Vydělejte na zlaté střední cestě

Dnešním článkem pokračujeme v našem přehledu korunových smíšených podílových fondů. Dnes se podíváme na skupinu smíšených fondů, které si svůj název skutečně zaslouží, jelikož jejich portfolio se vzhledem k podílům jednotlivých aktiv dá skutečně nazvat jako balancované.
Bohatství, peníze, zlato (c) profimedia.cz/corbis

Bohatství, peníze, zlato (c) profimedia.cz/corbis | foto: Profimedia.cz

V poslední části jsme představili zástupce fondů, kteří většinu prostředků umisťují do rizikových aktiv jako jsou akcie. Konzervativní dluhopisy a nástroje peněžního trhu plní jenom funkci doplňku a mnohdy mohou být takové fondy rizikovější, než jejich akcioví příbuzní.

V našem dnešním článku se podíváme na další půltucet smíšených fondů, které lze charakterizovat jako neutrální, neboli balancované. Tyto fondy rozdělují prostředky v portfoliu na rizikovou a konzervativní složku ve stejném poměru, případně může mírně převažovat dluhopisová složka. Vzhledem ke stavbě jejich portfolia se tyto fondy mohou uplatnit také jako alternativa k dlouhodobým spořícím programům, platí to však jen pro investory s dlouhým investičním horizontem.

I dnes začneme dvojicí fondů, nesoucích v názvu jméno společnosti ČSOB. Tím prvním bude ČSOB – Vyvážený fond, spravovaný společností KBC Asset Management. Jde o fond fondů, který investuje do jiných podílových fondů, zejména od společnosti KBC, případně konzervativních dluhopisů. Investice do zahraničních cenných papírů jsou zajištěné proti měnovému riziku a investiční horizont je minimálně 3 roky.

Druhým fondem, který patří pro změnu pod správu ČSOB Investiční společnosti a má domicil u nás doma, je fond ČSOB středoevropský. Převážná část investic již podle

Chcete vědět, jak vydělat na "bezpečných" akciích? Čtěte ZDE

názvu směřuje do regionu střední Evropy (ČR, Polsko, Maďarsko). Akciová složka zabírá kolem 45 % (z toho zahraniční 35 %), podobně (45 %) jsou zastoupeny dluhopisy (z toho zahraniční 30 %) a zbytek kolem 10 % představuje hotovost.

Dalším fondem fondů v dnešním přehledu je ISČS Dynamický Mix FF (do 30.4. se fond nazýval Sporomix 5), obhospodařován Investiční společností České spořitelny. Polovinu portfolia tvoří akcie, do nichž fond investuje prostřednictvím indexových fondů (zejména amerických, evropských a japonských). 40 % prostředků je investováno do dluhopisových fondů a zbytek tvoří fondy peněžního trhu, nebo depozita.

Čtvrtým dnešním zástupcem je fond ČPI Smíšený. Fond spravuje ČP Invest, investiční společnost a při investování se řídí složeným indexem, v němž má největší podíl (kolem 60 %) dluhopisový trh (z toho zahraniční dluhopisy tvoří 50 %). Další část portfolia tvoří americké akcie (20 %) a evropské akcie (10 %) a nástroje peněžního trhu zabírají 10 %. Fond, podobně jako ostatní členové rodiny fondů společnosti ČPI zajišťuje veškeré cizoměnové investice proti měnovému riziku.

Výkonnost a volatilita korunových neutrálních smíšených fondů
Název fondu Výkonnost 6M Výkonnost 1R Volatilita p.a.
ČSOB - vyvážený 2,82% 7,75% 3,96%
ČSOB středoevropský 12,32% 26,03% 10,75%
ISČS Vyvážený Mix FF 4,03% 11,36% 4,71%
ČPI Smíšený 5,66% 6,92% 6,15%
Pioneer-dynamický 7,49% 11,40% 7,62%
CS Select Balanced Fund n/a 21,36% n/a
Zdroj: Fondshop

Dalším fondem, který plně zajišťuje všechny investice do zahraničních investičních nástrojů proti měnovému riziku, je Pioneer – dynamický fond. Fond je spravován Pioneer Investiční společností.  Největší část v portfoliu zabírají evropské akcie (kolem 55 %), které jsou doplněny zahraničními (do 5 %) a domácími (35 %) dluhopisy. Zbytek prostředků střadatelů je držen v nástrojích peněžního trhu.

