Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Vsaďte na dluhopisové fondy

aktualizováno 
Dluhopisové fondy byly v loňském roce u nás jedny z nejúspěšnějších. Svou výkonností se s nimi nemohly srovnávat ani akciové fondy. Analytici varují, že úspěšné roky pro dluhopisové fondy končí a pokles úrokových sazeb nebude trvat věčně, a tím se pravděpodobně budou snižovat i jejich výnosy.

Obligace neboli dluhopis je cenným papírem. Princip je jednoduchý: jeho prodejce chce získat na kapitálovém trhu volné finanční prostředky. Kupující má naopak záruku, že po uplynutí stanovené lhůty může odprodat dluhopisy zpět. Možný výnos se zvyšuje ještě o vyplácení úroků z dluhopisů. Individuální investor však na kapitálovém trhu těžko uspěje, proto je výhodnější zvolit podílový fond.

Tento typ fondů se zaměřuje především na státní a firemní dluhopisy, které obvykle poskytují vyšší zisky než aktiva směřovaná na peněžní trh. Maximálně deset procent aktiv může být uloženo v akciích. Riziko je o něco větší, než u fondů peněžního trhu, ale i výnosy jsou vyšší. Přesto dluhopisové fondy patří mezi bezpečné investice a lze je tedy doporučit střadatelům, kteří vyhledávají jisté uložení svých prostředků. Dlouhodobé výnosy jsou ale nižší než u akciových fondů.

Všechny české dluhopisové fondy skončily v minulém roce se ziskem. Nejvýnosnějším za dvanáct měsíců byl Dluhopisový fond Investiční společnosti

Je výhodné dávat peníze do dluhopisových fondů?

Zeptali jsme se Martina Burdy, náměstka generálního ředitele Investiční společnosti České spořitelny

Pro laika je výhodné investice do dluhopisů prostřednictvím podílových fondů. Snižuje se tak riziko špatné investice a svůj podíl může během několika dní proměnit zpátky v hotové peníze. Samozřejmě, že zájemce může do dluhopisů investovat přímo. V některých českých bankách si tak může koupit například hypoteční zástavní listy. 

Komerční banky - s výkonností 7,86 procenta spolehlivě porazil nejen inflaci, ale převýšil i výnosy například termínovaných vkladů. Ze zahraničních fondů na tom byl nejlépe Raiffeisen Eurovision, který dosáhl zhodnocení 21,46 procenta. I některé zahraniční fondy skončily se ztrátou, například European High Yield Bond - dividendový, který za dvanáct měsíců vykázal mínus 26,86 procenta. Při investování do zahraničních dluhopisů kromě rizika propadu cen podstupuje investor i kurzové riziko - to znamená, že jeho výnos je závislý nejen na vývoji cen dluhopisů, ale i na aktuálním kurzu měny.

Optimální doba uložení prostředků v dluhopisových fondech se pohybuje mezi jedním až třemi roky. Kdybyste zde chtěli nechat peníze déle, bylo by pravděpodobně výnosnější zvolit spíše fondy fondů nebo smíšené fondy.

Odborníci doporučují, aby člověk, který nemá zkušenosti s podílovými fondy, ze začátku vybíral mezi fondy peněžního trhu a dluhopisovými. Zde totiž není potřeba tolik vědět o kapitálovém trhu ani o strategii fondů.

Poplatky za správu se pohybují mezi jedním až třemi procenty. Za vstup a odchod z fondu zaplatíte investiční společnosti v rozmezí od nuly do šesti procent.

Stejně jako pro všechny ostatní druhy podílových fondů platí, že je potřeba pravidelně sledovat vývoj ceny podílových listů a ve vhodném okamžiku, kdy je cena vysoká, prodat své podílové listy. Jinak totiž nemusí vaše investování skončit se ziskem.

Zainvestovali jste do dluhopisových fondů? Považujete tuto investici za bezpečnou?

Soutěžní hry z vás, až na výjimky, milionáře neudělají. Zkuste se proto na čas řídit radami ze seriálu 50 rad, jak dobře hospodařit s penězi. Výsledek se jistě dostaví!
DALŠÍ DÍLY NALEZNETE ZDE.

  
 
Autor:



Nejčtenější

Automobilky přitvrzují. Ceny aut letí nahoru

Zdražování aut

Možná jste si toho všimli sami, pokud uvažujete o koupi auta a sledujete ceníky. V některých se najednou objevily vyšší...

Dostali žárovky jako dárek, pak je měli draze zaplatit

Za žárovky jako dárek měl zaplatit skoro sedm tisíc. Ilustrační snímek

Žárovky jako dárek při podpisu smlouvy s novým dodavatelem energií jsou letitý šlágr. Smutné je, že si na takový dárek...



Proč jsou kanály kulaté? Obvyklé i nezvyklé otázky padající u pohovorů

Ilustrační snímek

Při pracovním pohovoru čelí uchazeči různým otázkám personalistů. Třeba dotaz „Jaké jsou vaše silné a slabé stránky?“...

Zrušíme hotovost, sílí hlasy. Co by to přineslo, rozebírá ekonomka

Ilustrační snímek

Objem bezhotovostních plateb výrazně narůstá. Co se stane, když peníze budou jen virtuální a skutečné peníze přestanou...

Zažil úspěch i pád. Dnes mluví o renesanci podnikání se zážitky

Jan Hájek

Před deseti lety založil firmu na zážitky. Lidem nabízí lety balonem, jízdu v rychlém autě, adrenalin ve větrném tunelu...



Další z rubriky

Na přímém půjčování lidí lidem se dá vydělat za rok 7 % i více

Ilustrační snímek

Spořicí účty a termínované vklady až na výjimky nenesou ani jedno procento ročně. Lidé využívají finanční produkty se...

Když stát své dluhy smaže inflací, je dobré mít zlato, říká odborník

Vladimír Brůna

Zájem Čechů investovat do zlata roste. A to i přesto, že cena zlata dosahuje ročního maxima. Podle investičního...

Pět rad, jak nenaletět, když se vydáte do velkého světa investic

Ilustrační snímek

Chcete začít investovat, zhodnotit své úspory. Specialista investičních produktů UniCredit Bank Stanislav Hamerník...

Další nabídka

Kurzy.cz

Mediální expertka: Prodej TV Nova otřese televizním trhem. Důležitá bude strateg...
Mediální expertka: Prodej TV Nova otřese televizním trhem. Důležitá bude strateg...

Prodej skupiny kolem TV Nova může zásadně ovlivnit celý český televizní trh. Především bude záležet na tom, zda bude No... celý článek



Najdete na iDNES.cz