Klávesové zkratky na tomto webu - základní
Přeskočit hlavičku portálu

Vsaďte na dluhopisové fondy

aktualizováno 
Dluhopisové fondy byly v loňském roce u nás jedny z nejúspěšnějších. Svou výkonností se s nimi nemohly srovnávat ani akciové fondy. Analytici varují, že úspěšné roky pro dluhopisové fondy končí a pokles úrokových sazeb nebude trvat věčně, a tím se pravděpodobně budou snižovat i jejich výnosy.

Obligace neboli dluhopis je cenným papírem. Princip je jednoduchý: jeho prodejce chce získat na kapitálovém trhu volné finanční prostředky. Kupující má naopak záruku, že po uplynutí stanovené lhůty může odprodat dluhopisy zpět. Možný výnos se zvyšuje ještě o vyplácení úroků z dluhopisů. Individuální investor však na kapitálovém trhu těžko uspěje, proto je výhodnější zvolit podílový fond.

Tento typ fondů se zaměřuje především na státní a firemní dluhopisy, které obvykle poskytují vyšší zisky než aktiva směřovaná na peněžní trh. Maximálně deset procent aktiv může být uloženo v akciích. Riziko je o něco větší, než u fondů peněžního trhu, ale i výnosy jsou vyšší. Přesto dluhopisové fondy patří mezi bezpečné investice a lze je tedy doporučit střadatelům, kteří vyhledávají jisté uložení svých prostředků. Dlouhodobé výnosy jsou ale nižší než u akciových fondů.

Všechny české dluhopisové fondy skončily v minulém roce se ziskem. Nejvýnosnějším za dvanáct měsíců byl Dluhopisový fond Investiční společnosti

Je výhodné dávat peníze do dluhopisových fondů?

Zeptali jsme se Martina Burdy, náměstka generálního ředitele Investiční společnosti České spořitelny

Pro laika je výhodné investice do dluhopisů prostřednictvím podílových fondů. Snižuje se tak riziko špatné investice a svůj podíl může během několika dní proměnit zpátky v hotové peníze. Samozřejmě, že zájemce může do dluhopisů investovat přímo. V některých českých bankách si tak může koupit například hypoteční zástavní listy. 

Komerční banky - s výkonností 7,86 procenta spolehlivě porazil nejen inflaci, ale převýšil i výnosy například termínovaných vkladů. Ze zahraničních fondů na tom byl nejlépe Raiffeisen Eurovision, který dosáhl zhodnocení 21,46 procenta. I některé zahraniční fondy skončily se ztrátou, například European High Yield Bond - dividendový, který za dvanáct měsíců vykázal mínus 26,86 procenta. Při investování do zahraničních dluhopisů kromě rizika propadu cen podstupuje investor i kurzové riziko - to znamená, že jeho výnos je závislý nejen na vývoji cen dluhopisů, ale i na aktuálním kurzu měny.

Optimální doba uložení prostředků v dluhopisových fondech se pohybuje mezi jedním až třemi roky. Kdybyste zde chtěli nechat peníze déle, bylo by pravděpodobně výnosnější zvolit spíše fondy fondů nebo smíšené fondy.

Odborníci doporučují, aby člověk, který nemá zkušenosti s podílovými fondy, ze začátku vybíral mezi fondy peněžního trhu a dluhopisovými. Zde totiž není potřeba tolik vědět o kapitálovém trhu ani o strategii fondů.

Poplatky za správu se pohybují mezi jedním až třemi procenty. Za vstup a odchod z fondu zaplatíte investiční společnosti v rozmezí od nuly do šesti procent.

Stejně jako pro všechny ostatní druhy podílových fondů platí, že je potřeba pravidelně sledovat vývoj ceny podílových listů a ve vhodném okamžiku, kdy je cena vysoká, prodat své podílové listy. Jinak totiž nemusí vaše investování skončit se ziskem.

Zainvestovali jste do dluhopisových fondů? Považujete tuto investici za bezpečnou?

Soutěžní hry z vás, až na výjimky, milionáře neudělají. Zkuste se proto na čas řídit radami ze seriálu 50 rad, jak dobře hospodařit s penězi. Výsledek se jistě dostaví!
DALŠÍ DÍLY NALEZNETE ZDE.

  
 
Autor:



Nejčtenější

Odeslal 30 tisíc na chybný účet. Už dva roky čeká na vrácení

Ilustrační snímek

Možná už se vám někdy stalo, že jste se spletli v čísle účtu, kam jste poslali peníze. Možná jste měli štěstí, že šlo o...

Nežeň se, do důchodu času dost. Jak se vyhnout zklamání z nové práce

Ilustrační snímek

Nastupujete do prvního zaměstnání, těšíte se na kolegy, pracovní náplň a vhod přijdou i peníze pravidelně na účtu....



Podnikáte? Zabezpečte osobní údaje. Poradíme, jak na GDPR

Ilustrační snímek

Nejen podnikatelé jsou v panice. Stejně tak třeba party místních hasičů, kluby aktivních důchodců či útulky pro psy se...

Nepřipravujeme děti na život, ony už jej žijí, tvrdí zakladatel školky Bambíno

Tomáš Trnka, zakladatel školky a jeslí Bambíno

Do vzdělávacího sektoru přišel ze zcela jiného oboru. Ještě nedávno Tomáš Trnka pracoval v developerské firmě. Prvotní...

Rostou ceny chat a chalup, zvlášť těch, v nichž se dá žít celoročně

Ilustrační snímek

Ceny chat a chalup věrně kopírují současný růst cen bytů a rodinných domů. Ceny rekreačního objektů přitom stejně jako...

Další z rubriky

Na přímém půjčování lidí lidem se dá vydělat za rok 7 % i více

Ilustrační snímek

Spořicí účty a termínované vklady až na výjimky nenesou ani jedno procento ročně. Lidé využívají finanční produkty se...

Komentář analytika: Bitcoin je hra pro dobrodruhy

Václav Pech, investiční analytik společnosti Broker Trust

Ve světě financí se už několik let skloňuje pojem bitcoin. Tato takzvaná kryptoměna letos pokořuje rekordy a z lidí...

Analýza: Stříbro je investice budoucnosti, jeho cena výrazně poroste

Stříbro je i po letošním růstu téměř 70krát levnější než zlato.

Ke stříbru se poslední dobou upírá pozornost mnoha investorů i zájemců o nové formy spoření. A to dokonce i těch, kteří...

Rozbřesk: Kdy Česko hospodářsky překoná Itálii?

Rozbřesk: Kdy Česko hospodářsky překoná Itálii?

Kurzy.cz Ekonomika Evropské unie zažívá dobré časy, nad všemi zeměmi ale nesvítí slunce stejně jasně. Nemocným článkem Evropy je...

Najdete na iDNES.cz