Posledním zástupcem skupiny neutrálních (balancovaných) smíšených podílových fondů denominovaných v koruně je fond CS Select Balanced Fund společnosti Credit Suisse Asset Management IS. Jde o relativně mladý fond, který se orientuje výhradně na domácí trh (60 % české dluhopisy a 40 české akcie), případně investuje do eurobondů denominovaných v české koruně.

Neutrální smíšené fondy vedené v české koruně jsou dobrým investičním nástrojem pro ty investory, kteří chtějí investicí do jediného fondu využít možností většího množství investičních nástrojů a kladou důraz na široce diverzifikované portfolio.

Uvažovali jste někdy o investici do smíšeného podílového fondu? Které jsou podle vás jejich nejsilnější stránky? Těšíme se na vaše názory. 


KB Penzijní Fond
Uzavřete si ZDE smlouvu o penzijním připojištění
s nejefektivněji hospodařícím penzijním fondem na trhu.
.... více na www.pfkb.cz

Autor:
  • Nejčtenější

Podnikání střídaly chyby i ztráty. V Babicích dnes mají úspěšné České tropy

23. března 2024

Podnikatelský příběh Pavlíny Molkové začal před více než třicet lety ve Švýcarsku. „Všimli jsme si...

Ignoruje vás kolega v práci? Jak poznat pasivního agresora a jak se mu bránit

25. března 2024

Očekáváte a potřebujete od kolegy spolupráci, místo toho se setkáváte jen s tím, že nedodržuje...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Pravidla pro předčasné splacení hypotéky se mění. K lepšímu, či horšímu?

22. března 2024

Stěhování, rozvod, vážná nemoc nebo jen možnost ušetřit na splátkách, to jsou důvody, proč se...

Akciové trhy i kryptoměny jsou na maximech. Ale vydrží tam?

26. března 2024

Mohlo by se zdát, že globální ekonomika jenom vzkvétá a geopolitická rizika v podobě válek a...

{NADPIS reklamního článku dlouhý přes dva řádky}

{POPISEK reklamního článku, také dlouhý přes dva a možná dokonce až tři řádky, končící na tři tečky...}

Vyjednávací síla mladých na trhu práce roste, říká personální expertka

27. března 2024

Premium Vyhlídky absolventů jsou nadějné, říká v rozhovoru personální odbornice Jaroslava Rezlerová. Komu...

Auto nabourané na parkovišti. Kdo uhradí škodu?

29. března 2024

Poškozená vozidla na parkovištích v sídlištích, u obchodních domů, sportovních center či v...

Nákup stavebního pozemku na úvěr a bez zástavy? Pomůže stavební spořitelna

28. března 2024

Pořízení stavebního pozemku je dobrá investice. Ať už jako startovací pozice pro děti, pro uchování...

Vyjednávací síla mladých na trhu práce roste, říká personální expertka

27. března 2024

Premium Vyhlídky absolventů jsou nadějné, říká v rozhovoru personální odbornice Jaroslava Rezlerová. Komu...

Akciové trhy i kryptoměny jsou na maximech. Ale vydrží tam?

26. března 2024

Mohlo by se zdát, že globální ekonomika jenom vzkvétá a geopolitická rizika v podobě válek a...

PAMÁTKY TÁBOR, s.r.o.
Přípravář staveb/rozpočtář

PAMÁTKY TÁBOR, s.r.o.
Jihočeský kraj
nabízený plat: 40 000 - 50 000 Kč

Smoljak nechtěl Sobotu v Jáchymovi. Zničil jsi nám film, řekl mu

Příběh naivního vesnického mladíka Františka, který získá v Praze díky kondiciogramu nejen pracovní místo, ale i...

Rejžo, jdu do naha! Balzerová vzpomínala na nahou scénu v Zlatých úhořích

Eliška Balzerová (74) v 7 pádech Honzy Dědka přiznala, že dodnes neví, ve který den se narodila. Kromě toho, že...

Pliveme vám do piva. Centrum Málagy zaplavily nenávistné vzkazy turistům

Mezi turisticky oblíbené destinace se dlouhá léta řadí i španělská Málaga. Přístavní město na jihu země láká na...

Kam pro filmy bez Ulož.to? Přinášíme další várku streamovacích služeb do TV

S vhodnou aplikací na vás mohou v televizoru na stisk tlačítka čekat tisíce filmů, seriálů nebo divadelních...

Stále víc hráčů dobrovolně opouští Survivor. Je znamením doby zhýčkanost?

Letošní ročník reality show Survivor je zatím nejkritizovanějším v celé historii soutěže. Může za to fakt, že už...