněžním trhu. Celková modifikovaná durace nesmí překročit hodnotu 1. Minimální investiční horizont obligačního fondu je 6 měsíců. Tyto fondu poskytují minimální riziko a tomu odpovídá i nižší výkonnost fondu v porovnání s ostatními typy fondů.

Obligační (dluhopisové) fondy – fond trvale investuje na trhu dluhopisů. Doplňkové investování do akcií je možné, ale podíl akcií nesmí překročit 10 % aktiv fondu. Obligační fondy zahrnují i indexové a garantované fondy vázané na obligační indexy. Minimální investiční horizont obligačního fondu jsou 2 roky. Tento typ fondu poskytuje obvykle vyšší výnos než fond peněžního trhu při mírném růstu rizika. Vhodný pro investory s investičním horizontem 1-5 let.

Akciové fondy- fond trvale investuje na akciovém trhu minimálně 66 % aktiv (tj. do akcií a instrumentů nesoucích riziko akcií). Akciové fondy zahrnují i indexové a garantované fondy vázané na akciové indexy. Minimální investiční horizont akciového fondu je 5 let. Tento typ fondu obvykle poskytuje větší výnos ale i větší riziko krátkodobého poklesu oproti ostatním fondům. Proto je akciový fond vhodný pro investory s delším investičním horizontem, kterým nevadí krátkodobé poklesy.

Balancované (smíšené)fondy - fond investuje do různých aktiv na různých trzích a nejsou stanoveny žádné limity pro podíl akcií či dluhopisů. Minimální investiční horizont balancovaného fondu jsou 3 roky. Investor by měl dobře znát investiční strategii fondu, případně i investiční styl portfolia manažera fondu.

Fondy fondů - fond trvale investuje minimálně 66 % aktiv do podílových listů a akcií jiných investičních fondů. Minimální investiční horizont fondu fondů jsou 3 roky. Tento typ fondu investováním do různých fondů v různé měně snižuje teritoriální a strukturální riziko. Na druhou stranu vyžaduje aktivní obchodní politiku fondu spojenou s podrobnou znalostí mezinárodních finančních trhů. Investor by tedy měl opět dobře znát investiční strategii fondu, případně i investiční styl portfolia managera fondu.

Členění fondů podle distribuce zisku:

Výnosové (důchodové) fondy - fond v pravidelných intervalech vyplácí výnosy (dividendy). Tuto podobu mívají zejména fondy investující převážně do bankovních vkladů a dluhopisů.

Růstové fondy - fond výnosy nevyplácí, ale reinvestuje. Podílník tak může výnos realizovat kdykoliv prodejem podílových listů. Do této kategorie patří zejména rizikovější a dynamičtější akciové a balancované fondy. V ČR jsou růstové fondy výhodnější z daňového hlediska.



Jak si vybudovat finanční rezervu

měsíců % měsíců
Vypočítat
Měsíčně spořte
Zjistit přesnější výpočet


Hlavní zprávy

Další z rubriky

Michal Valentík, investiční ředitel společnosti Broker Trust
Zažijí akciové trhy pád? Trocha statistiky potvrzuje známá pravidla

Na akciových trzích se žádné výrazné veletoče nyní nekonají. Rozkolísanost trhu je na historickém minimu a především americké akciové indexy jsou na svých...  celý článek

Ilustrační snímek
Sedm ukazatelů, podle kterých poznáte správnou akcii

Kdo by nechtěl investovat do akcií, které budou vynášet. Jenomže jak poznat tu správnou akcii? Střílet od boku a investovat naslepo rozhodně není nejlepší...  celý článek

Ilustrační snímek
Pět rad, jak nenaletět, když se vydáte do velkého světa investic

Chcete začít investovat, zhodnotit své úspory. Specialista investičních produktů UniCredit Bank Stanislav Hamerník poradí, jak první cestu na burzu zvládnout...  celý článek

Další nabídka

Kurzy.cz

21.10.2017 Výsledky voleb bychom mohli znát už dnes večer
21.10.2017 Výsledky voleb bychom mohli znát už dnes večer

21. října 2017 Výsledky voleb bychom mohli znát už dnes večer Ve 14 hodin se uzavřou volební místnosti a okrskové voleb... celý článek

Najdete na iDNES.cz



mobilní verze
© 1999–2017 MAFRA, a. s., a dodavatelé Profimedia, Reuters, ČTK, AP. Jakékoliv užití obsahu včetně převzetí, šíření či dalšího zpřístupňování článků a fotografií je bez souhlasu MAFRA, a. s., zakázáno. Provozovatelem serveru iDNES.cz je MAFRA, a. s., se sídlem
Karla Engliše 519/11, 150 00 Praha 5, IČ: 45313351, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl B, vložka 1328. Vydavatelství MAFRA, a. s., je členem koncernu AGROFERT.